Apa Aturan 2%?
Aturan 2% adalah strategi investasi di mana investor berisiko tidak lebih dari 2% dari modal yang tersedia pada setiap perdagangan tunggal. Untuk menerapkan aturan 2%, investor pertama-tama harus menghitung apa 2% dari modal perdagangan mereka yang tersedia: ini disebut sebagai capital at risk (CaR). Biaya pialang untuk membeli dan menjual saham harus diperhitungkan dalam perhitungan untuk menentukan jumlah maksimum modal yang diizinkan. Risiko maksimum yang diizinkan kemudian dibagi dengan jumlah stop-loss untuk menentukan jumlah saham yang dapat dibeli.
Pengambilan Kunci
- Aturan 2% adalah strategi investasi di mana investor berisiko tidak lebih dari 2% dari modal yang tersedia pada perdagangan tunggal. Untuk menerapkan aturan 2%, seorang investor harus terlebih dahulu menentukan modal yang tersedia, dengan mempertimbangkan segala biaya atau komisi di masa depan. yang mungkin timbul dari perdagangan. Pesanan atas kerugian dapat diterapkan untuk mempertahankan ambang batas risiko aturan 2% karena kondisi pasar berubah.
Bagaimana Aturan 2% Bekerja
Aturan 2% adalah batasan yang dikenakan oleh investor pada aktivitas perdagangan mereka untuk tetap berada dalam parameter manajemen risiko yang ditentukan. Misalnya, seorang investor yang menggunakan aturan 2% dan memiliki akun perdagangan $ 100.000, risiko tidak lebih dari $ 2.000 - atau 2% dari nilai akun - pada investasi tertentu. Dengan mengetahui berapa persen dari modal investasi yang mungkin berisiko, investor dapat bekerja mundur untuk menentukan jumlah total saham yang akan dibeli. Investor juga dapat menggunakan perintah stop-loss untuk membatasi risiko penurunan.
Jika kondisi pasar berubah, seorang investor dapat menerapkan stop order untuk membatasi eksposur downside mereka ke kerugian yang hanya mewakili 2% dari total modal perdagangan mereka. Bahkan jika seorang trader mengalami sepuluh kerugian berturut-turut, menggunakan strategi investasi ini, mereka hanya akan menarik akun mereka turun 20%. Aturan 2% dapat digunakan dalam kombinasi dengan strategi manajemen risiko lain untuk membantu melestarikan modal trader. Sebagai contoh, seorang investor dapat menghentikan perdagangan untuk bulan tersebut jika jumlah maksimum modal yang diizinkan yang mereka ambil untuk risiko telah terpenuhi.
Menggunakan Aturan 2% dengan Order Stop Loss
Misalkan seorang pedagang memiliki akun perdagangan $ 50.000 dan ingin berdagang Apple, Inc. (AAPL). Menggunakan aturan 2%, pedagang dapat mengambil risiko $ 1.000 modal ($ 50.000 x 0, 02%). Jika AAPL diperdagangkan pada $ 170 dan pedagang ingin menggunakan stop loss $ 15, mereka dapat membeli 67 saham ($ 1.000 / $ 15). Jika ada biaya komisi putaran putaran $ 25, pedagang dapat membeli 65 saham ($ 975 / $ 15).
Dalam praktiknya, pedagang juga harus mempertimbangkan biaya selip dan risiko kesenjangan. Ini dapat menghasilkan peristiwa yang membuat potensi kerugian secara signifikan lebih besar dari 2%. Misalnya, jika pedagang memegang posisi AAPL semalam dan dibuka pada $ 140 pada hari berikutnya setelah pengumuman pendapatan, ini akan menghasilkan kerugian 4% ($ 1.000 / $ 30).
