Pernahkah Anda bertanya-tanya tentang sup huruf alfabet yang mengikuti nama penasihat keuangan? Ada lebih dari 100 sertifikasi dan penunjukan penasihat keuangan yang berbeda menurut artikel Kiplinger.com, 5 Kredensial Kunci untuk Dicari di Penasihat Keuangan . Inilah tiga teratas. (Untuk lebih lanjut, lihat: Sup Alfabet Sertifikasi Keuangan .)
Perencana Keuangan Bersertifikat
Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP) terikat oleh persyaratan ketat yang ditetapkan oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar, Inc. (Dewan CFP). Ada empat bagian dalam sertifikasi CFP awal; pendidikan, ujian, pengalaman dan etika. Calon CFP perlu meluangkan waktu hingga 1.000 jam untuk menyelesaikan kursus dan ujian yang diperlukan. Pemohon CFP harus memiliki tingkat pendidikan minimum gelar sarjana dan kursus dalam perencanaan keuangan. Komponen etika mengharuskan pelamar untuk memenuhi Standar Kebugaran untuk Calon dan Pendaftar dan berjanji untuk mengikuti Aturan Perilaku yang mengutamakan kepentingan klien. (Untuk bacaan terkait, lihat: Mengapa Penasihat Keuangan Perlu Memperoleh Tanda CFP dan Dewan CFP Meluncurkan Portal Pekerjaan Online .)
Menurut Dewan CFP, sebelum diberikan penunjukan CFP pemohon harus lulus ujian satu hari (enam jam) yang terkomputerisasi secara komprehensif. Karena CFP harus dapat bekerja tanpa pengawasan, ia harus memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan profesional sebelum memegang gelar. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apakah Berkarir dalam Perencanaan Keuangan di Masa Depan Anda? )
Analis Keuangan Chartered
Kredensial investasi bergengsi dari Chartered Financial Analyst (CFA) dikeluarkan oleh CFA Institute yang diakui secara internasional. CFA sangat penting dalam bidang penelitian investasi dan manajemen portofolio. Mirip dengan CFP, ada persyaratan pendidikan, pengalaman, dan pemeriksaan yang ketat untuk CFA. (Untuk bacaan terkait, lihat: Pengantar Penunjukan CFA .)
"Untuk menjadi anggota reguler CFA Institute, Anda harus memiliki gelar sarjana dari lembaga terakreditasi atau memiliki pengalaman pendidikan atau kerja yang setara, " menurut situs web CFAinstitute.org . Pemegang CFA juga harus memiliki 48 bulan pengalaman kerja profesional terkait di bidang terkait investasi. Aspek yang paling menantang untuk mendapatkan sertifikasi CFA adalah tiga ujian yang disyaratkan. Masing-masing enam jam dan harus diambil selama beberapa tahun. Ujian CFA menguji topik dari disiplin ilmu ini: akuntansi, ekonomi, etika, keuangan dan matematika. (Untuk bacaan terkait, lihat: BPA, CFA, atau CFP: Pilih Singkatan Anda Dengan Saksama .)
Seperti CFP, CFA harus mematuhi pedoman etika tertentu juga. Penunjukan ini sangat terkonsentrasi di bidang investasi dan ketika bekerja dengan CFA, kemungkinan Anda akan menerima penasihat investasi tingkat tinggi. (Untuk bacaan terkait, lihat: Masalah Etis untuk Penasihat Keuangan .)
Spesialis Keuangan Pribadi
Personal Financial Specialist (PFS) diakui oleh Institut Akuntan Publik Amerika (AICPA) yang sangat dihormati. Profesional ini adalah Akuntan Publik Bersertifikat (CPA) dengan keahlian tambahan dalam semua aspek manajemen keuangan dan kekayaan. (Untuk bacaan terkait, lihat: Sekolah Terbaik untuk Perencanaan Keuangan .)
PFS mempelajari perencanaan perumahan, perencanaan pensiun, investasi, asuransi dan area tambahan perencanaan keuangan pribadi. Penunjukan ini juga membutuhkan tiga tahun pengalaman kerja, pendidikan profesional berkelanjutan yang ketat, dan standar etika yang tinggi. Mirip dengan sertifikasi tingkat tinggi sebelumnya, PFS harus lulus ujian. (Untuk bacaan terkait, lihat: Bagaimana Menjadi BPA dan Ingin Menjadi Perencana Keuangan? Klik Di Sini .)
Garis bawah
Masalah kredensial penasihat keuangan. Tanyakan kepada penasihat apa yang diperlukan untuk mendapatkan sertifikasi khusus. Sadarilah bahwa kredensial penasihat keuangan teratas membutuhkan studi yang ketat, pengalaman dan standar etika yang tinggi. (Untuk bacaan terkait, lihat: Apa yang Harus Dilakukan Seorang Penasihat Finansial Calon Keuangan? )
