Memahami bagaimana memperdagangkan mata uang asing memerlukan pengetahuan terperinci tentang ekonomi dan situasi politik masing-masing negara, ekonomi makro global dan dampak volatilitas pada pasar tertentu. Tetapi kenyataannya adalah, biasanya bukan ekonomi atau keuangan global yang naik pertama kali ke pedagang forex. Sebaliknya, kurangnya dasar pengetahuan tentang cara menggunakan leverage sering menjadi akar kerugian perdagangan.
Data yang diungkapkan oleh broker valuta asing terbesar sebagai bagian dari Dodd-Frank Wall Street Reform dan Undang-Undang Perlindungan Konsumen menunjukkan bahwa mayoritas pelanggan valas ritel kehilangan uang. Penyalahgunaan leverage sering dipandang sebagai alasan kerugian ini. Artikel ini menjelaskan risiko leverage tinggi di pasar valas, menguraikan cara untuk mengimbangi level leverage berisiko dan mengedukasi pembaca tentang cara memilih tingkat eksposur yang tepat untuk kenyamanan mereka.
Risiko Leverage Tinggi
Leverage adalah proses di mana investor meminjam uang untuk berinvestasi atau membeli sesuatu. Dalam perdagangan valas, modal biasanya diperoleh dari broker. Sementara pedagang valas dapat meminjam sejumlah besar modal pada persyaratan margin awal, mereka dapat memperoleh lebih banyak lagi dari perdagangan yang sukses.
Di masa lalu, banyak broker memiliki kemampuan untuk menawarkan rasio leverage yang signifikan setinggi 400: 1. Ini berarti, bahwa dengan hanya setoran $ 250, seorang pedagang dapat mengendalikan sekitar $ 100.000 dalam mata uang di pasar forex global. Namun, peraturan keuangan pada tahun 2010 membatasi rasio leverage yang dapat ditawarkan broker kepada pedagang yang berbasis di AS hingga 50: 1 (masih dalam jumlah yang agak besar). Ini berarti bahwa dengan deposit $ 250 yang sama, pedagang dapat mengendalikan $ 12.500 dalam mata uang.
Jadi, haruskah seorang pedagang mata uang baru memilih tingkat leverage yang rendah seperti 5: 1 atau melempar dadu dan ratchet rasio hingga 50: 1? Sebelum menjawab, penting untuk melihat contoh yang menunjukkan jumlah uang yang dapat diperoleh atau hilang dengan berbagai tingkat leverage.
Contoh Menggunakan Leverage Maksimal
Bayangkan Trader A memiliki akun dengan uang tunai $ 10.000. Dia memutuskan untuk menggunakan leverage 50: 1, yang berarti bahwa dia dapat berdagang hingga $ 500.000. Dalam dunia forex, ini mewakili lima lot standar. Ada tiga ukuran perdagangan dasar dalam forex: lot standar (100.000 unit mata uang kutipan), lot mini (10.000 unit mata uang dasar), dan lot mikro (1.000 unit mata uang kutipan). Gerakan diukur dalam pips. Setiap gerakan satu pip dalam lot standar adalah perubahan 10 unit.
Karena pedagang membeli lima lot standar, setiap pergerakan satu pip akan dikenakan biaya $ 50 (perubahan $ 10 / lot standar X 5 lot standar). Jika perdagangan melawan investor sebesar 50 pips, investor akan kehilangan 50 pips X $ 50 = $ 2.500. Ini adalah 25% dari total akun perdagangan $ 10.000.
Contoh Menggunakan Less Leverage
Mari kita beralih ke Trader B. Daripada memaksimalkan leverage pada 50: 1, dia memilih leverage yang lebih konservatif dari 5: 1. Jika Trader B memiliki akun dengan uang tunai $ 10.000, ia akan dapat memperdagangkan mata uang $ 50.000. Setiap mini-lot akan menelan biaya $ 10.000. Dalam lot mini, setiap pip adalah perubahan $ 1. Karena Trader B memiliki 5 mini lot, setiap pip adalah perubahan $ 5.
Jika investasi jatuh jumlah yang sama, sebesar 50 pips, maka pedagang akan kehilangan 50 pips X $ 5 = $ 250. Ini hanya 2, 5% dari total posisi.
Cara Memilih Level Leverage yang Tepat
Ada aturan yang diterima secara luas bahwa investor harus meninjau sebelum memilih tingkat leverage. Tiga aturan leverage yang paling mudah adalah:
- Pertahankan tingkat leverage yang rendah. Gunakan trailing stops untuk mengurangi downside dan melindungi modal. Batasi modal hingga 1% hingga 2% dari total modal perdagangan pada setiap posisi yang diambil.
Pedagang valas harus memilih tingkat leverage yang membuat mereka paling nyaman. Jika Anda konservatif dan tidak suka mengambil banyak risiko, atau jika Anda masih belajar cara berdagang mata uang, tingkat leverage yang lebih rendah seperti 5: 1 atau 10: 1 mungkin lebih tepat.
Trailing atau limit stops memberi investor cara yang andal untuk mengurangi kerugian mereka ketika perdagangan berjalan ke arah yang salah. Dengan menggunakan pemberhentian batas, investor dapat memastikan bahwa mereka dapat terus belajar cara berdagang mata uang tetapi membatasi potensi kerugian jika perdagangan gagal. Pemberhentian ini juga penting karena mereka membantu mengurangi emosi perdagangan dan memungkinkan individu untuk menarik diri dari meja perdagangan mereka tanpa emosi.
Garis bawah
Memilih level leverage forex yang tepat tergantung pada pengalaman trader, toleransi risiko dan kenyamanan saat beroperasi di pasar mata uang global. Pedagang baru harus membiasakan diri dengan terminologi dan tetap konservatif saat mereka belajar cara berdagang dan membangun pengalaman. Menggunakan trailing stops, menjaga posisi tetap kecil dan membatasi jumlah modal untuk setiap posisi adalah awal yang baik untuk mempelajari cara yang tepat untuk mengelola leverage.
