Apa itu FINTRAC?
FINTRAC memonitor transaksi moneter untuk mengidentifikasi dan mencegah kegiatan ilegal seperti pencucian uang dan pendanaan untuk organisasi teroris. FINTRAC adalah singkatan dari Transaksi Keuangan dan Pusat Analisis Laporan Kanada.
BREAKING DOWN FINTRAC
Apa yang dilakukan FINTRAC
Untuk melindungi integritas dan keamanan transaksi keuangan Kanada, FINTRAC dengan hati-hati memonitor laporan transaksi keuangan untuk petunjuk adanya perilaku mencurigakan. Pada 2016, FINTRAC meninjau hampir 24 juta laporan dan mencegat lebih dari 1.600 transaksi keuangan ilegal. FINTRAC mengumpulkan data pribadi dari individu dan organisasi sebagai bagian dari operasinya dan tugasnya meliputi:
- Melindungi informasi yang dimilikinya. Melakukan penelitian untuk menemukan pola dalam pencucian uang dan dukungan teroris. Mematuhi semua peraturan yang relevan, seperti Undang-Undang Privasi. Menyediakan informasi dari temuannya kepada publik.
FINTRAC adalah bagian dari Egmont Group, jaringan global organisasi analisis keuangan yang sepaham, dan bekerja sama dengan organisasi lain ini untuk memantau pencucian uang dan pendanaan teroris di tingkat internasional. Anggota Grup Egmont terkemuka lainnya termasuk Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan Amerika Serikat (FinCEN) dan National Crime Agency Agency (NCA) Inggris.
Bagaimana FINTRAC Beroperasi
FINTRAC beroperasi sepenuhnya terpisah dari lembaga penegakan hukum tetapi berwenang untuk berbagi informasi yang ditemukannya dengan mereka. Misalnya, jika seorang penjahat keuangan perlu ditahan, lembaga penegak hukum harus sadar untuk melakukan intervensi. FINTRAC melapor kepada Menteri Keuangan Kanada dan didirikan sebagai bagian dari Hasil Kejahatan (Pencucian Uang) dan Undang-Undang Pembiayaan Teroris (PCMLTFA).
Sebagai bagian dari organisasi pemerintah, FINTRAC harus melaporkan temuannya sesuai dengan Undang-Undang Akses terhadap Informasi, yang mengharuskan informasi pemerintah tersedia untuk umum.
FINTRAC Persyaratan dan Kekhawatiran Privasi
Karena FINTRAC mengumpulkan data pribadi individu, diperlukan untuk mematuhi peraturan berdasarkan Undang-Undang Privasi, yang menetapkan bahwa informasi pribadi hanya dapat digunakan sehubungan dengan tujuan pengumpulannya. Selain itu, individu memiliki hak untuk mengakses informasi mereka sendiri dan melakukan koreksi yang diperlukan. FINTRAC harus melindungi informasi pribadi ini dari pengungkapan yang tidak sah.
Audit pada tahun 2013 dan 2009 oleh Kantor Komisaris Privasi Kanada (OPC) mengungkapkan bahwa FINTRAC mengumpulkan informasi yang tidak relevan dengan inisiatifnya. Setelah audit 2009, FINTRAC berjanji untuk mengurangi informasi yang dimilikinya hingga minimum absolut, tetapi audit 2013 mengungkapkan bahwa pengurangan ini tidak terjadi. OPC dan kritik lain menentang penimbunan informasi yang tidak perlu ini, menekan FINTRAC untuk mengadopsi solusi yang lebih cepat untuk mengurangi data yang mereka simpan.
