Apa itu Gaya Investasi
Gaya investasi adalah strategi atau teori menyeluruh yang digunakan oleh seorang investor untuk menetapkan alokasi aset dan memilih sekuritas individual untuk investasi.
BREAKING DOWN Gaya Investasi
Gaya investasi untuk investor individu biasanya dibangun dari toleransi risiko mereka, yang secara umum dapat diklasifikasikan sebagai konservatif, sedang atau agresif. Risiko biasanya menjadi perhatian utama bagi investor individu ketika menentukan gaya investasi dan membuat keputusan investasi. Risiko juga biasanya merupakan aspek utama pengungkapan bagi investor ketika menganalisis dana yang dikelola untuk investasi.
Cara Memilih Gaya Investasi Anda
Portofolio yang optimal
Teori portofolio modern menunjukkan bahwa investor harus praktis dalam mendiversifikasi investasi mereka untuk mencapai risiko dan pengembalian yang optimal. Namun dengan risiko sebagai pertimbangan utama, investor masih memiliki banyak investasi untuk membangun portofolio pribadi sekuritas individu atau dana yang dikelola. Dalam semesta investasi, investor akan menemukan karakteristik pelaporan sekuritas dan dana yang sesuai dengan gaya investasi investor.
Efek Individual
Ketika berinvestasi dalam sekuritas individual, investor sering mencari saham, obligasi dan komoditas. Masing-masing memiliki tingkat risiko dan karakteristik investasi yang berbeda. Investor konservatif dapat mencari sekuritas individual untuk mendapatkan penghasilan. Banyak saham besar yang stabil membayar dividen yang memberikan risiko konservatif hingga sedang dengan pendapatan tetap. Obligasi juga dapat menjadi investasi teratas bagi investor pendapatan, karena mereka memberikan pembayaran tetap dari pembayaran kupon.
Dalam setiap kelas aset, investor juga akan menemukan kelas sub-aset yang dapat memandu gaya investasi mereka. Dalam saham, kelas sub-aset dapat mencakup pertumbuhan atau nilai. Dalam obligasi, investor dapat memilih untuk berinvestasi lebih tinggi pada spektrum risiko, dengan obligasi hasil tinggi, atau lebih konservatif, dengan obligasi berkualitas tinggi.
Akun dan Dana Terkelola
Penyedia layanan keuangan dan manajer investasi di seluruh industri menyediakan akun yang dikelola dan dana yang dikelola yang dapat mendukung gaya atau investasi tematik.
Akun Terkelola
Penasihat Robo, membungkus akun, dan akun yang dikelola secara terpisah adalah semua opsi bagi investor yang mencari dukungan dalam mengelola gaya investasi tertentu. Penasihat Robo dan membungkus akun sering mendasarkan gaya investasi pada profil risiko investor, dengan manajemen aktif juga menawarkan opsi gaya investasi yang disesuaikan. Motif Investing adalah salah satu perusahaan yang menyediakan saran untuk para investor yang ingin membangun portofolio yang disesuaikan berdasarkan preferensi dan tema pribadi. Layanan ini mendukung investasi tematik dan juga investasi yang bertanggung jawab secara sosial.
Dana yang Dikelola
Berinvestasi dalam dana yang dikelola dapat menjadi salah satu cara terbaik untuk berinvestasi untuk gaya sementara juga menerima manfaat dari diversifikasi profesional. Sebagian besar reksa dana dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) akan menggunakan gaya investasi yang konsisten. Untuk dana Act 1940, gaya investasi manajer harus diartikulasikan dengan jelas dan diungkapkan dalam prospektus dana, yang diajukan dengan registrasi.
Dalam industri investasi dana terkelola, investor akan menemukan semua jenis opsi gaya investasi yang umumnya masuk dalam kategori toleransi risiko.
Investor konservatif akan sering melihat ke produk-produk pendapatan tetap seperti dana pasar uang, dana pinjaman dan dana obligasi. Dana ini juga merupakan investasi yang baik bagi investor pendapatan, karena mereka membayar distribusi yang stabil. Gaya investasi dalam kelompok konservatif ini dapat bervariasi menurut jangka waktu pendek, menengah dan jangka panjang serta kualitas kredit.
Investor risiko sedang sering tertarik pada saham besar, saham blue chip, dan investasi nilai. Saham besar, saham blue chip menawarkan keuntungan dari bisnis yang matang dan dividen reguler. Nilai investasi diidentifikasi sebagai nilai intrinsik berkinerja buruk dan dapat menawarkan dividen dengan apresiasi modal jangka panjang, melayani serta kepemilikan jangka panjang.
Investor yang agresif akan mencari gaya investasi risiko yang lebih tinggi di pasar, seperti dana pertumbuhan, dana pertumbuhan agresif, dana peluang modal dan gaya investasi dana lindung nilai alternatif yang memiliki fleksibilitas lebih luas untuk memanfaatkan leverage dan derivatif. Ekuitas internasional, seperti dana yang berfokus pada pasar negara berkembang, negara-negara BRIC atau Asia ex-Jepang, juga dapat menjadi gaya investasi yang menarik bagi investor yang lebih agresif.
Pasif versus Aktif
Di antara semua kategori risiko, investor juga akan menemukan dana pasif versus dana aktif. Beberapa investor dapat memilih gaya investasi pasif yang menawarkan eksposur ke berbagai segmen pasar seringkali dengan biaya lebih rendah dan risiko lebih rendah.
Uji kelayakan
Setiap investor akan memiliki gaya dan metode investasi sendiri untuk mengelola investasi. Investor mandiri akan mengambil pendekatan yang lebih mandiri sementara investor yang menggunakan platform penasehat keuangan layanan lengkap cenderung lebih mengandalkan saran profesional untuk membantu membentuk gaya investasi mereka.
Terlepas dari gaya investasi yang diikuti investor, uji tuntas merupakan aspek penting untuk memastikan bahwa investasi memenuhi gaya investor dan juga untuk mempertahankan gaya investasi. Memilih dana dengan tujuan gaya investasi yang jelas diikuti dapat membantu investor mengelola portofolio yang ditargetkan. Bekerja dengan penasihat keuangan atau layanan investasi yang menerapkan penyeimbangan kembali secara teratur juga dapat membantu investor untuk menghindari pergeseran gaya dan memastikan investasi mereka dipertahankan sesuai dengan preferensi gaya investasi mereka.
