Apa itu Penipuan Efek?
Penipuan efek, juga disebut sebagai penipuan investasi, adalah jenis kejahatan kerah putih serius yang dapat dilakukan dalam berbagai bentuk tetapi terutama melibatkan informasi yang digunakan oleh investor secara keliru untuk membuat keputusan.
Pelaku penipuan dapat berupa seorang individu, seperti pialang saham. Atau dapat berupa organisasi, seperti perusahaan pialang, korporasi, atau bank investasi. Individu independen juga dapat melakukan penipuan jenis ini melalui skema seperti perdagangan orang dalam.
Pengambilan Kunci
- Penipuan sekuritas adalah kejahatan serius yang biasanya melibatkan dunia investasi. Contoh penipuan sekuritas termasuk skema Ponzi, skema piramida, dan perdagangan akhir hari. Penipuan keamanan dapat mencakup informasi palsu atau informasi orang dalam.
Memahami Penipuan Efek
Biro Investigasi Federal (FBI) menggambarkan penipuan sekuritas sebagai kegiatan kriminal yang dapat mencakup penipuan investasi hasil tinggi, skema Ponzi, skema piramida, skema biaya lanjutan, penipuan mata uang asing, penggelapan broker, penggelapan dana terkait hedge, dan perdagangan akhir hari. Dalam banyak kasus, penipu berusaha menipu investor melalui kesalahan representasi dan memanipulasi pasar keuangan dengan cara tertentu.
Kejahatan ini termasuk memberikan informasi palsu, menyembunyikan informasi kunci, menawarkan nasihat buruk, dan menawarkan atau bertindak berdasarkan informasi orang dalam.
Jenis-Jenis Penipuan Efek
Penipuan efek mengambil banyak bentuk. Bahkan, tidak ada kekurangan metode yang digunakan untuk menipu investor dengan informasi palsu. Penipuan investasi hasil tinggi, misalnya, dapat disertai dengan jaminan tingkat pengembalian yang tinggi sambil mengklaim ada sedikit atau tanpa risiko. Investasi itu sendiri mungkin dalam komoditas, sekuritas, real estat, dan kategori lainnya. Skema uang muka dapat mengikuti strategi yang lebih halus, di mana penipu meyakinkan target mereka untuk memajukan mereka sejumlah kecil uang yang dijanjikan akan menghasilkan pengembalian yang lebih besar.
Terkadang uang diminta untuk menutupi biaya pemrosesan dan pajak untuk dana yang diduga akan dicairkan. Ponzi dan skema piramida biasanya menggunakan dana yang disediakan oleh investor baru untuk membayar pengembalian yang dijanjikan kepada investor sebelumnya yang terjebak dalam pengaturan. Skema semacam itu menuntut para penipu untuk terus merekrut lebih banyak dan lebih banyak korban untuk mempertahankan kepura-puraan selama mungkin.
Salah satu jenis penipuan sekuritas yang lebih baru adalah penipuan Internet. Jenis skema ini juga disebut sebagai skema "pompa-dan-dump", di mana orang menggunakan ruang obrolan dan forum untuk menyebarkan informasi palsu atau penipuan tentang stok. Tujuannya adalah untuk memaksa kenaikan harga dalam stok itu — pompa, dan kemudian setelah harga mencapai tingkat tertentu, mereka menjualnya — dump.
FBI memperingatkan bahwa penipuan keamanan sering dicatat oleh penawaran yang tidak diminta dan taktik penjualan tekanan tinggi dari pihak penipu, bersama dengan tuntutan untuk informasi pribadi seperti informasi kartu kredit dan nomor Jaminan Sosial. Komisi Sekuritas dan Pertukaran (SEC) dan Asosiasi Pedagang Efek Nasional (NASD) menyelidiki tuduhan penipuan efek. Kejahatan dapat membawa hukuman pidana dan perdata, yang mengakibatkan hukuman penjara dan denda.
Contoh Penipuan Efek
Beberapa jenis penipuan sekuritas yang umum termasuk memanipulasi harga saham, berbohong di atas arsip SEC, dan melakukan penipuan akuntansi. Beberapa contoh penipuan sekuritas yang terkenal adalah skandal Enron, Tyco, Adelphia, dan WorldCom.
