Bagaimana penasihat keuangan potensial mempersiapkan yang terbaik untuk ujian sertifikasi CFP mereka?
Dengan merangkul program pelatihan dan studi terbaik yang dapat meningkatkan peluang mereka untuk lulus ujian.
Ujian CFP adalah pintu gerbang untuk menjadi Perencana Keuangan Bersertifikat, dan merupakan salah satu dari empat kriteria yang harus dilalui calon CFP untuk mendapatkan penunjukan mereka (bersama dengan etika, pendidikan, dan pengalaman).
"Dalam pengalaman saya, ujian menyajikan elemen 'tidak dikenal' dalam proses sertifikasi, " kata profesor Craig Lemoine, CFP, di The American College di Bryn Mawr, PA (sekolah telah melatih profesional jasa keuangan selama lebih dari delapan dekade).
Lemoine mengatakan bahwa pada tahun 2012, ujian CFP berubah dari format berbasis topik menjadi berbasis pada domain, yang berarti bahwa ujian tersebut didasarkan pada delapan domain manajemen kekayaan utama, seperti mendapatkan klien dan mengumpulkan data penelitian investasi.
"Domain mirip dengan langkah-langkah dalam proses perencanaan keuangan, seperti membangun hubungan klien atau mengumpulkan data, " tambahnya. "Calon harus tahu bahwa pertanyaan berbasis domain bisa lebih sulit untuk dipelajari daripada ujian yang terdiri dari topik perencanaan keuangan yang ditentukan. Siswa yang mencari peluang terbaik mereka untuk lulus ujian harus belajar dari program yang telah merangkul model domain dalam buku teks dan kurikulum mereka. "
Berikut ini beberapa kiat lain untuk belajar ujian CFP:
Bangun Program Studi sekitar Tanggal Tes
Ujian CFP, yang menelan biaya US $ 595, dikelola oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar, Inc., dan diberikan setiap Jumat dan Sabtu ketiga pada bulan Maret, Juli dan November.
Ujian mencakup berbagai topik, yang paling umum adalah perencanaan investasi dan perencanaan pensiun, termasuk perencanaan perumahan, prinsip umum perencanaan keuangan, perencanaan asuransi dan manajemen risiko, dan perencanaan imbalan kerja.
Satu-satunya persyaratan akademis untuk mengikuti tes ini adalah pelamar memiliki gelar sarjana. Selain itu, pemohon CFP harus menyatakan ia akan menyelesaikan pekerjaan kualifikasi lima tahun terkait dengan bidang manajemen investasi. Pelamar juga harus memiliki pengalaman industri investasi senilai tiga tahun untuk mengikuti ujian.
Ajukan Pertanyaan yang Benar terlebih dahulu
Karena hanya 50-60% pelamar yang lulus ujian CFP, memilih dan mengikuti panduan belajar terbaik dan kursus bukanlah suatu kemewahan, itu suatu keharusan.
Menurut Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat, peserta ujian CFP dapat memilih dari berbagai sumber studi (meskipun tidak mendukung panduan belajar atau layanan), termasuk program sertifikat, kursus pelatihan bata-dan-mortir atau kursus studi interaktif.
Memilih Program
Saat memilih program yang paling sesuai dengan kebutuhan Anda, Dewan CFP menyarankan untuk bertanya - dan mendapatkan jawaban - pertanyaan berikut sebelum menandatangani di baris terbawah:
• Apa tingkat pendidikan kurikulum Anda (sarjana muda / senior, tingkat master atau doktor)?
• Berapa lama untuk menyelesaikan kurikulum Anda?
• Berapa biaya program Anda? Apakah jumlah itu termasuk buku, ujian, dan biaya lainnya?
• Apakah Anda mengantisipasi perubahan pada program Anda?
• Bagaimana Anda menjadwalkan kursus Anda? Seberapa sering ditawarkan kursus?
• Apakah program pendidikan jarak jauh Anda ditawarkan secara online atau berbasis kertas?
• Apa kredensial fakultas Anda?
• Apakah program Anda memiliki program magang atau penempatan kerja?
• Secara keseluruhan, bagaimana program Anda mempersiapkan seseorang untuk menjadi perencana keuangan?
Fokus pada "Pelatihan Berbasis Pertanyaan "
Lemoine menyarankan studi kandidat CFP dan menyelesaikan pertanyaan praktik gaya diskrit, set dan kasus. "Pertanyaan dan topik perencanaan keuangan spesifik tentang perubahan ujian yang sebenarnya dengan setiap administrasi dan tidak diketahui oleh program akademik atau penyedia ulasan sebelum mengikuti tes, " katanya. "Namun, siswa dapat mempelajari gaya ujian dengan menyelesaikan soal-soal latihan."
Pertimbangkan Kursus Online
Strategi studi persiapan CFP Lemoine favorit adalah pembelajaran online interaktif, seperti kursus web langsung, yang menurutnya sangat cocok untuk siswa profesional. "Program-program ini memungkinkan siswa untuk berinteraksi secara langsung dengan instruktur dan dapat diarsipkan jika siswa melewatkan sesi, " jelasnya. "Brick dan mortar mungkin terlalu kaku untuk beberapa profesional yang bekerja. Saya pribadi ingin program menjadi keras sambil mempertahankan relevansi."
Go Price Shopping - tetapi Belanja untuk Nilai
Sebagian besar panduan dan program studi CFP tidak murah, tetapi dalam beberapa kasus Anda mungkin harus membayar lebih atau berisiko mendapatkan apa yang Anda bayar. Misalnya, Dalton Education, salah satu penyedia layanan studi pendidikan terkemuka, membebankan biaya lebih dari US $ 7.600 untuk kursus studi CFP sembilan bulan dasar - dan itu tidak mencakup biaya buku teks. Kursus online mungkin merupakan taruhan yang lebih baik untuk dompet.
Untuk daftar lengkap program pelatihan CFP, kunjungi situs web CFP Board. Di sana Anda akan mendapatkan akses ke program studi yang terdaftar di CFP Board dalam tiga kategori:
• Menurut negara
• menurut jenis
• Dengan opsi pembelajaran jarak jauh
Pesan
Mulailah kampanye ikhtisar CFP Anda dengan panduan dan buku kerja yang biayanya di bawah US $ 50, tetapi akan membantu Anda mempercepat apa yang perlu Anda ketahui untuk menguasai ujian CFP. Amazon.com memiliki daftar yang baik di sini, termasuk "Panduan Anda Untuk Ujian Sertifikasi CFP" (untuk US $ 17) dan "Buku Latihan Praktik Pertanyaan Sertifikasi Sertifikasi CFP" (untuk US $ 36).
Garis bawah
Persaingan untuk menjadi perencana keuangan semakin panas, dan semakin panas. Dewan CFP melaporkan industri akan tumbuh sebesar 41% pada 2016. Itu berarti semakin cepat Anda lulus ujian CFP, semakin baik Anda akan mendapatkan pijakan yang kuat di salah satu sektor Wall Street yang paling cepat berkembang.
