DEFINISI Teori Shingle
Teori Shingle adalah doktrin kesesuaian yang pertama kali diperkenalkan oleh Securities and Exchange Commission (SEC) pada 1930-an. Idenya adalah bahwa seorang pialang yang "menggantung sirap" akan berurusan dengan pelanggannya secara adil dan bertanggung jawab ketika membuat saran mengenai sekuritas.
BREAKING DOWN The Shingle Theory
Betapa aneh dan lucunya teori sirap itu (atau dulu). Sementara sebagian besar penasehat investasi saat ini jujur dan bertindak demi kepentingan terbaik klien mereka sesuai dengan prinsip-prinsip kewajiban fidusia, ada banyak penasihat atau broker sirap yang tidak memenuhi syarat, tidak etis, dan serakah yang ingin menyedot uang dari pelanggan yang tidak menaruh curiga. Selama bertahun-tahun SEC dan regulator lain seperti FINRA (Otoritas Pengatur Industri Keuangan) telah membentengi pagar bagi investor sehingga broker tidak dapat dengan mudah menarik klien mereka keluar dari dana yang diperoleh dengan susah payah. Namun, itu terjadi, karena beberapa kecoak akan sanggup berlari dengan remah-remah dan potongan-potongan lucre karena ada terlalu banyak dari mereka dan terlalu sedikit sumber daya untuk menghancurkan mereka dari keberadaan.
Mengizinkan Gantung Sinanaga
Karena manusia telah menunjukkan bahwa dunia ini jauh lebih Hobbes daripada Rousseau, terutama dalam hal uang, sejumlah langkah pemeriksaan harus dilakukan oleh badan pengatur sebelum seseorang dapat menggantung sirap untuk mengiklankan layanannya sebagai broker atau keuangan. penasihat Calon broker atau profesional terkait sekuritas lainnya harus lulus ujian kualifikasi dan pemeriksaan latar belakang untuk menerima hak untuk menggantung sirap. Apakah sirap gaya lama, tanda mewah, atau logo terpampang pada baja dan kaca, hak istimewa untuk melanjutkan tampilan visual untuk bisnis harus dipertahankan, dengan pengawasan rutin oleh badan pengatur, yang juga akan membawa tindakan penegakan hukum kepada pialang yang melangkah keluar garis.
