Riskalyze didirikan pada premis bahwa toleransi risiko seorang investor dapat dikuantifikasi menjadi satu nomor, yang kemudian digunakan untuk membuat portofolio yang sesuai dengan toleransi ini. Perusahaan ini didirikan oleh Aaron Klein, Michael McDaniel dan Matt Pistone, yang memiliki visi yang sama tentang penerapan analisis risiko. Berkantor pusat di Auburn, California, itu mendapatkan popularitas dengan penasihat yang telah menemukan sistem nomor tunggal dan cara yang mudah dan efektif untuk memasarkan produk dan membuat profil klien. di masa lalu telah berjuang untuk mengukur risiko sebagai cara untuk memasarkan produk atau layanan.
(Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Mendapat Pendanaan $ 20 juta untuk Meningkatkan Teknologi Penasihat .)
Bagaimana Riskalyze Bekerja
Layanan yang disediakannya memungkinkan para penasihat untuk mengajukan daftar pertanyaan yang terkait dengan risiko keuangan kepada klien mereka dan kemudian memberikan nomor berdasarkan jawaban-jawaban itu. Teknologi Nomor Risiko yang dipatenkan memanfaatkan platform komputasi yang memenangkan Hadiah Nobel untuk Ekonomi pada tahun 2002. Para penasihat dapat menggunakan angka-angka yang dihasilkan oleh program ini untuk membuat portofolio yang mengandung jumlah risiko yang tepat. Mereka juga dapat menggunakannya untuk menunjukkan kepada klien bahwa mereka mungkin mengambil lebih banyak risiko dalam portofolio mereka saat ini daripada yang mereka sadari.
Riskalyze menawarkan kuesioner risiko. Setelah diajukan, penasihat akan memasukkan pilihan investasi klien mereka langsung ke dalam program. Penasihat menemukan program ini sangat berguna ketika menyusun data yang kompleks, karena satu nomor lebih mudah dijual daripada profil risiko teoretis. Karena alasan inilah perusahaan menemukan keberhasilan penting di bidang penasihat investasi.
Riskalyze memasarkan produknya ke Penasihat Investasi Terdaftar (RIA), pialang-dealer independen, penasihat hibrida, jaringan RIA, penjaga akun dan kustodian, perusahaan kliring dan manajer aset serta bank lokal. Produk-produk perusahaan membantu para penasihat untuk membangun lebih dari $ 2 miliar dalam portofolio pada tahun 2012. Saat ini tidak ada rencana khusus untuk mulai memasarkan produk-produk di luar AS, atau membawa perusahaan publik ke publik. (Untuk lebih lanjut, baca Mengelola Risiko Klien: Pandangan pada Riskalyze .)
Alat yang Tersedia
Perusahaan juga menawarkan program investasi otomatis yang disebut AutoPilot, yang dapat digunakan untuk mengelola akun ritel dan pensiun serta rencana. Produk-produk lain termasuk Compliance Cloud, program kepatuhan komprehensif yang secara otomatis memonitor buku bisnis penasihat dan mengirimkan peringatan setiap kali peraturan dilanggar. Modul ini memungkinkan para penasihat untuk menelusuri buku bisnis mereka dan dengan cepat menemukan tujuan yang tidak cocok dan posisi yang terlalu terkonsentrasi dan masalah potensial lainnya sebelum menjadi masalah. Ini juga dapat membantu penasihat untuk mengotomatiskan alur kerja mereka dan secara cerdas memprioritaskan akun mereka sesuai dengan berbagai kriteria.
Selain mengukur risiko menjadi satu angka, program Riskalyze juga memungkinkan penasehat untuk melakukan tes stres pada portofolio menggunakan berbagai skenario, seperti jatuhnya pasar atau lonjakan suku bunga. Alat pengujian stres memungkinkan klien untuk melihat di mana mereka rentan dalam portofolio mereka dan bagaimana mereka dapat mengurangi risiko-risiko ini. Modul pemetaan portofolio program memberi penasihat cara untuk memproyeksikan dengan akurasi 95% apakah portofolio klien yang diberikan akan mencapai pengembalian yang diinginkan klien. Alat unik ini membawa minat investasi yang signifikan ke perusahaan dari sumber luar, yang jumlahnya terus meningkat dari peluncuran mereka ke putaran pendanaan terbaru mereka di akhir 2016. (Untuk lebih lanjut, lihat: Riskalyze Mendapat Pendanaan $ 20 juta untuk Meningkatkan Teknologi Penasihat .)
Integrasi MoneyGuidePro
Pada November 2016, PIEtech mengumumkan akan mengintegrasikan perangkat lunak perencanaan keuangan MoneyGuidePro dengan Riskalyze. Integrasi akan memungkinkan pengguna dari salah satu program untuk meluncurkan satu sistem dari yang lain. "Dengan menggabungkan alat profil risiko risiko jangka pendek Riskalyze jangka pendek dengan pendekatan profil risiko holistik jangka panjang MoneyGuidePro, penasihat akan lebih mampu mengevaluasi eksposur risiko klien saat ini dan kapasitas risiko sejati, " Kevin Knull, presiden PIEtech, mengatakan dalam sebuah pernyataan. (Untuk lebih lanjut, lihat: Bagaimana Teknologi Membantu Penasihat Keuangan .)
