Penasihat keuangan tidak diharuskan memiliki gelar sarjana. Namun, mereka diharuskan untuk lulus ujian tertentu yang dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan, atau FINRA, yang bertanggung jawab untuk mengatur bisnis antara publik yang berinvestasi dan pialang untuk memastikan penasihat memenuhi syarat. Mayoritas penasehat sebenarnya memiliki gelar sarjana di bidang terkait keuangan minimal. Mereka yang ingin memajukan karier mereka cenderung menempuh jalur Master of Business Administration (MBA).
Persyaratan FINRA
FINRA mengharuskan mereka yang tertarik menjadi penasihat keuangan berlisensi untuk lulus ujian Seri 65 dengan sendirinya, atau ujian Seri 7 bersama dengan Seri 66. Jenis nasihat keuangan yang ingin Anda berikan menentukan ujian mana yang cocok dengan tujuan karier Anda. Lulus ujian FINRA yang diperlukan sangat penting untuk menjadi profesional keuangan yang sukses, lebih dari sekadar memiliki gelar.
Lulus Ujian Seri 65 tidak membuat profesional yang memenuhi kualifikasi untuk menjual sekuritas apa pun melainkan memberikan klien dengan nasihat investasi dan perencanaan keuangan. Juga, para profesional keuangan dengan lisensi Seri 65 hanya dapat bekerja berdasarkan nonkomisi dengan membebankan biaya kepada klien setiap jam untuk layanan mereka.
Ujian Seri 7 adalah lisensi sekuritas paling umum yang tersedia bagi mereka yang tertarik untuk menjadi penasihat keuangan. Passing the Series 7 memungkinkan profesional keuangan untuk menjual segala jenis keamanan selain komoditas berjangka, real estat, dan asuransi jiwa. Namun, selain Seri 7, memperoleh lisensi Seri 66 memenuhi syarat sebagai calon penasihat investasi dan sebagai agen sekuritas.
Penasihat Wawasan
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, CA
Secara umum, tidak perlu memiliki gelar sarjana untuk menjadi penasihat keuangan. Namun, banyak perusahaan akan melihatnya sebagai prasyarat untuk karyawan baru, terutama yang memiliki program pelatihan bergengsi. Yang diperlukan adalah lisensi dan registrasi dengan FINRA, badan pengatur jasa keuangan. Lisensi utama adalah:
- Seri 6: untuk menjual produk investasi yang dikemas seperti reksa dana atau anuitas variabel. Seri 7: lisensi yang lebih komprehensif yang mencakup semua produk di bawah Seri 6 serta semua sekuritas lain seperti saham, obligasi, dan opsi. Seri 63 (di sebagian besar negara bagian): undang-undang sekuritas yang berlaku di setiap negara bagian.
Banyak perusahaan akan mensponsori karyawan baru untuk mendapatkan kredensial ini, setelah itu mereka secara resmi terdaftar di FINRA.
