Voya Financial Inc. (NYSE: VOYA) adalah perusahaan asuransi dan manajemen kekayaan Amerika yang berasal dari ING AS, anak perusahaan AS dari ING Group yang berputar pada tahun 2013. Voya Financial memiliki lebih dari 40 tahun pengalaman dalam manajemen kekayaan dan $ 210 miliar pada aset dalam manajemen (AUM). Perusahaan ini menawarkan banyak reksa dana, biasanya tanpa biaya pemuatan. Reksa dana Voya dan sarana investasi lainnya mengungguli benchmark mereka dalam 81% kasus berdasarkan 10 tahun. Sebagian besar reksa dana Voya datang dengan rasio pengeluaran bersih yang memiliki tingkat kompetitif berdasarkan standar industri dana.
Morningstar memberi peringkat banyak reksa dana berdasarkan pengembalian yang disesuaikan dengan risiko, tim manajemen jangka panjang, pendekatan investasi yang konsisten, dan biaya yang dibebankan oleh dana tersebut. Banyak reksa dana Voya telah mendapatkan peringkat keseluruhan bintang lima dari Morningstar dalam berbagai kategori ekuitas, pendapatan tetap dan alternatif.
Voya Port Cap Besar Pertumbuhan Kelas S
Didirikan pada tahun 2004, Voya Large Cap Growth Portfolio mencari pertumbuhan modal jangka panjang dengan berinvestasi pada saham biasa perusahaan berkapitalisasi besar dengan prospek pertumbuhan di atas rata-rata. Ini memiliki $ 5, 8 miliar di AUM dan biasanya memiliki perusahaan yang mirip dengan yang termasuk dalam Indeks Russell 1000. Dana tersebut menggunakan analisis keuangan yang mendalam untuk mengidentifikasi saham dengan momentum bisnis, penilaian yang menarik, dan katalis. Portofolio dana didominasi oleh saham teknologi informasi (alokasi sekitar 24%), stok siklus konsumen (alokasi 20%) dan ekuitas perawatan kesehatan (alokasi 20%). Portofolio Pertumbuhan Besar Voya memiliki portofolio saham terkonsentrasi, dengan Apple pada alokasi 7, 1% dan Alphabet pada alokasi 4, 6%.
Manajer dana telah bersama selama lebih dari lima tahun, dan masing-masing memiliki pengalaman manajemen kekayaan yang luas dari perusahaan yang diakui, seperti Credit Suisse dan JPMorgan. Dari 2005 hingga 2015, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 10, 15% dengan standar deviasi 15, 87%, menghasilkan rasio 0, 62 Sharpe. Ia tidak memiliki biaya pemuatan dan membebankan rasio pengeluaran 0, 85%, yang di bawah rata-rata untuk perusahaan sejenis dalam kategori pertumbuhan besar. Morningstar telah memberikan peringkat bintang lima dan 10 tahun untuk dana keseluruhan, serta peringkat empat bintang selama tiga dan lima tahun terakhir dalam kategori pertumbuhan besar.
Voya Floating Rate Dana Kelas W
Dengan AUM $ 1, 1 miliar, Voya Floating Rate Fund mencari tingkat tinggi dari pendapatan saat ini dengan berinvestasi dalam pinjaman berdenominasi dolar AS, obligasi suku bunga mengambang dan wesel. Dana tersebut hadir dengan risiko suku bunga minimal karena suku bunga untuk kepemilikan dana tersebut tetap pada suku bunga pasar. Sebagian besar kepemilikan dana dinilai di bawah peringkat investasi, yang membawa potensi pengembalian yang lebih tinggi dengan imbalan risiko gagal bayar yang meningkat. Kepemilikan dana itu beragam, dengan tidak ada sektor tunggal yang menyumbang lebih dari 12% dari asetnya. Dana tersebut memiliki durasi rata-rata 0, 11 tahun dan hasil SEC 30 hari 3, 87%.
Dari 2010 hingga 2015, dana tersebut telah menunjukkan pengembalian tahunan rata-rata 3, 62% yang mengesankan dan standar deviasi 3, 05%, serta rasio 1, 16 Sharpe. Ini memiliki rasio biaya bersih 0, 77% dan datang tanpa biaya beban. Morningstar telah memberikan peringkat bintang lima secara keseluruhan dan lima tahun, serta peringkat tiga tahun bintang empat.
Voya GNMA Dana Pendapatan Kelas W
Dengan lebih dari $ 1, 1 miliar dalam AUM, Voya GNMA Income Fund adalah salah satu dana Voya tertua yang berinvestasi dalam sekuritas yang didukung hipotek (MBS) yang dikeluarkan oleh National National Mortgage Association (GNMA). Secara historis, GNMA adalah keamanan dengan imbal hasil tertinggi yang didukung oleh pemerintah AS dengan peringkat kredit berkualitas tinggi. Dana tersebut memiliki durasi rata-rata 2, 75 tahun dan hasil 1, 30% SEC 30 hari SEC, membuatnya kurang sensitif terhadap perubahan tingkat pasar.
Dari 2010 hingga 2015, Voya GNMA Income Fund Class W telah menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata 3, 25% dan standar deviasi 1, 96%, menghasilkan rasio Sharpe 1, 62 yang sangat tinggi. Dana ini memiliki rekam jejak yang terbukti dalam mengelola risiko prabayar dan suku bunga dengan volatilitas keseluruhan yang rendah. Dana ini datang tanpa biaya beban dan memiliki rasio pengeluaran bersih 0, 67%. Morningstar telah menetapkan peringkat keseluruhan bintang lima, tiga dan lima tahun untuk dana tersebut dalam kategori pemerintah menengah.
