Federal Reserve menaikkan tingkat dana federal, yang seharusnya menguntungkan bank-bank regional, tetapi itu belum terjadi. Kebijaksanaan konvensional tidak berfungsi ketika sistem perbankan telah mengalami krisis kredit, tingkat dana nol persen, tiga gelombang pelonggaran kuantitatif, dan sekarang disebut normalisasi kebijakan moneter oleh Federal Reserve yang panjang dan membosankan.
Ketika Federal Reserve memangkas suku bunga dana federal menjadi 0, 00% menjadi 0, 25% pada Desember 2008, bank-bank mengalami kesulitan mengelola pendapatan bunga bersih. Kenaikan pertama dalam tingkat dana menjadi 0, 25% menjadi 0, 50% terjadi pada bulan Desember 2015, dan banyak bank sudah memiliki ketidakcocokan antara dana jangka pendek dan aset jangka panjang berbunga. Kebijakan ini terus berjalan karena The Fed lambat untuk menaikkan suku bunga.
Kenaikan suku bunga kedua menjadi 0, 50% hingga 0, 75% terjadi pada bulan Desember 2016, dan kemudian laju meningkat dengan tiga kenaikan pada tahun 2017, membawa tingkat menjadi 1, 25% menjadi 1, 50% pada bulan Desember 2017. Sejauh ini pada tahun 2018, telah ada tiga kenaikan mengambil tingkat dana ke 2, 00% hingga 2, 25% pada 26 September.
Salah satu rilis data utama yang telah saya lacak sejak 2006 adalah Profil Perbankan Triwulan Federal Deposit Insurance (FDIC) (QBP), dan rilis yang lebih baru terus menunjukkan perhatian pada pendapatan bunga bersih. Dalam QBP untuk kuartal kedua 2018, FDIC memperingatkan bahwa lingkungan suku bunga saat ini menunjukkan eksposur yang meningkat terhadap risiko suku bunga, likuiditas dan kredit ketika mengelola pendapatan bunga bersih. Ini adalah salah satu alasan kelemahan di bank daerah.
Inilah kartu skor untuk lima bank super regional yang telah saya liput:
Berikut adalah grafik mingguan dan level perdagangan utama:
BB&T Corporation (BBT)
Grafik mingguan untuk BB&T adalah netral, dengan saham di bawah rata-rata bergerak lima minggu yang dimodifikasi $ 49, 59 dan di atas 200 minggu rata-rata bergerak sederhana, atau "pembalikan ke rata-rata, " di $ 42, 96. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 mingguan berakhir minggu lalu di 25, 39, naik sedikit dari 25, 26 pada 12 Oktober.
Dengan bagan dan analisis ini, strategi perdagangan saya adalah membeli saham BB&T pada kelemahan ke level nilai bulanan saya di $ 47, 44 dan ke rata-rata bergerak 200-minggu sederhana $ 42, 96. Pivot tengah tahunan dan tahunan saya masing-masing adalah $ 48, 47 dan $ 50, 38. Trader harus mempertimbangkan mengurangi kepemilikan pada kekuatan ke level berisiko kuartalan $ 58, 69.
M&T Bank Corporation (MTB)
Grafik mingguan untuk M&T Bank negatif, dengan saham di bawah rata-rata bergerak termodifikasi lima minggu $ 167, 80 dan jauh di atas rata-rata bergerak sederhana 200 minggu, atau "pembalikan ke rata-rata, " di $ 143, 48. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 mingguan berakhir pekan lalu di 30, 52, turun dari 34, 05 pada 12 Oktober.
Dengan bagan dan analisis ini, strategi perdagangan saya adalah membeli saham M&T Bank yang lemah hingga tingkat nilai bulanan saya $ 159, 95 dan rata-rata bergerak 200 minggu di $ 143, 48. Poros setengah tahunan saya adalah $ 169, 20. Pedagang harus mengurangi kepemilikan pada kekuatan ke level berisiko tahunan dan kuartalan masing-masing $ 182, 77 dan $ 214, 73.
PNC Financial Financial Service Group, Inc. (PNC)
Grafik mingguan untuk PNC negatif, dengan saham di bawah moving average lima minggu yang dimodifikasi $ 135, 12 dan jauh di atas 200 minggu moving average sederhana, atau "pembalikan ke rata-rata, " di $ 112, 49. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 mingguan berakhir pekan lalu di 31, 12, turun dari 38, 16 pada 12 Oktober.
Dengan bagan dan analisis ini, strategi perdagangan saya adalah membeli saham PNC pada kelemahan dengan rata-rata bergerak sederhana 200-minggu $ 112, 49. Pivot bulanan saya adalah $ 129, 48. Trader harus mempertimbangkan untuk mengurangi kepemilikan pada pivot tahunan dan semi tahunan saya masing-masing pada $ 135, 29 dan $ 137, 59.
SunTrust Banks, Inc. (STI)
Grafik mingguan untuk SunTrust negatif, dengan saham di bawah rata-rata bergerak lima minggu yang dimodifikasi $ 67, 18 dan jauh di atas rata-rata bergerak sederhana 200 minggu, atau "pembalikan ke rata-rata, " di $ 51, 84. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 mingguan berakhir pekan lalu di 26, 38, turun dari 33, 84 pada 12 Oktober.
Dengan bagan dan analisis ini, pedagang harus mempertimbangkan untuk membeli saham SunTrust karena kelemahan terhadap rata-rata bergerak 200-minggu di $ 51, 84. Pivot tahunan saya adalah $ 64, 41. Strategi perdagangan saya adalah mengurangi kepemilikan pada pivot setengah tahunan dan bulanan saya masing-masing $ 65, 95 dan $ 66, 50.
US Bancorp (USB)
Grafik mingguan untuk US Bancorp adalah negatif, dengan saham di bawah rata-rata bergerak lima minggu yang dimodifikasi $ 52, 87 dan jauh di atas 200 minggu rata-rata bergerak sederhana, atau "pembalikan ke rata-rata, " di $ 47, 69. Pembacaan stokastik lambat 12 x 3 x 3 mingguan berakhir pekan lalu di 57, 11, turun dari 65, 97 pada 12 Oktober.
Dengan bagan dan analisis ini, strategi perdagangan saya adalah membeli saham Bancorp AS pada kelemahan ke tingkat nilai bulanan saya $ 46, 87 dan untuk mengurangi kepemilikan pada kekuatan ke tingkat risiko tahunan dan triwulanan saya masing-masing $ 60, 27 dan $ 61, 13. Poros setengah tahunan saya adalah $ 51, 85.
