Apa itu Penipuan Afinitas?
Penipuan afinitas adalah jenis penipuan investasi di mana artis penargetan menargetkan anggota kelompok yang dapat diidentifikasi berdasarkan hal-hal seperti ras, usia, agama, dll. Penipu itu adalah atau berpura-pura menjadi, anggota kelompok. Seringkali penipu mempromosikan skema Ponzi atau piramida.
Memahami Penipuan Afinitas
Penipuan afinitas memanfaatkan dan mengeksploitasi kepercayaan yang melekat dalam kelompok. Sebagai contoh, seorang penipu dapat menargetkan jemaat agama tertentu. Seringkali, orang tersebut akan mencoba meminta bantuan pemimpin kelompok untuk memasarkan skema investasi. Dalam hal ini, pemimpin menjadi bidak tanpa disadari dalam skema penipuan. Para korban sering gagal memberi tahu pihak berwenang atau mengejar upaya hukum mereka dan sebaliknya mencoba menyelesaikan masalah dalam kelompok, terutama ketika para penipu telah memanipulasi tokoh masyarakat atau tokoh agama yang dihormati untuk meyakinkan orang lain untuk berinvestasi.
Pengambilan Kunci
- Penipuan afinitas sering melibatkan Ponzi atau skema piramida. Salah satu contoh penipuan afinitas yang paling terkenal adalah Bernard Madoff dan skema Ponzi-nya. Sementara penipuan afinitas terjadi secara global, ini didokumentasikan yang terbaik dalam contoh-contoh AS.
Contoh Penipuan Afinitas
Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) menyelidiki dan mengambil tindakan terhadap penipuan afinitas yang menargetkan berbagai kelompok. Kasus-kasus baru-baru ini termasuk dana lindung nilai mantan Marinir yang menargetkan sesama militer dan pedagang harian di Sugar Land, Texas, yang menipu investor di antara sesama anggota komunitas-komunitas Lebanon-Lebanon dan komunitas Druze. Dalam kasus lain, SEC memperoleh perintah pengadilan darurat untuk menghentikan skema Ponzi yang sedang berlangsung yang menargetkan anggota komunitas Persia-Yahudi di Los Angeles.
Namun, penipuan afinitas terbesar dalam sejarah dilakukan oleh Bernard L. Madoff Investment Securities yang dibatalkan pada akhir November 2008. Putra-putra Madoff sendiri mengubahnya setelah dia mengakui kepada para pria bahwa bisnisnya adalah "skema Ponzi raksasa". Perusahaan Madoff mengoperasikan skema Ponzi senilai $ 50 miliar yang di antara banyak individu dan perusahaan keuangan, juga menargetkan banyak orang Yahudi yang kaya, organisasi Yahudi dan kelompok amal, termasuk Universitas Yeshiva, Sekolah Maimonides, Sinagog Kehilath Jeshurun, Ramaz, Akademi SAR, dan orang yang selamat dari Holocaust di Elie Wiesel. pondasi dan tabungan pribadinya. Skema Madoff terungkap selama keruntuhan ekonomi 2008 yang cukup khas karena penipuan cenderung runtuh dalam ekonomi yang lemah karena banyak investor mencoba menarik uang keluar untuk menutupi kekurangan di tempat lain.
Masalahnya bersifat global tetapi terdokumentasi terbaik di AS. Sebuah studi tentang skema Ponzi oleh Marquet International Inc. pada tahun 2011 mempelajari 329 kasus penipuan investasi AS yang ditemukan dalam dekade sebelumnya sedikitnya $ 1 juta dalam kerugian dan total kerugian yang dilaporkan hampir $ 50 miliar. Kelompok-kelompok afinitas yang paling umum yang ditargetkan oleh para perencana Ponzi adalah orang tua atau pensiunan; kelompok agama; dan kelompok etnis. Tiga kelompok sasaran ini menyumbang 85% dari semua kasus kelompok afinitas dalam penelitian mereka.
Menurut The Economist, Utah melihat penipuan per kapita afinitas paling banyak di Amerika Serikat, karena begitu banyak penduduk negara bagian itu termasuk dalam komunitas Gereja LDS. Anggota-anggota komunitas OSZA cenderung sangat mempercayai orang lain yang termasuk dalam kepemimpinan gereja, atau yang menjadikan diri mereka miliknya, membuat komunitas ini sangat rentan terhadap penipuan semacam ini. Pada tahun 2010 saja, orang-orang Utah kehilangan sekitar $ 1, 4 miliar karena penipuan afinitas. Penipuan afinitas paling lazim di Utah County, terutama di wilayah antara Alpine dan Provo.
