Apa itu FINRA BrokerCheck
FINRA BrokerCheck adalah alat online gratis yang membantu individu pialang penelitian, perusahaan pialang, perusahaan penasihat investasi dan penasihat. Dengan mengunjungi BrokerCheck, investor dapat melihat berbagai informasi yang dapat membantu dalam pemilihan dan pemeriksaan penyedia saran keuangan individu atau perusahaan pialang / broker, seperti deskripsi, layanan yang ditawarkan, kredensial, sanksi, registrasi dan banyak lagi. BrokerCheck ditawarkan dan diadministrasikan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA), regulator perusahaan sekuritas non-pemerintah terbesar di Amerika Serikat. Data dan informasi yang tersedia di BrokerCheck terutama berasal dari dua sumber: Central Registration Depository (CRD), registrasi online industri lisensi dan database lisensi, menyediakan informasi broker dan broker, sementara informasi tentang perusahaan penasihat investasi dan perwakilannya berasal dari Securities dan Database Penyimpanan Penasihat Pendaftaran Penasihat Investasi Komisi (IARD).
Breaking Down FINRA BrokerCheck
Mengingat luasnya sumber data, FINRA BrokerCheck (brokercheck.finra.org) berisi informasi sekitar 700.000 broker / broker dan perusahaan penasihat / penasihat, serta ribuan yang terdaftar sebelumnya. FINRA BrokerCheck juga merupakan alat penjelasan yang menunjukkan cara menggunakan dan mengelola informasi yang diberikan dengan benar. Dengan FINRA BrokerCheck, seorang investor dapat menemukan sejarah perusahaan, mempelajari segala kecerobohan dan menemukan serta mengidentifikasi pilihan-pilihan populer di kalangan investor.
FINRA BrokerCheck: Informasi Yang Tersedia
Mengenai broker yang saat ini terdaftar di FINRA, pertukaran sekuritas nasional, atau yang telah terdaftar sekitar 10 tahun terakhir, FINRA BrokerCheck menyediakan:
- Ringkasan laporan pialang dan kualifikasi kredensial mereka, seperti pendaftaran atau lisensi saat ini, termasuk ujian yang telah mereka lewati. Riwayat pendaftaran dan pekerjaan yang mencakup daftar perusahaan sekuritas yang didaftarkan atau didaftarkan sebelumnya oleh pialang, serta riwayat pekerjaan yang sedang berlangsung kembali 10 tahun (baik di dalam maupun di luar industri). Pengungkapan tentang kejahatan, peraturan, peradilan sipil, atau aktivitas pengaduan pelanggan
Untuk perusahaan pialang, BrokerCheck menyediakan:
- Ringkasan laporan perusahaan dan latar belakangnya. Profil perusahaan yang menjelaskan asal-usul perusahaan, kepemimpinannya, dan siapa yang memilikinya. Sejarah perusahaan tentang akuisisi, merger atau perubahan nama. Bagian operasi perusahaan yang mencakup lisensi dan registrasi, jenis bisnis yang dijalankannya, dan setiap pengungkapan operasional lainnyaSebagian pengungkapan yang memiliki informasi putusan arbitrase, acara disipliner, dan masalah keuangan pada catatannya (baik yang lalu maupun yang tertunda).
BrokerCheck tidak mengandung informasi apa pun yang belum diungkapkan kepada sistem CRD, beberapa informasi pribadi atau rahasia (nomor Jaminan Sosial atau alamat tempat tinggal), serta penilaian atau hak gadai yang memuaskan. Untuk lebih lanjut, lihat halaman informasi FINRA BrokerCheck dan FAQ.
FiINRA Broker Periksa Sumber Daya Lainnya
Selain BrokerCheck, individu yang mempertimbangkan untuk menyewa broker atau penasihat investasi harus mencari sumber daya dari regulator sekuritas negara mereka, yang juga mengawasi dan mungkin memerlukan pendaftaran broker atau penasihat. FINRA juga menyediakan dua database tambahan tambahan: FINRA Arbitration Awards Online dan FINRA Disciplinary Actions Online.
