Berinvestasi dalam saham yang membagikan dividen adalah cara strategis untuk membangun aliran pendapatan yang andal dan membangun kekayaan. Sementara investor mengambil tingkat risiko yang lebih tinggi, ada juga potensi pengembalian yang lebih besar.
Menemukan kesuksesan dengan investasi ini tidak harus berupa ilmu roket, tetapi membutuhkan pemahaman tentang beberapa prinsip dasar. Berikut adalah enam aturan yang terbukti dan benar yang harus diperhatikan oleh setiap investor yang cerdas ketika berinvestasi dalam dividen.
Pilih Kualitas Dari Kuantitas
Salah satu pertimbangan paling penting bagi investor ketika memilih investasi adalah hasil dividen. Semakin tinggi hasil, semakin baik pengembaliannya, tetapi jumlahnya bisa menipu. Jika tingkat pembayaran saham saat ini tidak berkelanjutan dalam jangka panjang, dividen yang mengalahkan pasar dapat dengan cepat mengering. REIT adalah contoh yang baik tentang bagaimana fluktuasi di pasar dapat secara langsung memengaruhi pembayaran dividen.
Memilih investasi yang menawarkan lebih banyak stabilitas dapat berarti mengorbankan sejumlah hasil tertentu dalam jangka pendek, tetapi hasilnya mungkin lebih menguntungkan, terutama bagi investor yang lebih memilih pendekatan beli dan tahan. Penghasilan yang dihasilkan oleh saham dividen berisiko rendah mungkin lebih sedikit, tetapi kemungkinan akan lebih andal dari waktu ke waktu.
Tetap Dengan Perusahaan Mapan
Pasar saham bergerak dalam siklus dan memiliki kecenderungan untuk terulang kembali sekarang dan kemudian. Ketika memilih investasi dividen, tidak ada tongkat pengukur yang lebih baik daripada kinerja saham masa lalu. Khususnya, investor harus menargetkan perusahaan-perusahaan yang telah mendapatkan status "dividen aristokrat".
Ini adalah perusahaan mapan yang telah meningkatkan pembayaran dividen mereka kepada investor secara konsisten selama 25 tahun sebelumnya. Merek-merek mereka mudah dikenali, dan mereka menghasilkan aliran uang tunai yang stabil dengan kemungkinan besar untuk terus melakukannya di masa depan.
Cari Potensi Pertumbuhan
Sementara perusahaan yang lebih baru dapat membayar beberapa dividen yang mengesankan, investor tidak boleh ikut-ikutan tanpa melakukan riset. Selain melihat pengembalian masa lalu dan sekarang, juga penting untuk melihat potensi masa depan perusahaan untuk meningkatkan pembayaran dividen.
Ini adalah perbedaan utama antara investasi pertumbuhan dan investasi nilai. Dengan investasi pertumbuhan, daripada berfokus pada apa yang diperdagangkan untuk saham saat ini, Anda akan melihat prospek pertumbuhan jangka panjang untuk mengukur seberapa menguntungkannya dari sudut pandang dividen.
Waspadai Rasio Pembayaran
Rasio pembayaran dividen perusahaan dapat mengungkapkan seberapa aman investasi itu. Rasio ini memberi tahu investor tidak hanya berapa banyak yang dibayarkan kepada pemegang saham, tetapi juga berapa banyak pendapatan yang bisa ditahan perusahaan.
Campur
Ada argumen kuat yang bisa dibuat untuk memusatkan aset pada beberapa saham atau menargetkan sektor pasar tertentu. Jika perusahaan atau industri tempat Anda memerhatikan memiliki rekam jejak yang luar biasa, itu menjadi pertanda baik bagi pendapatan dividen Anda di masa depan. Di sisi lain, itu bisa menjadi masalah selama pasar di pusat kota.
Menyebarkan aset lebih dari beberapa investasi pembayaran dividen menambah keragaman pada kepemilikan Anda, dan memungkinkan Anda untuk meminimalkan risiko. Ketika dividen dikurangi di satu area, kerugian mungkin tidak terasa sedalam ketika portofolio Anda lainnya terus berkinerja.
Tahu Kapan Harus Memegang dan Kapan Melipat
Guru investasi Warren Buffett sangat percaya dalam mengambil pandangan panjang ketika datang untuk berinvestasi, tetapi seperti investor cerdas, dia tahu kapan harus memotong kerugiannya. Dengan saham dividen, ada garis tipis antara menunggu investasi untuk membayar dan bertahan terlalu lama.
Ini adalah kesalahan yang sangat mudah dilakukan ketika membeli saham yang tampak sebagai nilai yang sangat baik. Masalah terjadi ketika perusahaan gagal memberikan pertumbuhan. Mampu mengenali kapan suatu saham tenggelam sangat penting, tetapi Anda juga harus tahu kapan harus menindaklanjutinya dan kapan harus duduk ketat.
Garis bawah
Dengan pendekatan yang tepat, investasi dividen dapat menambah jumlah nilai eksponensial ke portofolio investor. Kuncinya terletak pada mengetahui cara mengevaluasi saham untuk menunjukkan mereka yang menawarkan pengembalian terkuat sambil meminimalkan risiko dan mempertahankan keragaman.
Ini bukan tindakan juggling, tetapi dengan mengikuti pedoman yang ditetapkan di sini, investor mungkin lebih mampu memposisikan diri mereka untuk kesuksesan maksimal.
