Calon profesional keuangan pribadi dan manajemen portofolio memiliki berbagai macam penunjukan yang dapat meningkatkan keahlian mereka di bidangnya masing-masing. Pedagang valuta asing, di sisi lain, tidak selalu memiliki akses yang sama ke jenis program peningkatan keterampilan komprehensif yang sama seperti Certified Financial Planner dan penunjukan Analis Pasar Chartered. Meskipun demikian, ada beberapa alternatif pendidikan lanjutan yang dapat dimanfaatkan oleh para pedagang valas untuk meningkatkan efisiensinya di lapangan.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Meskipun program CFA terutama difokuskan pada penilaian ekuitas dan manajemen portofolio, beberapa tujuan pembelajaran yang paling penting tergantung pada pengetahuan tentang konsep-konsep terkait forex. Sebagai contoh, kandidat CFA harus belajar bagaimana mengkonsolidasikan laporan keuangan suatu perusahaan yang menghasilkan pendapatan di pasar luar negeri, bagaimana pergerakan mata uang memengaruhi risiko ekuitas, memperkirakan nilai tukar, dan dasar-dasar dasar yang menggerakkan pasar valas. Berdasarkan kesulitan dan tujuan beragam program CFA, pemegang piagam telah membuktikan kemampuan mereka untuk mempelajari materi keuangan yang kompleks dan memiliki pemahaman yang kuat tentang industri secara keseluruhan.
Mengelola eksposur forex adalah komponen integral dari proses manajemen portofolio. Sementara beberapa manajer dapat mengambil pendekatan pasif untuk optimalisasi risiko nilai tukar, lembaga-lembaga besar akan sering secara aktif mempekerjakan manajer yang memenuhi syarat untuk melindungi nilai risiko mata uang yang terkait dengan memegang investasi internasional. Ketika diversifikasi internasional menjadi komponen yang berkembang dari proses manajemen portofolio, program CFA menangani banyak masalah utama yang harus dipahami oleh investor.
Manajer Risiko Keuangan (FRM)
Program FRM juga mencakup beragam topik kuantitatif seperti penilaian dan pemodelan risiko, manajemen risiko, pengukuran risiko kredit dan pengukuran risiko pasar. Mereka yang mendapatkan penunjukan Manajer Risiko Keuangan menjadi terpapar pada berbagai peluang karir seperti manajemen risiko investasi dan analisis risiko. Operasi bank, pemerintah, dan dana lindung nilai sangat dipengaruhi oleh pasar valas, dan karenanya membutuhkan ahli dalam manajemen risiko.
Hampir setiap organisasi multinasional besar mencurahkan upaya untuk mengurangi dampak fluktuasi valuta asing yang merugikan. Wal-Mart, misalnya, mungkin membeli inputnya dari Tiongkok dalam yuan dan menjual barang-barang itu kepada pembeli Meksiko, menerima peso. Jika yuan terapresiasi sementara peso terdepresiasi relatif terhadap dolar AS, Wal-Mart akan mengalami kerugian valuta asing ganda atas pembelian dan penjualan berikutnya. Pertama, lebih banyak dolar harus dihabiskan untuk membeli barang-barang Cina dan lebih sedikit yang akan diterima dari pembeli Meksiko. Karena fluktuasi seperti itu akan secara signifikan menghambat kinerja perusahaan, eksposur risiko harus dilindung nilai dengan tepat.
Teknisi Pasar Charter (CMT)
Mampu memahami pola Fibonacci, Bollinger Bands®, poin pivot, formasi kandil, gelombang Elliot, dan pola grafik lainnya adalah ciri umum di antara para pedagang Forex yang sukses. Spekulan, yang biasanya menerapkan strategi analisis teknis seperti itu, terdiri dari komponen terbesar volume perdagangan valas harian. Program Teknisi Pasar Chartered bertujuan untuk meningkatkan keterampilan analisis teknis dari mereka yang memegang penunjukan. Mirip dengan program CFA dan FRM, ujian CMT sangat menekankan pada pemahaman aplikasi praktis dari pola grafik.
Analisis teknis dapat digunakan baik untuk tujuan portofolio pribadi atau untuk memuji strategi fundamental lembaga. Grafik mungkin sering membantu analis memahami komponen perilaku unik dari pasangan mata uang yang dapat digunakan untuk memprediksi dan memperkirakan pergerakan forex di masa depan. Setelah belajar bagaimana mengintegrasikan pola grafik dengan berbagai sinyal ekonomi, pemegang charter mendapatkan keunggulan kompetitif yang kuat ketika menerapkan strategi perdagangan yang kompleks.
Doctor of Philosophy (Ph.D.)
A Ph.D. dalam hampir semua disiplin kuantitatif seperti matematika, statistik, keuangan atau ekonomi dapat terbukti sangat berguna bagi para pedagang valas. Banyak model manajemen risiko forex sangat bergantung pada jumlah perhitungan dan sensitivitas yang berlebihan. Simulasi Monte Carlo, misalnya, sering membutuhkan ribuan kemungkinan manipulasi variabel untuk memodelkan kinerja suatu posisi dengan paling efektif. Bahkan memahami sepenuhnya alat analisis yang lebih mendasar seperti value at risk model memerlukan fondasi matematika yang kuat.
Mereka yang memperoleh gelar Ph.D. dalam ekonomi akan sering akrab dengan ekonometrika dan peramalan tren ekonomi. Keterampilan ini dapat ditransfer untuk meningkatkan kemampuannya di pasar valas karena korelasi erat antara kebijakan ekonomi dan nilai tukar. Jika, misalnya, seorang ekonom memperkirakan bahwa inflasi Eropa kemungkinan akan turun karena kebijakan moneter yang ketat, posisi yang tepat dapat dengan mudah ditentukan.
Seri 34
Lulus ujian Valuta Asing Ritel Off-Exchange Seri 34 sama sulitnya dengan memperoleh salah satu dari tiga sebutan yang disebutkan di atas atau menyelesaikan gelar Ph.D. Seri 34 terdiri dari 40 pertanyaan pilihan ganda yang mencakup topik-topik seperti perhitungan perdagangan valas, persyaratan regulasi valas, dan indikator valas dasar. Meskipun ujian ini hanya mencakup dasar-dasar pasar valas, ini merupakan persyaratan bagi mereka yang bekerja dengan pelanggan ritel.
Komisi Perdagangan Berjangka Komoditas mensyaratkan bahwa "orang yang meminta pesanan, menjalankan wewenang perdagangan yang bebas dan mengoperasikan kumpulan sehubungan dengan pertukaran valuta asing eceran" lulus ujian Seri 34.
Kesimpulan
Pasar forex menawarkan banyak peluang karier yang beragam yang sering kali akan menentukan kredensial tambahan yang diperlukan untuk masuk ke lapangan. Broker biasanya akan mencari seri 34, hedge fund quants cenderung memiliki PhD, manajer risiko cenderung mengejar penunjukan FRM, investor institusional cenderung mendapat manfaat dari penunjukan CFA dan pedagang sering mengambil jalur CMT. Penggemar keuangan yang ambisius bahkan dapat menggabungkan banyak penunjukan dan program yang paling sesuai dengan kebutuhan mereka.
