Bitcoin dan cryptocurrency lainnya telah beroperasi di pasar Wild West yang sering mengacaukan tingkat pengawasan pemerintah yang dilakukan terhadap sistem keuangan tradisional. Namun sekarang, industri yang sangat fluktuatif ini masih dapat menghadapi ancaman terbesarnya, sebagaimana diuraikan dalam laporan Bloomberg baru-baru ini.
Organisasi antar pemerintah diharapkan untuk menerbitkan peraturan pada 21 Juni yang dapat menyebabkan penundaan perdagangan aset digital, serta secara tajam meningkatkan biaya untuk pertukaran kripto dan sekitar 500 dana kripto. Aturan baru adalah "salah satu ancaman terbesar untuk crypto hari ini, " menurut Eric Turner, direktur penelitian di crypto peneliti Messari Inc. " dia menambahkan.
Pedoman FATF Baru
- Pedoman baru menguraikan bagaimana pemerintah harus mengawasi bisnis kripto. Akan mempengaruhi pertukaran, kustodian dan dana lindung nilai kripto, yang lain. Memerlukan perusahaan untuk mengumpulkan informasi tentang pelanggan yang memulai transaksi lebih dari $ 1.000 atau 1.000 euro. Secara drastis dapat meningkatkan waktu transaksi, biaya, dan lompatan dalam transaksi P2P
Gugus Tugas Aksi Keuangan adalah upaya multi-pemerintah yang mengembangkan rekomendasi untuk memerangi pencucian uang dan pendanaan terorisme, per Bloomberg. Organisasi itu, yang memiliki 38 anggota termasuk AS dan diikuti oleh lebih dari 200 negara, sedang bersiap untuk mengeluarkan pedoman tentang cara menangani mata uang kripto untuk diterapkan masing-masing negara, menurut juru bicara FATF, Alexandra Wigmenga-Daniel. Organisasi akan menguraikan bagaimana pemerintah harus mengawasi bisnis yang bekerja dengan token dan cryptocurrency, termasuk pertukaran, penjaga, dan dana lindung nilai crypto.
Regulasi Dilihat sebagai Beban Utama
Pedoman FATF baru akan mengharuskan semua perusahaan untuk mengumpulkan informasi tentang pelanggan yang melakukan transaksi lebih dari $ 1.000 atau 1.000 euro, termasuk perincian tentang penerima dana. Informasi ini kemudian harus dikirim ke penyedia layanan penerima. Sementara pada nilai nominal ini mungkin tampak sederhana, prosesnya dapat terbukti sangat memakan waktu dan tidak efisien.
Beban baru ini melibatkan penentuan penerima dana dalam industri di mana sebagian besar alamat dompet pada buku besar digital yang mendukung cryptocurrency bersifat anonim, per Bloomberg.
John Roth, chief compliance officer di crypto exchange Bittrex, yang memiliki sekitar $ 58 juta volume perdagangan harian, menawarkan pandangan suram pada peraturan baru. "Ini akan membutuhkan restrukturisasi yang lengkap dan mendasar dari teknologi blockchain, atau itu akan membutuhkan sistem paralel global untuk menjadi semacam dibangun di antara 200 atau lebih pertukaran di dunia, " katanya kepada Bloomberg. "Kamu bisa membayangkan kesulitan dalam mencoba membangun sesuatu seperti itu."
Mary Beth Buchanan, penasihat umum di Kraken yang berbasis di Silicon Valley, pertukaran dengan $ 195 juta lain dalam volume perdagangan harian, mengatakan bahwa ada beberapa pertukaran AS yang berusaha menciptakan sistem seperti itu.
"Tanpa sistem teknologi canggih, ini adalah kasus mencoba menerapkan aturan abad ke-20 untuk teknologi abad ke-21, " kata Buchanan kepada Bloomberg. “Tidak ada solusi teknologi yang memungkinkan kami untuk sepenuhnya mematuhi. Kami bekerja dengan pertukaran internasional untuk mencoba mencari solusi. ”
Sistem seperti itu dapat mengakibatkan lonjakan transaksi orang-ke-orang bagi para pedagang yang ingin menjaga privasi mereka. Dalam hal ini, penerapan peraturan bank di dunia crypto akan menghasilkan transparansi yang kurang untuk penegakan hukum.
"FATF benar-benar perlu mempertimbangkan banyak konsekuensi yang tidak diinginkan dari penerapan aturan khusus ini kepada penyedia layanan aset virtual, " kata Jeff Horowitz, Kepala Compliance Officer di crypto-exchange Coinbase yang populer, kepada Bloomberg, meskipun ia mencatat bahwa ia memahami "mengapa FATF ingin melakukan ini."
Melihat ke depan
Sebagian besar masih tergantung pada bagaimana aturan FATF akan ditafsirkan dan ditegakkan oleh regulator khusus negara. Organisasi seperti Otoritas Peraturan Industri Keuangan (FINRA) diharapkan mulai menggandakan penegakan hukum dan dapat diikuti oleh lembaga negara, sesuai laporan berita.
Jika ada satu hal yang pasti, itu adalah bahwa jika suatu negara tidak mematuhi aturan baru, itu akan dimasukkan dalam daftar hitam dan dengan demikian berisiko "pada dasarnya kehilangan akses ke sistem keuangan global, " menurut Jesse Spiro, kepala kebijakan di perusahaan investigasi crypto Chainalysis Inc.
