Diversifikasi portofolio adalah salah satu prinsip inti investasi. Diversifikasi berarti bahwa seorang investor harus mengalokasikan modal ke sejumlah investasi yang berbeda untuk menyebarkan risiko, daripada meletakkan semuanya pada satu saham atau investasi.
Walaupun ada banyak jenis investasi untuk dipilih, seorang investor masih membutuhkan sejumlah besar modal untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi. Kebutuhan modal ini dapat menjadi tantangan khusus bagi investor muda, karena mereka mungkin memiliki tabungan minimal untuk diinvestasikan. Namun, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) memungkinkan untuk memiliki portofolio yang terdiversifikasi dengan ambang investasi yang relatif rendah.
ETF juga memiliki sejumlah fitur lain yang menjadikannya kendaraan investasi yang ideal bagi investor muda. Kami akan melihat lima di antaranya.
Tutorial: Dana Exchange-Traded
- Berbagai ETF
ETF pertama, yang diperkenalkan pada akhir 1980-an dan awal 1990-an, adalah produk vanilla yang relatif sederhana yang melacak indeks ekuitas seperti Standard & Poor's 500 Index (S&P 500) dan Dow Jones Industrial Average. Sejak itu, berbagai ETF yang tersedia telah meledak untuk memasukkan hampir setiap kelas aset - saham, obligasi, real estat, komoditas, mata uang, dan investasi internasional - bersama dengan setiap sektor yang dapat dibayangkan dan banyak area khusus, juga. Persaingan di antara penerbit ETF telah menghasilkan pengenalan ETF yang sangat spesifik dalam fokus, sehingga investor muda dapat menemukan ETF spesifik yang melacak pasar atau segmen tertentu yang mungkin secara khusus menarik bagi mereka. Ada juga sejumlah ETF terbalik, yang diperdagangkan berlawanan arah dengan aset atau pasar, dan ETF leverage yang memperbesar hasil dua atau tiga kali lipat.
Pada pertengahan 2018, ada lebih dari 1.800 ETF yang berbasis di AS, menurut data dari perusahaan riset dan konsultasi ETFGI. Untuk investor muda, beragam ETF yang tersedia ini menawarkan berbagai pilihan investasi yang tidak tersedia dengan dana indeks. Rentang ETF juga berarti bahwa seorang investor dapat membangun portofolio yang terdiversifikasi dengan pengeluaran modal yang lebih rendah daripada yang diperlukan di masa lalu.
Pertimbangkan kasus seorang investor muda yang memiliki $ 2.500 untuk diinvestasikan. Mari kita asumsikan bahwa investor ini adalah pelajar yang tajam di pasar keuangan dan memiliki pandangan yang jelas tentang investasi tertentu. Dia positif di pasar ekuitas AS dan ingin ini menjadi posisi investasi intinya. Tetapi dia juga ingin mengambil posisi kecil untuk mendukung pandangannya yang lain - bullish pada emas dan bearish pada yen Jepang. Sementara portofolio seperti itu akan membutuhkan pengeluaran modal yang jauh lebih tinggi di masa lalu (terutama sebelum munculnya ETF komoditas dan mata uang), dia sekarang dapat membangun portofolio yang menggabungkan semua pandangannya melalui penggunaan ETF. Sebagai contoh, investor ini dapat menginvestasikan $ 1.500 ke dalam Penerimaan Setoran Standard & Poor (SPDR), dan menginvestasikan masing-masing $ 500, dalam ETF emas dan menjual pendek ETF Yen Jepang.
2. Likuiditas ETF
Fakta bahwa sebagian besar ETF sangat likuid dan dapat diperdagangkan sepanjang hari adalah keuntungan utama dibandingkan reksa dana indeks, yang dihargai hanya pada akhir hari kerja. Ini menjadi faktor pembeda yang sangat penting bagi investor muda, yang mungkin ingin segera keluar dari investasi yang merugi untuk mempertahankan modal yang terbatas. Fitur likuiditas ETF juga memberi investor kemampuan untuk menggunakannya untuk perdagangan intraday, mirip dengan saham.
3. Biaya Rendah ETF
ETF umumnya memiliki rasio biaya yang lebih rendah daripada reksa dana. Selain itu, meskipun mereka dibeli dan dijual seperti saham, banyak broker online menawarkan ETF bebas komisi, bahkan untuk investor dengan akun kecil. Ini bisa menjadi bantuan besar bagi investor muda, karena biaya tinggi dan komisi benar-benar dapat mengurangi saldo akun mereka.
4. Pilihan Manajemen Investasi dengan ETF
ETF memungkinkan investor untuk mengelola investasi mereka dengan gaya pilihan mereka - pasif, aktif atau di suatu tempat di antaranya. Manajemen pasif, atau pengindeksan, hanya melibatkan investasi dalam satu atau lebih indeks pasar, sementara manajemen aktif memerlukan pendekatan yang lebih langsung dan pemilihan saham atau sektor tertentu dalam upaya untuk "mengalahkan pasar."
Investor muda yang sama sekali tidak akrab dengan seluk-beluk pasar keuangan akan dilayani dengan baik dengan menggunakan pendekatan manajemen pasif pada awalnya dan secara bertahap beralih ke gaya yang lebih aktif seiring dengan meningkatnya pengetahuan investasi mereka. ETF sektor memungkinkan investor untuk mengambil posisi bullish atau bearish di sektor atau pasar tertentu, sementara ETF terbalik dan ETF leverage memungkinkan untuk memasukkan strategi manajemen portofolio canggih.
Meskipun sebagian besar ETF dikelola secara pasif, hanya melacak indeks, ETF yang dikelola secara aktif memang ada.
5. Mengikuti Tren melalui ETF
Salah satu alasan utama untuk pertumbuhan ETF yang cepat adalah bahwa emiten mereka berada di posisi terdepan dalam hal memperkenalkan produk-produk baru dan inovatif. Penerbit ETF umumnya menanggapi permintaan produk di sektor panas dengan cepat. Sebagai contoh, banyak ETF komoditas diperkenalkan selama boom komoditas 2003-07. Beberapa ETF ini melacak keranjang komoditas yang luas, sementara yang lain melacak komoditas tertentu seperti minyak mentah dan emas.
Baru-baru ini, sejumlah ETF yang mengikuti prinsip investasi lingkungan, sosial dan tata kelola (ESG) telah diluncurkan. Menurut laporan Lembaga Sinyal Berkelanjutan 2017 Lembaga Investasi Berkelanjutan Morgan Stanley, 86% kaum milenial tertarik dalam investasi yang bertanggung jawab secara sosial.
Dinamika dan inovasi yang ditampilkan oleh penerbit ETF adalah fitur lain yang mungkin menarik bagi investor muda. Ketika tren investasi baru sedang berlangsung dan permukaan permintaan untuk produk investasi yang lebih baru, tidak diragukan lagi akan diperkenalkan ETF untuk memenuhi permintaan ini.
Garis bawah
Investor muda yang sama sekali tidak akrab dengan seluk-beluk pasar keuangan akan dilayani dengan baik dengan memperdagangkan ETF yang melacak pasar yang lebih luas. ETF sektor memungkinkan investor untuk mengambil posisi bullish atau bearish di sektor tertentu, sementara ETF terbalik dan ETF leverage memungkinkan untuk memasukkan strategi manajemen portofolio canggih. Beberapa karakteristik lain ETF yang menjadikannya kendaraan investasi yang ideal bagi investor muda termasuk likuiditas, biaya rendah, pilihan manajemen investasi, dan inovasi.
ETF dapat dibeli dengan sejumlah broker yang berbeda. Jika Anda mencari investasi ETF, Investopedia telah membuat daftar pialang saham online terbaik untuk perdagangan saham.
