Ujian Seri 7 melisensikan pemegangnya untuk menjual semua jenis produk sekuritas kecuali komoditas dan futures. Dikenal secara resmi sebagai Pemeriksaan Kualifikasi Representatif Efek Umum, ujian Seri 7 dan lisensinya dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).
Pialang saham di Amerika Serikat harus lulus ujian Seri 7 untuk mendapatkan lisensi untuk berdagang. Ujian Seri 7 berfokus pada risiko investasi, perpajakan, ekuitas, dan instrumen utang; sekuritas dikemas, opsi, rencana pensiun, dan interaksi dengan klien.
Pada 2019, FINRA memperkenalkan peluncuran pada 1 Oktober 2018. calon profesional industri sekuritas. Ujian tingkat pengantar ini menilai pengetahuan kandidat tentang informasi industri sekuritas dasar termasuk konsep dasar untuk bekerja di industri
Tujuan dari lisensi Seri 7 adalah untuk menetapkan tingkat kompetensi bagi perwakilan terdaftar atau pialang saham untuk bekerja di industri sekuritas. Lisensi Seri 7 merupakan persyaratan penting bagi broker tingkat pemula. Ujian lisensi mencakup berbagai persyaratan dan topik keuangan serta peraturan sekuritas.
Pengambilan Kunci
- Seri 7 adalah ujian dan lisensi yang memberikan hak kepada pemegangnya untuk menjual semua jenis produk sekuritas kecuali komoditas dan futures. Ujian Seri 7 mencakup topik tentang risiko investasi, perpajakan, instrumen ekuitas dan utang, sekuritas dalam kemasan, opsi, dan rencana pensiun. Tujuan dari lisensi Seri 7 adalah untuk menetapkan tingkat kompetensi bagi perwakilan terdaftar di industri sekuritas.
Calon yang lulus ujian Seri 7 dapat memperdagangkan banyak sekuritas, seperti saham, reksadana, opsi, sekuritas kota, dan kontrak variabel. Lisensi Seri 7 tidak mencakup penjualan produk real estat atau asuransi jiwa. Selain mendapatkan lisensi Seri 7, banyak negara bagian mewajibkan perwakilan terdaftar lulus ujian Seri 63, juga disebut Ujian Hukum Negara Agen Seragam Efek.
Persyaratan Seri 7
Calon Seri 7 diharuskan mengikuti ujian Essential Industry Essentials (SIE) sebelum mengikuti Seri 7. Menurut FINRA, SIE adalah ujian tingkat pengantar yang "menilai pengetahuan seorang kandidat tentang informasi industri sekuritas dasar termasuk konsep-konsep dasar untuk bekerja dalam industri, seperti jenis produk dan risikonya; struktur pasar industri sekuritas, badan pengatur dan fungsinya; dan praktik yang dilarang. " Jika Anda memerlukan informasi lebih lanjut tentang SIE, garis besar konten ujian SIRA FINRA menyediakan rincian lebih lanjut.
Calon yang ingin mengikuti ujian Seri 7 harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA, dan FINRA memiliki persyaratan kelayakan Seri 7 lainnya. Perusahaan harus mengajukan Formulir U4 (Aplikasi Seragam untuk Registrasi Industri Efek) bagi kandidat yang akan didaftarkan untuk ujian lisensi. FINRA mengatur aktivitas perusahaan sekuritas dan broker terdaftar, memastikan bahwa siapa pun yang menjual produk sekuritas memenuhi syarat dan diuji.
Calon yang ingin mengikuti ujian Seri 7 harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA, dan FINRA memiliki persyaratan kelayakan Seri 7 lainnya.
Struktur Ujian Seri 7
Sejak 1 Oktober 2018, kandidat Seri 7 diharuskan mengikuti ujian SIE sebelum mengikuti Seri 7, yang disusun sebagai berikut:
- Mencari Bisnis untuk Pialang-Dealer dari Pelanggan dan Pelanggan Potensial: 9 pertanyaanPembuka Akun setelah Memperoleh dan Mengevaluasi Profil Keuangan dan Tujuan Investasi Pelanggan: 11 pertanyaanMemberikan Pelanggan dengan Informasi tentang Investasi, Membuat Rekomendasi yang Cocok, Aset Transfer, dan Mempertahankan Catatan yang Tepat: 91 pertanyaan. dan memverifikasi Instruksi dan Perjanjian Pembelian dan Penjualan Pelanggan; Proses, Selesai, dan Konfirmasi Transaksi: 14 pertanyaan
Seri 7 ujian memiliki 125 pertanyaan pilihan ganda, berlangsung 225 menit, dan biaya $ 245. Skor kelulusan adalah 72%.
Sebelum 1 Oktober 2018, ujian Seri 7 berisi 250 pertanyaan yang mencakup lima fungsi pekerjaan utama. Durasi ujian adalah enam jam, tidak memiliki prasyarat, dan biaya $ 305. Skor 72% diperlukan untuk lulus.
FINRA tidak memberikan kandidat dengan sertifikat fisik apa pun sebagai bukti penyelesaian ujian. Pengusaha saat ini atau yang potensial yang ingin melihat bukti penyelesaian harus mengakses informasi ini melalui Penyimpanan Registrasi Pusat (CRD) FINRA.
Penyelesaian ujian Seri 7 adalah prasyarat untuk banyak lisensi sekuritas lainnya, seperti Seri 24, yang memungkinkan kandidat untuk mengawasi dan mengelola kegiatan cabang.
