Penasihat keuangan bertugas membimbing konsumen melalui lanskap investasi, pajak, perkebunan, dan manajemen keuangan yang membingungkan dan sering kali membingungkan. Tujuan akhir konsumen adalah memiliki cukup uang untuk dibelanjakan selama hidup seseorang dan untuk melindungi dan melestarikan sebagian untuk generasi mendatang. Penasihat keuangan juga membantu klien memenuhi tujuan tertentu seperti mendanai pendidikan perguruan tinggi anak-anak atau membeli rumah liburan. Konsekuensinya, penasihat harus mirip dengan penasihat uang serba guna - dan sering juga penasihat pribadi dan juga percaya diri.
Penasihat keuangan dapat berasal dari berbagai latar belakang akademik. Selain itu, jurusan kuliah yang tepat dapat dipengaruhi oleh penunjukan penasihat keuangan dan spesialisasinya. Sebagai contoh, penasihat keuangan yang bekerja untuk perusahaan pialang investasi mungkin memerlukan keahlian berbeda dari perencana keuangan hanya-biaya dengan tokonya sendiri. Terlepas dari jurusan kuliah, penasihat keuangan masa depan akan membutuhkan pelatihan khusus di atas gelar sarjana untuk lulus ujian lisensi yang diperlukan.
Bisnis dan Keuangan
Untuk siswa yang masuk perguruan tinggi dengan tujuan menjadi penasihat keuangan, gelar bisnis dengan konsentrasi di bidang keuangan sangat ideal. Mahasiswa bisnis memperoleh pemahaman luas tentang kapitalisme, uang, perbankan, dan ekonomi. Semua topik penting dalam memahami perencanaan keuangan dan hal-hal terkait. Konsentrasi keuangan mempelajari bagaimana menilai bisnis, stok, atau produk keuangan lainnya. Gelar ini akan menempatkan siswa pada posisi yang sehat untuk memasuki bidang penasihat keuangan. Pelatihan penasihat keuangan khusus akan melengkapi latar belakang kuantitatif dan analitik yang kuat dari bisnis.
Saat ini, ada jurusan 'perencanaan keuangan' atau program sertifikat yang muncul di beberapa universitas juga. Misalnya, Universitas Negeri San Diego menawarkan gelar BS dalam Layanan Keuangan dengan sertifikat perencanaan keuangan pribadi. Dengan gelar bisnis dan konsentrasi dalam perencanaan keuangan, kursus pascasarjana untuk mendapatkan lisensi penasihat keuangan dapat diminimalkan. Gelar ini mencakup banyak aspek dari peran penasihat keuangan seperti investasi, pajak, dan perencanaan perumahan. (Untuk bacaan terkait, lihat: Ingin Menjadi Perencana Keuangan? Klik Di Sini .)
Ekonomi dan Akuntansi
Gelar ekonomi, dengan kursus di bidang keuangan, juga menawarkan landasan untuk penasihat keuangan. Ekonomi menyampaikan konsep makro global dan luas serta topik mikro penting seperti kebijakan moneter dan fiskal. Perencana dengan pemahaman ekonomi dilengkapi untuk membantu klien mereka melintasi siklus bisnis dan pasar keuangan.
Secara umum, setiap bisnis utama adalah fondasi yang kuat untuk perencanaan keuangan atau karier sebagai penasihat. Persyaratan dasar untuk jurusan bisnis - akuntansi, ekonomi, pemasaran, keuangan, dan manajemen - meletakkan dasar bagi keberhasilan transisi ke bidang perencanaan keuangan. Anda akan menemukan bahwa banyak penasihat keuangan memegang CPA atau penunjukan profesional lainnya. (Untuk bacaan terkait, lihat: BPA, CFA, atau CFP - Pilih Singkatan Anda Dengan Saksama .)
Meskipun gelar bisnis lebih disukai untuk penasihat keuangan, seorang individu yang memutuskan untuk memasuki bidang perencanaan keuangan setelah lulus atau terlambat dalam studi perguruan tinggi mereka dapat berhasil melanjutkan tanpa gelar bisnis. Itulah salah satu manfaat karier penasihat keuangan; tidak diperlukan jurusan kuliah untuk memasuki profesi.
Berhubungan dengan Klien
Gelar seni liberal, komunikasi, atau psikologi menawarkan keterampilan komunikasi dan analitis yang penting. Meskipun memahami konsep investasi dan bisnis itu penting, banyak tugas penasihat keuangan adalah berurusan dengan orang-orang dan emosi mereka seputar uang. Jurusan yang kurang teknis membantu penasihat berkomunikasi dan berhubungan baik dengan klien.
Siswa psikologi belajar tentang emosi, ketakutan, kecemasan, dan bagaimana pikiran bekerja. Jelas, masalah uang dan keuangan bisa menjadi masalah yang sangat emosional. Pelatihan ini membantu penasihat keuangan dalam hubungan klien mereka.
Jurusan komunikasi juga mendapat manfaat dari keterampilan analitis dan kemampuan untuk membuat topik yang kompleks menjadi sederhana. Ketika dilengkapi dengan konsep keuangan dan investasi, perencana dengan gelar komunikasi dapat menjadi penasihat keuangan yang sukses.
Seni liberal mengajarkan keterampilan bernalar dan analitis. Ketika mengintegrasikan dan mengusulkan rencana keuangan, penasihat dengan keterampilan berpikir kritis yang sangat baik akan siap untuk mendidik dan menjelaskan berbagai pilihan. (Untuk bacaan terkait, lihat: Pengantar Organisasi Perencanaan Keuangan .)
Garis bawah
Tidak ada jurusan kuliah yang diperlukan untuk berkarir sebagai penasihat keuangan. Yang mengatakan, ada kelebihan dan kekurangan untuk masing-masing jenis penasehat utama dan sukses perguruan tinggi berasal dari berbagai latar belakang. Karena ada studi tambahan dan sertifikasi yang diperlukan untuk mendapatkan lisensi dan mulai praktik sebagai penasihat keuangan, pelamar yang berdedikasi dapat memiliki karir yang sukses sebagai penasihat keuangan dengan jurusan kuliah mana pun. (Untuk bacaan terkait, lihat: Penasihat Keuangan Tren Menantang .)
