Portofolio Anda dapat mencakup kombinasi aset keuangan, seperti saham, obligasi, reksa dana, ETF, 401 (k), dan IRA. Melacak semua aset ini bisa menjadi tugas yang menantang, jika tidak menakutkan. Penting untuk mengetahui secara rutin apa yang terjadi dengan semua investasi Anda — tidak hanya setahun sekali ketika Anda mendapatkan formulir pajak Anda.
Untungnya, beberapa aplikasi seluler menawarkan informasi real-time tentang semua investasi Anda di satu tempat. Berikut adalah empat aplikasi manajemen portofolio populer yang melacak investasi Anda secara sekilas.
Keuangan Modal Pribadi
Platform: iOS, Android, Amazon Biaya: Gratis
Lebih dari 2 juta orang melacak keuangan mereka dengan Personal Capital, yang memiliki lebih dari 21.000 klien investasi di semua negara bagian AS. Sinkronkan hampir semua akun investasi, termasuk akun pensiun dan kena pajak, lalu lacak kinerja, alokasi, dan biaya dengan grafik dan bagan yang mudah dibaca. Lacak investasi berdasarkan akun, kelas aset, atau keamanan individu. Modal Pribadi "Indeks Anda" melacak kepemilikan Anda dan mengukur kinerjanya terhadap indeks pasar utama, sehingga Anda dapat melihat apa yang Anda lakukan di seluruh posisi saham, uang tunai, ETF, dan reksa dana Anda.
Fitur Pemeriksaan Portofolio menentukan apakah Anda dapat menghemat uang pada biaya reksa dana, dan Peninjauan Alokasi Aset mengungkapkan peluang untuk diversifikasi. Bekerja dengan penasihat manajemen kekayaan pribadi untuk membahas kebutuhan investasi Anda melalui FaceTime, email, atau telepon. Keamanan tingkat bank aplikasi menggunakan proses otentikasi jarak jauh dua langkah.
Pengambilan Kunci
- Aplikasi manajemen portofolio seluler dapat memberikan informasi tentang investasi Anda dari 401k ke IRA. Beberapa aplikasi manajemen portofolio dapat disinkronkan dengan akun Anda yang ada, dan sebagian besar gratis. Beberapa aplikasi yang paling populer termasuk SigFig Wealth Management, Personal Capital, dan Stocks Manajer portofolio.
SigFig Wealth Management
Platform: iOS, Android Biaya: Gratis
Gunakan aplikasi perusahaan investasi Wealth Management SigFig untuk melacak semua akun investasi Anda secara gratis. SigFig secara otomatis menarik akun investasi Anda dari lebih dari 80 pialang yang berbasis di AS ke dalam satu dasbor untuk memberi Anda pandangan real-time dari setiap saham, reksa dana, ETF, dan opsi yang Anda miliki. Selain itu, ia memberikan snapshot dari paket 401 (k) dan IRA Anda. Anda akan mendapatkan ringkasan email mingguan tentang kinerja akun, berita yang memengaruhi portofolio Anda, dan peringatan yang fokus pada untung dan rugi utama Anda.
Aplikasi ini secara otomatis menganalisis portofolio Anda untuk menemukan biaya tersembunyi dan paparan berlebih untuk satu saham / industri. Untuk biaya, pengguna dapat mengoptimalkan pengembalian mereka dengan investasi otomatis. SigFig akan mengoptimalkan portofolio Anda dan menyediakan pemantauan harian untuk tetap di jalurnya dengan penyeimbangan ulang, investasi kembali dividen, dan strategi hemat pajak.
Ticker: Manajer Portofolio Saham
Platform: iOS, Android Biaya: Gratis
Aplikasi Ticker memungkinkan Anda mengelola beberapa portofolio saham — pikirkan pertumbuhan, teknologi, dan portofolio pensiun — dari satu dasbor. Bagan warna-warni, grafik, dan analitik terperinci menunjukkan nilai akun waktu-nyata, laba / rugi, laba / rugi harian, alokasi tingkat pengembalian tertimbang uang (MWRR), dan tingkat pengembalian tertimbang waktu (TWRR), ditambah simbol-relevan berita. Masukkan informasi perdagangan untuk saham, pasangan mata uang seperti EUR / USD, reksa dana, dan ETF secara manual, termasuk dividen, split, pesanan beli / jual, simbol ticker, ukuran perdagangan, harga, tanggal, dan biaya broker. Pantau saham dengan beberapa daftar tontonan, dan buat peringatan untuk memberi tahu Anda jika saham diperdagangkan di atas atau di bawah level pemicu yang Anda tetapkan, berdasarkan harga, volume, dan perubahan persen.
Yahoo! Keuangan
Platform: iOS, Android Biaya: Gratis
Yahoo! Aplikasi Keuangan memiliki desain yang mudah digunakan, sehingga Anda dapat dengan mudah melacak saham, komoditas, obligasi, dan mata uang Anda. Dapatkan berita dan peringatan yang dipersonalisasi dan ikuti pergerakan pasar secara real-time. Sesuaikan daftar pantauan dan dapatkan penawaran langsung saat Anda memantau kinerja portofolio Anda.
Yahoo! Keuangan adalah salah satu situs berita bisnis terbesar di AS dengan data, komentar, dan siaran pers di antara konten hariannya. Tentu saja, Yahoo! Sekilas pengguna aplikasi keuangan juga memiliki akses cepat ke informasi penting ini.
Garis bawah
Aplikasi manajemen portofolio melacak investasi Anda dengan mudah dari mana saja dan kapan saja. Beberapa aplikasi menyinkronkan dengan akun Anda yang ada, sementara yang lain mengharuskan Anda untuk memasukkan informasi secara manual tentang kepemilikan Anda. Dalam kedua kasus itu, aplikasi semacam itu menyediakan informasi terkini — sehingga Anda tahu di mana Anda berada sekarang — juga menyediakan alat untuk membantu Anda mencapai posisi yang Anda inginkan di masa depan.
