Perusahaan penasihat investasi terdaftar (RIA) dapat menyediakan klien dengan manajemen aset yang benar-benar tidak bias dan layanan perencanaan keuangan. Ini karena mereka tidak berafiliasi dengan vendor pihak ketiga seperti bank, broker-dealer, perusahaan asuransi, atau entitas lain yang dapat mengubah pendekatan objektif mereka dengan menawarkan kompensasi kepada mereka untuk menjual produk atau layanan mereka.
Menurut data mulai dari aset yang dikelola hingga ukuran dan pengalaman kumpulan penasihat mereka, majalah Barron menempatkan ini sebagai perusahaan RIA teratas di AS untuk 2018.
RIA teratas
Edelman Financial Services: Terletak di Fairfax, Virginia, perusahaan ini memiliki hampir $ 22, 3 miliar aset yang dikelola (AUM) dan menyediakan layanan investasi, manajemen portofolio, dan pendidikan keuangan pribadi. Perusahaan ini memiliki tim yang terdiri dari 163 penasihat yang melayani lebih dari 37.000 klien. Pendirinya, Ric Edelman, telah dinobatkan sebagai penasihat keuangan independen tiga kali oleh Barron's . Pendekatan investasi perusahaan didasarkan pada penelitian akademik dan keuangan perilaku.
United Capital Financial Advisers: Perusahaan yang berbasis di Newport Beach, California ini mengelola $ 21, 5 miliar untuk klien ritel dan institusi. 221 penasihat di United Capital menggunakan pendekatan modern untuk perencanaan keuangan dan investasi untuk memungkinkan kliennya menikmati hidup di masa sekarang daripada khawatir memiliki cukup uang dalam masa pensiun. Pertumbuhan perusahaan dapat dikaitkan dengan pembelian dan kemitraan dengan perusahaan RIA lain, menurut pendirinya, Joe Duran.
Mariner Wealth Advisors: Dengan lebih dari $ 26 miliar di AUM, perusahaan ini berkantor pusat di Kansas tetapi memiliki lokasi di seluruh negeri, termasuk Cincinnati, San Diego, Kota New York, Kota Oklahoma, Fort Lauderdale, Chicago, dan Minneapolis. Perusahaan ini menawarkan manajemen investasi, layanan pensiun eksekutif, perencanaan perumahan, konsultasi kelembagaan, manajemen risiko, dan layanan pajak dan pembukuan kepada 14.890 kliennya.
Penasihat Investasi Grup Moneta: Satu-satunya perusahaan dari Missouri yang termasuk dalam 10 besar, Grup Moneta, mengelola sekitar $ 18, 5 miliar untuk kliennya. Seperti halnya semua RIA dalam daftar ini, 95 penasihat di firma ini adalah fidusia, yang berarti mereka berkewajiban untuk menempatkan kebutuhan klien mereka di atas kebutuhan mereka sendiri, dan mereka dikelompokkan ke dalam tim layanan klien untuk memberi klien mereka bisnis yang lebih kecil. merasa. Layanan mereka termasuk membantu keluarga kaya mentransfer kekayaan mereka ke ahli waris dan tujuan favorit mereka, membantu individu-individu muda yang bernilai tinggi membuat rencana untuk menyimpan uang mereka, dan memberikan konsultasi pensiun ke sebuah bisnis.
Grup Manajemen Aset Silvercrest: Berkantor pusat di New York City, perusahaan ini telah mengakumulasi hampir $ 21, 3 miliar di AUM. Ini memiliki 27 penasihat yang bekerja di kantor di New York, Massachusetts, New Jersey, dan Virginia. Perusahaan ini merangkul layanan tradisional yang berpusat pada klien yang diberikan oleh bank pada tahun-tahun sebelumnya sambil menerapkan teori-teori modern untuk menciptakan portofolio yang beragam yang sesuai dengan tujuan investasi klien dan toleransi risiko.
Garis bawah
Ini hanya beberapa perusahaan manajemen kekayaan top di Amerika. Meskipun banyak dari perusahaan-perusahaan ini melayani terutama klien-klien dengan nilai tinggi dan investor institusional baik di sektor nirlaba maupun nirlaba, beberapa dari mereka juga berurusan dengan klien di kelas menengah ke atas. Masing-masing perusahaan telah mendapatkan tempat di daftar ini dengan memberikan saran dan layanan manajemen uang yang memungkinkan klien untuk meningkatkan kekayaan mereka dan mewujudkan impian mereka.
