Platform perdagangan online Merrill Edge dari Merrill Edge, Bank of America, melihat adanya peningkatan persaingan saat Wells Fargo & Company (WFC) memasuki pasar. Awal pekan ini, bank San Francisco yang diperangi mengumumkan peluncuran nasional Intuitive Investor, sebuah platform investasi online yang memadukan teknologi dengan saran manusia untuk memberi pelanggan akses ke investasi berbiaya rendah. Dengan platform robo-advisor yang baru, pelanggan dapat melakukannya sendiri atau mendapatkan saran dari Wells Fargo Advisors.
"Kemajuan yang signifikan dalam teknologi, perubahan preferensi konsumen, dan demografi yang berkembang mengilhami kami untuk memberikan pengalaman investasi baru yang menarik ini bagi klien kami, " Jon Weiss, kepala kekayaan dan manajemen investasi di Wells Fargo, mengatakan dalam siaran pers yang mengumumkan layanan baru. "Ketika Wells Fargo terus berinovasi untuk memberikan pengalaman yang dapat digunakan oleh pelanggan kami kapan pun dan di mana pun mereka inginkan, penawaran Investor Intuitif memenuhi kebutuhan mereka sambil juga menjaga keunggulan yang datang dengan memiliki akses ke salah satu perusahaan investasi terbesar."
Pelanggan harus menginvestasikan minimal $ 10.000 untuk mengakses layanan, yang mengenakan biaya konsultasi tahunan 0, 50%. Pelanggan Wells Fargo yang ada membayar diskon 0, 40% biaya penasihat tahunan ketika mereka menautkan akun pialang Investor Intuitif mereka dengan program hubungan pengecekan Wells Fargo. Pelanggan platform investasi juga akan mendapatkan akses ke ETF (exchange-traded fund) berbiaya rendah yang dirancang oleh Institut Investasi Wells Fargo. Tidak jelas apakah Wells Fargo akan menjual ETF lain.
Langkah Wells Fargo datang ketika rumah-rumah investasi tradisional dan perusahaan-perusahaan keuangan memasuki pasar investasi mandiri secara besar-besaran. Sementara Wells baru saja masuk, itu bisa menekan Merrill Lynch, yang sejauh ini telah sukses dengan robo-penasihat Merrill Edge dan platform penasihat online Merrill Edge Guided Investing online yang lebih baru, yang memulai debutnya Februari lalu. Merrill Edge Guided Investing menggabungkan perdagangan online dengan saran dari penasihat keuangan. Merrill Edge telah ada selama satu dekade dan saat ini memiliki aset $ 166 miliar dan lebih dari 2, 3 juta akun.
Sementara broker online dan diskon telah melakukannya selama beberapa waktu, langkah Wells Fargo menandai pintu masuk pemain tradisional lain yang bisa bermain chip di Merrill Lynch. Sementara milenial tidak loyal terhadap merek dan tidak skeptis terhadap firma dan fintech yang lebih baru, rekan mereka yang lebih tua juga, dan demografis yang lebih tua dapat beralih ke perusahaan finansial terkenal melalui fintech saat berdagang online. Pada bulan Januari, Raymond James Financial, perusahaan investasi independen, meluncurkan platform online yang diberi nama Connected Advisor.
