Putus hubungan bisa sulit dilakukan. Itu terutama benar ketika datang ke penasihat keuangan Anda. Lagi pula, dia tidak hanya tahu segalanya tentang keuangan Anda tetapi juga impian dan tujuan Anda. Meskipun memecat penasihat keuangan Anda tidak pernah mudah, terkadang itu perlu. Dari tidak tersedia hingga tidak mengingat tujuan Anda, berikut adalah empat alasan untuk memecat penasihat keuangan Anda.
1. Penasihat Keuangan Anda Menghancurkan Anda
Landasan dari setiap hubungan adalah komunikasi. Tanpanya, mudah bagi hal-hal untuk menjadi miskomunikasi, dan kemarahan muncul, memuncak menjadi ketidakpercayaan. Komunikasi yang buruk dapat dengan cepat merusak hubungan, terutama ketika uang terlibat, itulah sebabnya penasihat keuangan yang berkualitas akan menjabarkan aturan dasar dalam hal seberapa sering dan kapan dia akan menghubungi Anda. Jika penasihat Anda, tiba-tiba, berhenti membalas panggilan atau email Anda atau membutuhkan waktu terlalu lama untuk kembali kepada Anda yang bisa menjadi tanda pasti Anda mungkin perlu penasihat baru. Lagi pula, orang-orang beralih ke penasihat keuangan untuk berpegangan tangan dan jika Anda tidak mendapatkannya, lalu mengapa Anda membayar orang itu?
2. Penasihat Keuangan Berbicara pada Anda, Bukan Dengan Anda
Untuk mencapai tujuan keuangan Anda, penasihat keuangan Anda harus tahu banyak tentang Anda, toleransi risiko Anda, cakrawala investasi, dan sifat agresif atau konservatif. Dia tidak akan bisa mendapatkan pengetahuan itu tanpa duduk dan berbicara dengan Anda, dan yang lebih penting, mendengarkan Anda. Tetapi jika Anda penasihat keuangan menghabiskan pertemuan Anda untuk memberi tahu Anda apa yang harus dilakukan tanpa mendengarkan tujuan, impian, dan ketakutan Anda, maka dia tidak memiliki minat terbaik Anda dalam pikiran. Jika penasihat keuangan Anda semakin melakukan itu, mungkin yang terbaik pergi berbelanja untuk yang baru.
3. Terlalu Banyak Jargon Dan Tidak Cukup Informasi
Investasi bisa rumit dan membingungkan bagi banyak orang, itulah sebabnya ada begitu banyak penasihat keuangan di luar sana. Tetapi tidak semua orang akan melakukan pekerjaan dengan baik menjelaskan apa yang Anda investasikan uang Anda. Penasihat keuangan yang membuang jargon cara Anda tetapi tidak dapat menjelaskan dalam istilah awam apa yang terjadi harus melempar bendera merah dengan Anda. Entah penasihat keuangan tidak mau atau tidak bisa memberi Anda informasi yang diperlukan tentang investasi Anda. Bagaimanapun, itu tidak baik untuk Anda dan kesejahteraan finansial Anda.
4. Investasi Terlalu Mahal
Salah satu cara tercepat untuk melihat pengembalian Anda berkurang adalah membayar terlalu banyak untuk biaya dan pengeluaran. Meskipun tugas penasihat keuangan adalah mencocokkan investasi Anda dengan tujuan dan harapan Anda, ia harus mengawasi pengeluaran. Anda tidak ingin berakhir dalam situasi di mana penasihat Anda mengarahkan Anda ke arah investasi dengan komisi besar, Anda juga tidak ingin membayar jumlah yang berlebihan untuk dana ketika ada investasi serupa yang tersedia dengan harga lebih murah. Cara yang baik untuk mengetahui berapa biaya dan pengeluaran Anda adalah dengan melihat laporan bulanan atau triwulanan Anda. Lihat jumlah yang tinggi dan inilah saatnya untuk memanggil penasihat Anda. Jika Anda tidak dapat memperbaiki situasi atau tidak ada alasan bagus mengapa biayanya sangat tinggi, itu pertanda Anda mungkin perlu memecat penasihat keuangan Anda.
Garis bawah
Dalam dunia investasi yang kompleks ini, penasihat keuangan memainkan peran penting dan perlu dalam mengarahkan orang-orang biasa ke dalam investasi yang tepat. Tetapi para profesional ini hanya sebaik layanan yang mereka berikan kepada klien mereka. Jika penasihat keuangan Anda tidak memberi perhatian yang cukup kepada Anda, tidak mendengarkan Anda, atau membingungkan Anda dengan jargon industri alih-alih ide keuangan yang sehat, mungkin sudah waktunya untuk berhenti dan mencari penasihat baru yang bersedia bekerja ekstra untuk membuat Anda sebagai klien.
