Apa itu Paraplanning?
Paraplanning mengacu pada tugas administrasi perencana keuangan yang dilakukan oleh anggota junior dari kelompok perencanaan keuangan. Fungsi paraplanner diciptakan untuk memungkinkan perencana keuangan untuk fokus bekerja sama dengan klien dan mengidentifikasi kebutuhan investasi mereka. Paraplanning termasuk menganalisis kebutuhan klien, dan meneliti serta merekomendasikan produk yang sesuai dengan kebutuhan tersebut.
Pengambilan Kunci
- Paraplanning didefinisikan sebagai tugas administratif perencana keuangan. Perencana adalah anggota staf tingkat junior yang melakukan kegiatan paraplanning, seperti menyiapkan laporan keuangan dan membuat faktur klien. sering memiliki gelar sarjana dalam bidang akuntansi atau keuangan, dan mungkin mendapatkan kredensial mereka dari FINRA sebagai Paraplanners Terdaftar.
Memahami Paraplanning
Staf paraplanning, juga disebut paraplanners, melakukan sebagian besar pekerjaan kasar seperti menyiapkan rencana dan laporan untuk perencana keuangan. Perusahaan yang lebih besar telah mengembangkan departemen baru untuk peran ini dalam organisasi mereka. Tetapi biaya untuk merekrut paraplanners tinggi dan, sebagai akibatnya, mungkin tidak tersedia untuk beberapa perusahaan kecil.
Paraplanners biasanya memiliki interaksi klien minimal. Sebaliknya, mereka menyiapkan dan membangun rencana yang digariskan oleh perencana keuangan. Tugas lain termasuk mengelola perangkat lunak perencanaan keuangan perusahaan dan klien penagihan. Rencana keuangan diperbarui secara berkala ketika situasi klien berubah, sehingga mereka membantu mengumpulkan informasi baru dan memberikan perencana keuangan dengan proyeksi yang diperbarui. Para pembuat parapetak juga dapat menghadiri pertemuan klien untuk membuat catatan dan menindaklanjuti tugas-tugas administrasi seperti mendapatkan laporan bank dan dokumen identitas.
Peran paraplanner tidak identik dengan sekretaris atau asisten administrasi. Itu dikembangkan untuk memungkinkan perencana keuangan lebih banyak waktu untuk mencurahkan untuk klien mereka. Dengan melakukan hal itu, hal itu memberikan tugas lain kepada paraplanner yang tidak memerlukan waktu tatap muka dengan investor.
Banyak pembuat parapetak yang berperan dalam jangka panjang. Bagi mereka yang merupakan pembuat kertas seumur hidup, mereka juga dapat mengambil tanggung jawab tambahan untuk melatih pendatang baru di lapangan. Mereka juga dapat berspesialisasi dalam bidang tertentu seperti perencanaan perumahan atau modal ventura. Orang lain dapat menggunakan peran itu sebagai batu loncatan untuk maju dalam industri keuangan, dan dapat terus menjadi penasihat keuangan atau perencana sendiri.
Perencanaan dan Perencanaan Keuangan
Perencanaan bersama sangat berbeda dari perencanaan keuangan. Perbedaan utama antara keduanya melibatkan bagaimana mereka berinteraksi secara langsung dengan klien. Meskipun paraplanners tidak memiliki kontak dengan klien, perencana keuangan melakukan. Mereka memberikan panduan dan saran kepada orang-orang tentang tujuan, rencana, dan strategi investasi mereka. Perencana keuangan juga memiliki kredensial, pendidikan, dan kualifikasi yang lebih maju daripada kebanyakan paraplator.
Kualifikasi Paraplanning
Para pembuat parapetak diharapkan memiliki gelar sarjana dalam bidang akuntansi atau keuangan. Banyak lulusan perguruan tinggi bekerja sebagai juru parap untuk masuk ke industri perencanaan keuangan. Sebagai pembuat peta, mereka memperoleh pengalaman kerja dan keterampilan yang signifikan, berjejaring dengan profesional perencanaan keuangan lainnya, dan bekerja untuk menjadi perencana keuangan.
Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) menawarkan kualifikasi Paraplanner Terdaftar (RP). Untuk menerima ini, pelamar harus menyelesaikan kursus 10-modul dan mengikuti ujian akhir buku tertutup. Untuk meningkatkan prospek kerja mereka, paraplanners dapat menjadi Akuntan Publik Bersertifikat (CPA).
Menurut PayScale.com, gaji tahunan rata-rata untuk paraplanner adalah $ 45.303 pada Agustus 2019.
Payscale.com melaporkan gaji tahunan rata-rata untuk paraplanner adalah $ 45.303 pada Agustus 2019.
Contoh Paraplanning
Para pembatas dapat diklasifikasikan dalam dua kelompok yang berbeda: Para pembatas di dalam dan luar. Berikut ini sekilas pada keduanya.
In-House Paraplanning
Paraplanning internal memungkinkan penasihat keuangan menjadi terbiasa dengan keterampilan khusus staf mereka. Misalnya, jika pembuat pesawat terbang yang dikenal karena keahliannya membaca laporan bank diperlukan, perencana keuangan segera tahu siapa yang harus digunakan.
Mempekerjakan pembuat parapel internal juga mengurangi risiko informasi klien yang sensitif bocor ke pesaing. Salah satu kelemahan dari merekrut paraplanners adalah bahwa mereka dapat menempatkan diri mereka di atas staf lain dan perusahaan untuk menerima promosi ke peran yang lebih senior.
Paraplanning Outsourced
Perusahaan perencana keuangan dapat memutuskan untuk melakukan outsourcing pendampingan kepada perusahaan atau kontraktor independen yang menyediakan layanan ini berdasarkan permintaan. Pengalihdayaan mungkin bermanfaat bagi perusahaan kecil dengan anggaran terbatas yang membutuhkan bantuan tambahan selama periode sibuk. Mereka juga dapat menguntungkan perusahaan yang ingin mengembangkan bisnis mereka.
Perusahaan perencana keuangan yang memilih untuk melakukan outsourcing perlu mempertimbangkan bahwa kontrol dapat dikompromikan ketika mereka mendelegasikan pekerjaan kepada kontraktor eksternal. Misalnya, perencana keuangan mungkin tidak mengetahui komitmen pekerjaan kontraktor lainnya, yang dapat menyulitkan untuk memenuhi tenggat waktu yang ketat. Menetapkan target kerja yang terukur memastikan kontraktor bertanggung jawab.
