Panduan Sertifikasi Keuangan
Perencana Keuangan Bersertifikat - CFP®
Mereka yang memiliki penunjukan CFP® telah menunjukkan kompetensi di semua bidang perencanaan keuangan. Kandidat menyelesaikan studi tentang lebih dari 100 topik, termasuk saham, obligasi, pajak, asuransi, perencanaan pensiun, dan perencanaan perumahan. Program ini dikelola oleh Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar Inc. Selain lulus ujian sertifikasi CFP, kandidat juga harus menyelesaikan pengalaman kerja yang memenuhi syarat dan setuju untuk mematuhi kode etik dewan CFP, serta tanggung jawab profesional dan standar perencanaan keuangan.
Perencana keuangan bekerja dengan individu untuk membantu mereka memahami pilihan mereka dan membuat keputusan keuangan yang sesuai dengan situasi dan tujuan keuangan pribadi mereka. Karena sifat pekerjaan mereka, orang menaruh kepercayaan besar pada individu-individu ini. Dewan CFP memposting informasi tentang proses perencanaan keuangan dan pemegang lisensi saat ini, yang memungkinkan klien CFP memverifikasi apakah perencana keuangan mereka dalam keadaan baik. Hal terakhir yang dibutuhkan seseorang adalah memilih CFP yang sertifikasinya telah dicabut.
Analis Keuangan Chartered - CFA®
Penunjukan ini ditawarkan oleh CFA Institute (sebelumnya Association for Investment Management and Research). Untuk mendapatkan piagam CFA, para kandidat harus berhasil menyelesaikan tiga ujian yang sulit dan mendapatkan setidaknya tiga tahun pengalaman kerja yang memenuhi syarat, di antara persyaratan lainnya. Dalam lulus ujian ini, para kandidat menunjukkan kompetensi, integritas, dan pengetahuan mereka yang luas dalam bidang akuntansi, standar etika dan profesional, ekonomi, manajemen portofolio, dan analisis sekuritas.
Pemegang piagam CFA cenderung analis yang bekerja di bidang manajemen uang institusional dan analisis stok, bukan perencanaan keuangan. Para profesional ini memberikan penelitian dan peringkat pada berbagai bentuk investasi.
Spesialis Dana Bersertifikat - CFS
Sesuai namanya, seorang individu dengan sertifikasi ini telah menunjukkan keahliannya dalam reksa dana dan industri reksa dana. Orang-orang ini sering memberi saran kepada klien tentang dana mana yang akan diinvestasikan dan, tergantung pada apakah mereka memiliki lisensi atau tidak, mereka akan membeli dan menjual dana untuk klien. Institut Bisnis dan Keuangan (IBF), sebelumnya dikenal sebagai Institute of Certified Fund Specialists, menyediakan pelatihan untuk CFS; dan kursus ini berfokus pada berbagai topik reksa dana, termasuk teori portofolio, rata-rata biaya dolar dan anuitas.
Pengetahuan yang dimiliki oleh orang yang ditunjuk oleh CFS ini tetap terkini melalui persyaratan pendidikan berkelanjutan mereka.
Konsultan Keuangan Chartered - ChFC
Individu dengan penunjukan Chartered Financial Consultant (ChFC) telah menunjukkan pengetahuan mereka yang luas dan menyeluruh tentang perencanaan keuangan. Program ChFC dikelola oleh American College. Calon harus menyelesaikan ujian dalam perencanaan keuangan, termasuk pajak penghasilan, asuransi, investasi, dan perencanaan perumahan, dan diharuskan memiliki minimal tiga tahun pengalaman dalam posisi industri keuangan.
Seperti orang-orang dengan penunjukan CFP, profesional yang memegang piagam ChFC membantu individu menganalisis situasi dan tujuan keuangan mereka.
Konselor Investasi Chartered - CFA
Diberikan oleh Asosiasi Penasihat Investasi, pemegang piagam CFA yang saat ini merupakan penasihat investasi terdaftar dapat belajar karena ini adalah sebutan. Fokus program CIC adalah pada manajemen portofolio. Selain membuktikan keahlian tingkat tinggi mereka dalam manajemen portofolio, kandidat CIC juga harus mematuhi kode etik yang ketat dan memberikan referensi karakter.
Individu yang memegang piagam CIC cenderung menjadi salah satu pemain utama dunia finansial, seperti mereka yang mengelola akun besar dan reksa dana.
Analis Manajemen Investasi Bersertifikat - CIMA
Penunjukan Certified Investment Analyst (CIMA) berfokus pada alokasi aset, etika, uji tuntas, pengukuran risiko, kebijakan investasi, dan pengukuran kinerja. Karena sertifikasi ini menandakan tingkat keahlian konsultasi yang tinggi, hanya individu yang merupakan konsultan investasi dengan setidaknya tiga tahun pengalaman profesional yang memenuhi syarat untuk mencoba CIMA. Asosiasi Konsultan Manajemen Investasi menawarkan kursus CIMA.
Individu yang memiliki penunjukan CIMA diharuskan membuktikan keahlian mereka melalui sertifikasi ulang berkelanjutan, yang mengharuskan orang yang ditunjuk CIMA menyelesaikan setidaknya 40 jam pendidikan berkelanjutan setiap dua tahun.
Pemegang penunjukan CIMA cenderung memiliki karier di perusahaan konsultan keuangan, yang melibatkan interaksi luas dengan klien dan mengelola akun besar.
Teknisi Pasar Charter - CMT®
Penunjukan CMT ® diberikan oleh Asosiasi CMT yang berbasis di New York. CMT adalah tingkat pelatihan tertinggi dalam disiplin analisis teknis dan merupakan penunjukan unggulan bagi para praktisi di seluruh dunia. Analisis teknis menyediakan alat untuk berhasil menavigasi kesenjangan antara nilai intrinsik dan harga pasar di semua kelas aset melalui pendekatan, disiplin sistematis untuk perilaku pasar dan hukum penawaran dan permintaan.
Meraih CMT menunjukkan penguasaan tubuh inti pengetahuan tentang risiko investasi dalam manajemen portofolio; termasuk pendekatan kuantitatif untuk riset pasar dan desain dan pengujian sistem perdagangan berbasis aturan. CMT kemungkinan akan dipekerjakan di departemen penjualan dan perdagangan perusahaan sisi penjualan; sebagai analis riset di perusahaan yang menyediakan analisis teknis untuk klien mereka; atau bekerja sebagai manajer portofolio dan penasihat investasi.
CMT ® dan Chartered Market Technician ® memiliki merek dagang terdaftar yang dimiliki oleh CMT Association.
Akuntan Publik Bersertifikat - CPA dan Spesialis Keuangan Pribadi - PFS
Mereka yang memegang penunjukan CPA telah lulus ujian akuntansi dan persiapan pajak, tetapi gelar mereka tidak menunjukkan pelatihan di bidang keuangan lainnya. Jadi, para pemegang CPA yang tertarik untuk memperoleh keahlian dalam perencanaan keuangan untuk menambah karir akuntansi mereka perlu disertifikasi sebagai spesialis keuangan pribadi (PFS).
Penunjukan PFS diberikan oleh American Institute of CPAs bagi mereka yang telah mengikuti pelatihan tambahan dan sudah memiliki penunjukan CPA.
Underwriter Chartered Life - CLU
Penunjukan ini dikeluarkan oleh American College dan mereka yang memegangnya sebagian besar bekerja sebagai agen asuransi. Penunjukan CLU diberikan kepada orang yang menyelesaikan program studi 10 program dan 20 jam ujian. Kursus ini mencakup dasar-dasar asuransi jiwa dan kesehatan, perencanaan pensiun, undang-undang asuransi, perpajakan penghasilan, investasi, perencanaan keuangan dan perkebunan, dan manfaat kelompok.
Apakah Surat Itu Bermakna?
Meskipun sertifikasi bukanlah segalanya, Anda harus memberikan kredit ekstra kepada profesional investasi yang memilikinya. Sebagian besar dari sertifikasi ini mensyaratkan para kandidat untuk meluangkan waktu belajar dan memenuhi standar etika dan profesional yang tinggi. Misalnya, untuk mendapatkan penunjukan CFA, para kandidat harus membaca sekitar 250 jam per ujian, dan ada tiga ujian untuk lulus. Tesnya sangat intensif sehingga sekitar 64% dari mereka yang mengikuti ujian level 1 akan gagal. Mereka yang berhasil melewati ketiga level untuk menjadi pemegang piagam juga terikat oleh kode etik dan aturan perilaku profesional, di antara persyaratan lainnya.
Meskipun semua ujian ini sangat ketat dan waktunya bisa lama, penunjukan ini harus menjadi hanya satu bagian dari kriteria Anda ketika memutuskan seorang profesional keuangan.
Garis bawah
