Untuk menghitung pengembalian year-to-date (YTD) pada portofolio, kurangi nilai awal dari nilai saat ini dan bagi dengan nilai awal. Mengalikan dengan 100 mengubah angka ini menjadi persentase pengembalian, yang lebih berguna daripada format desimal dalam membandingkan pengembalian investasi yang berbeda.
Apa Pengembalian Tahun-Ke-Tanggal Ini?
Pengembalian YTD hanyalah jumlah keuntungan (atau kerugian) yang dihasilkan oleh investasi sejak awal tahun kalender saat ini, biasanya tanggal 1 Januari atau tanggal perdagangan pertama tahun ini atau hari pertama tahun fiskal tersebut. Perhitungan YTD umumnya digunakan oleh investor dan analis dalam penilaian kinerja portofolio karena kesederhanaannya.
Menggunakan periode YTD menetapkan kerangka waktu umum untuk menilai kinerja sekuritas yang berbeda satu sama lain dan tolok ukurnya. YTD juga berguna untuk mengukur pergerakan harga relatif terhadap data lain, seperti kinerja keuangan atau indikator ekonomi. Pengukuran YTD terbatas karena perubahan panjang yang dianggap dan tren yang tersirat oleh kinerja YTD di awal tahun dapat menyesatkan.
Pengambilan Kunci
- Pengembalian tahun-ke-tanggal (YTD) mengukur kinerja investasi dari tanggal saat ini sejak awal tahun. Pengembalian YTD digunakan untuk membuat perbandingan standar antara investasi dan patokan mereka. Untuk menghitung pengembalian YTD, kurangi nilainya pada Januari 1 tahun berjalan dari nilai saat ini. Kemudian, bagi perbedaan dengan nilai pada 1 Januari, dan kalikan produk dengan 100 untuk mengubahnya menjadi persentase.
Menghitung Pengembalian Tahun-Ke-Tanggal
Menghitung pengembalian portofolio YTD sama dengan investasi tunggal. Ambil nilai saat ini dari semua aset dalam portofolio dan kurangi jumlah total yang diinvestasikan pada 1 Januari sebelumnya. Ini membuat total pengembalian YTD dalam dolar.
Membagi angka ini dengan nilai asli dan mengalikannya dengan 100 mengkonversi angka menjadi persentase yang mencerminkan pengembalian yang dihasilkan oleh setiap dolar yang diinvestasikan sebelumnya.
Contoh Pengembalian YTD
Asumsikan pada 1 Januari tahun ini Anda menginvestasikan total $ 50.000 dalam tiga aset berbeda. Pada 31 Desember, portofolio ini terdiri dari tiga aset yang sama masing-masing senilai $ 10.000, $ 15.000, dan $ 35.000. Pengembalian YTD dalam dolar hanya $ 60.000 - $ 50.000 ditambah $ 10.000. Persentase pengembalian YTD adalah 20%, atau $ 10.000 / $ 50.000 * 100. Ini berarti bahwa selama setahun terakhir, setiap dolar yang Anda investasikan pada bulan Januari menghasilkan 20 sen keuntungan.
Pembayaran bunga
Jika investasi Anda membayar bunga atau dividen sepanjang tahun, jumlah ini harus dimasukkan dalam nilai portofolio saat ini karena dianggap sebagai laba. Asumsikan portofolio dalam contoh di atas juga membayar dividen tahunan sebesar $ 500. Pengembalian YTD kemudian 21%, atau (- $ 50.000) / $ 50.000 * 100. Meskipun nilai portofolio tidak berubah, pengembalian YTD-nya lebih tinggi karena menghasilkan pendapatan melalui dividen serta keuntungan modal.
