Apa itu Privilege Diskon Kumulatif
Keistimewaan diskon kumulatif adalah cara bagi investor reksa dana untuk memenuhi syarat untuk biaya yang lebih rendah untuk dana tertentu berdasarkan jumlah total yang diinvestasikan dalam beberapa dana yang ditawarkan oleh perusahaan reksa dana yang sama, biasanya dari keluarga reksa dana yang sama.
Umumnya, biaya untuk berinvestasi dalam reksa dana berkurang berdasarkan jumlah total yang diinvestasikan. Beberapa dana memerlukan minimum investasi untuk menerima biaya yang lebih rendah. Hak istimewa diskon kumulatif memberi investor diskon ini berdasarkan minimum yang berlaku untuk semua dana terkait, bukan dana tertentu.
Kadang-kadang investor juga memenuhi syarat untuk mendapatkan diskon khusus kumulatif dengan menyetujui untuk melakukan beberapa investasi dalam dana atau keluarga dana selama periode yang ditentukan.
BREAKING DOWN Privilege Diskon Kumulatif
Keistimewaan Diskon Kumulatif agak umum, dan kadang-kadang juga berlaku untuk dana lindung nilai dan investasi lain yang ditawarkan oleh penasihat terdaftar.
Say Bird Mutual Fund Company membebankan 0, 75% setahun untuk Robin Fundnya, berdasarkan minimum $ 20.000 yang diinvestasikan. Namun, ia mengenakan biaya 0, 50% setahun untuk minimum $ 100.000 yang diinvestasikan. Namun, ia juga menawarkan dana Woodpecker dan Blue Jay Fund dengan minimum yang sama. Namun, Bird Mutual menawarkan hak istimewa diskon kumulatif $ 150.000. Investor memenuhi syarat untuk biaya 0, 50% di ketiga dana, asalkan mereka berinvestasi $ 150.000 secara kolektif dalam tiga dana.
Jika Bird Mutual memperpanjang biaya 0, 50 per tahun yang lebih rendah kepada pelanggan yang bersedia menginvestasikan $ 110.000 di muka, asalkan mereka setuju untuk menginvestasikan $ 10.000 per kuartal untuk masing-masing empat kuartal berikutnya, ini juga merupakan hak istimewa diskon kumulatif.
Pro dan Kontra Privilege Diskon Kumulatif
Asalkan diskon khusus kumulatif secara jelas dinyatakan dan diterapkan secara merata untuk semua pelanggan, maka banyak investor menganggapnya adil, meskipun beberapa pelanggan yang lebih kecil kadang-kadang menolak membayar biaya yang lebih tinggi berdasarkan jumlah dalam akun masing-masing.
Namun, diskon khusus kumulatif mencerminkan pengurangan biaya pemasaran untuk perusahaan reksa dana. Ini hanya biaya perusahaan reksa dana lebih untuk melayani dua akun $ 75.000 daripada satu akun $ 150.000.
Apa yang tidak adil adalah ketika aturan tentang hak istimewa diskon kumulatif tidak jelas. Beberapa perusahaan dalam industri reksa dana memiliki biaya langsung, sementara yang lain cenderung mengaburkan aturan dengan bahasa yang kompleks.
Reksadana selalu menjabarkan semua biaya dana terkait dalam prospektus. Setiap dana perlu memperbarui prospektus setahun sekali, sehingga selalu terkini. Ini bukan bacaan yang menyenangkan, tetapi ini adalah tempat terbaik untuk memahami sepenuhnya rincian biaya dana.
