Apa itu Liberty Reserve?
Liberty Reserve sebelumnya adalah perusahaan yang berbasis di Kosta Rika yang memungkinkan orang mengirim dan menerima pembayaran aman tanpa mengungkapkan nomor rekening atau identitas asli mereka. Liberty Reserves (LRs) adalah mata uang elektronik perusahaan, yang dapat dikonversi bolak-balik antara dolar AS atau Euro. Dipimpin oleh Arthur Budovsky, yang meninggalkan kewarganegaraan Amerika-nya untuk menciptakan kehidupan baru di Kosta Rika, perusahaan itu beroperasi dari 2006-2013 hingga pihak berwenang menindakinya ketika mereka menemukan bahwa itu adalah bisnis pencucian uang multi-miliar dolar yang besar.
Memahami Liberty Reserve
Pelanggan menggunakan layanan pertukaran online Liberty Reserve untuk memproses transaksi pembayaran dan menambah atau menarik dana dari akun mereka. Akun dapat dibuat hanya dengan nama dan tanggal lahir, yang keduanya tidak harus diverifikasi, dan alamat email. Dengan sedikit atau tanpa pengawasan transaksi keuangan internasional di Kosta Rika, Liberty Reserve bebas untuk membangun bisnis penukaran uang di mana transaksi yang sah, meskipun tidak diatur, dapat terjadi, tetapi juga di mana pencucian uang ilegal dapat dengan mudah lepas dari mata hukum. Setiap biaya transaksi adalah 1% dari jumlah yang diproses atau $ 2, 99, mana yang lebih rendah. Pada puncaknya, Liberty Reserve melayani lebih dari satu juta pelanggan di seluruh dunia, termasuk 200.000 di AS dan memproses sekitar 12 juta transaksi setahun, yang memperkaya Budovsky dan rekan-rekannya.
UU Patriot memungkinkan otoritas AS untuk mengejar Liberty Reserve karena perusahaan itu menangani USD di luar negeri. Bagian dari mandat UU Patriot adalah untuk memastikan teroris tidak dapat menggunakan USD untuk membiayai kegiatan mereka. Pada 2013, AS menangkap dan menutup Liberty Reserve, dan setahun kemudian Budovsky dan beberapa pekerja Liberty Reserve lainnya ditangkap di Spanyol dan diekstradisi ke AS untuk menghadapi tuduhan konspirasi untuk melakukan pencucian uang. Pada awalnya, Budovsky mengaku tidak bersalah atas tuduhan itu, tetapi kemudian beberapa bulan kemudian mengubah permohonannya menjadi bersalah dalam kesepakatan dengan jaksa penuntut. Beberapa mantan pekerja perusahaan menerima hukuman dan hukuman yang relatif ringan. Dalang, Budovsky, di sisi lain, dijatuhi hukuman pada tahun 2016 hingga 20 tahun penjara.
