Dana pelopor, termasuk dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dan reksa dana, memungkinkan investor untuk mendapatkan eksposur ke pasar ekuitas dan obligasi dengan biaya yang wajar dengan rasio pengeluaran yang sangat kompetitif dalam industri dana. Dana garda depan biasanya datang tanpa biaya muatan, dan banyak tersedia gratis biaya transaksi melalui berbagai platform broker investasi.
Sistem pemeringkatan Morningstar dirancang untuk mempertimbangkan berbagai faktor dana, seperti kinerja masa lalu, manajemen, biaya, dan proses yang digunakan dana untuk memilih kepemilikannya. Beberapa dana Vanguard memiliki peringkat bintang lima dari Morningstar.
Dana Pendapatan Vanguard Wellesley
Vanguard Wellesley Income Fund berupaya untuk mencapai pertumbuhan pendapatan jangka panjang dan tingkat pendapatan saat ini yang berkelanjutan. Dana tersebut mengalokasikan sekitar 60% dari asetnya untuk obligasi, termasuk obligasi Treasury AS, obligasi lembaga pemerintah, obligasi industri, dan sekuritas yang didukung hipotek (MBS). Hampir semua kepemilikan obligasi Vanguard Wellesley Income Fund adalah peringkat investasi. Karena dana tersebut memiliki jatuh tempo rata-rata 10, 1 tahun, kepemilikan obligasi tunduk pada risiko tingkat bunga. Sisa aset dana diinvestasikan dalam saham AS dengan alokasi 40%. Sektor ekuitas beragam di antara 12 kategori, termasuk bahan pokok konsumen, keuangan, perawatan kesehatan, dan industri. Vanguard Wellesley Income Fund memilih ekuitas yang memiliki dividen di atas rata-rata yang diperkirakan akan tumbuh di masa depan.
Vanguard Wellesley Income Fund telah berpengalaman dalam manajemen yang memiliki rekam jejak yang terbukti memberikan pengembalian yang kuat. Dari 2009 hingga 2019, dana tersebut telah menghasilkan pengembalian rata-rata tahunan sebesar 7, 98%. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah 0, 23% dan hasil SEC 30 hari sebesar 2, 56%. Ini sangat cocok untuk investor yang tertarik untuk berinvestasi dalam pendapatan dengan biaya yang sangat rendah.
Dana Bebas Pajak Penghasilan Tinggi Vanguard
Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund menginvestasikan asetnya dalam obligasi kota dengan pendapatan saat ini yang dibebaskan dari pajak pendapatan federal. Dana ini memiliki alokasi yang sangat konservatif yang mendukung obligasi kota berperingkat tinggi dengan peringkat kredit A atau lebih tinggi. Hanya kurang dari 35% dari semua obligasi yang memiliki peringkat BBB atau di bawah atau tanpa peringkat, sedangkan 65% sisanya dari kepemilikan dana adalah A atau di atas. Dana Bebas Pajak Penghasilan Tinggi Vanguard memiliki jatuh tempo rata-rata 17, 9 tahun, membuatnya sensitif terhadap risiko tingkat bunga. Pada 14 Januari 2020, hasil SEC 30-hari dana itu berada pada 2, 18%.
Dari 2009 hingga 2019, Dana Bebas-Pajak Penghasilan-Tinggi Vanguard telah menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 5, 35%. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah, yaitu 0, 17%. Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund paling cocok untuk investor yang berada dalam kurung pajak yang sangat tinggi dan ingin mendapatkan eksposur terhadap obligasi berkualitas tinggi yang dibebaskan dari pajak federal.
Saham Laksamana yang Dikelola oleh Pajak Laksamana Saham Admiral
Saham Admiral yang Dikelola oleh Pajak Vanguard, Saham Admiral berupaya memberikan paparan terhadap saham menengah dan besar di pasar ekuitas AS. Alokasi aset dana tersebut adalah 48, 5% di saham dan 51, 5% di obligasi. Portofolio obligasi terdiri dari obligasi kota bebas pajak federal.
Dari 2009 hingga 2019, Dana Laksamana yang Dikelola oleh Vanguard, Saham Admiral telah menghasilkan tingkat pengembalian tahunan rata-rata 8, 59%. Dana tersebut memiliki rasio biaya yang sangat rendah 0, 09% dan hasil SEC 30 hari 1, 55% pada 31 Desember 2019. Rata-rata jatuh tempo dana tersebut adalah 8, 7 tahun
Saham Admiral Dana Dikelola yang Dikelola oleh Pajak Vanguard paling cocok untuk investor yang berada dalam kurung pajak yang lebih tinggi dengan tujuan investasi yang terus meningkat dengan kemampuan untuk menyerap volatilitas pasar.
