Swell Investing, sebuah layanan investasi otomatis berbasis di California yang didukung oleh Pacific Life Insurance, mengirim email kepada para pelanggannya untuk memberi tahu mereka bahwa mereka "tidak dapat mencapai skala yang diperlukan untuk mempertahankan operasi di pasar saat ini." Mulai Rabu, 24 Juli 2019, Swell tidak akan lagi menerima klien atau deposit baru, dan akun apa pun dengan $ 0 atau saldo negatif akan ditutup.
Swell didirikan dengan misi mulia: untuk membantu kliennya berinvestasi di perusahaan yang bekerja menuju setidaknya satu dari 17 tujuan PBB untuk keberlanjutan. Mereka telah menyusun daftar perusahaan publik yang diorganisasikan ke dalam tema, termasuk Green Tech, Energi Terbarukan, Air Bersih, dan Pemberantasan Penyakit.
Minimum untuk membuka akun adalah $ 50, dan biaya manajemen mereka adalah 0, 70% per tahun untuk aset yang dikelola. Itu biaya yang lebih tinggi daripada yang dikenakan biaya oleh sebagian penasihat robot atau platform investasi otomatis, tetapi perusahaan ini banyak berupaya memilih saham untuk klien mereka. Perusahaan disaring untuk memastikan bahwa bisnis mereka menciptakan dampak positif, dan masalah lingkungan atau sosial mana yang ditangani perusahaan. "Portofolio kami terdiri dari perusahaan-perusahaan yang kami yakini sebagai krim tanaman, " kata Swell tentang bagaimana stok dipilih.
Terus terang, saya sedih melihat mereka ditutup, dan sangat berharap bahwa prosedur pemeriksaan mereka akan diintegrasikan ke dalam bisnis perusahaan investasi otomatis lainnya. Selama proses mengumpulkan ulasan kami tentang penasihat robot, saya membuka akun kecil dan senang dengan pengembalian dan bagaimana mereka disajikan.
Klien telah diinstruksikan untuk menarik dana mereka pada tanggal 30 Agustus 2019, dan bahwa investasi mereka aman karena semua uang tunai dan sekuritas disimpan dalam rekening pialang atas nama masing-masing klien di Folio Investments, Inc. Pilihan lain adalah mentransfer sekuritas yang disimpan dalam akun Swell ke broker lain. Proses ini harus dimulai pada 15 Agustus 2019. Setiap akun yang masih memiliki saldo pada penutupan bisnis pada hari Jumat, 30 Agustus 2019, akan dilikuidasi dan ditutup, dan uang tunai dikembalikan ke pemegang akun.
Jika Anda mencari portofolio berorientasi dampak yang dibangun dari saham individual, periksa M1 Investing dan Motif Investing. Perusahaan-perusahaan ini tidak memiliki metodologi pemeriksaan yang digunakan Swell, tetapi mereka memungkinkan penyempurnaan portofolio yang dibangun sesuai dengan spesifikasi Anda dan berbagai kemungkinan investasi lainnya.
RIP Swell.
