Apa itu Undang-Undang Patriot Amerika Serikat
Undang-Undang Patriot AS adalah undang-undang yang disahkan tidak lama setelah 11 September 2001, serangan teroris di Amerika Serikat, memberi lembaga penegak hukum kekuatan yang luas untuk menyelidiki, menuduh, dan menyeret teroris ke pengadilan. Hal ini juga menyebabkan meningkatnya hukuman untuk melakukan dan mendukung kejahatan teroris. Sebuah akronim untuk “Mempersatukan dan Memperkuat Amerika dengan Menyediakan Peralatan yang Tepat yang Diperlukan untuk Mencegah dan Menghambat Terorisme, ” tindakan anti-teror ini terutama dirancang untuk menurunkan kemungkinan penyebab ambang batas untuk memperoleh surat perintah intelijen terhadap mata-mata yang dicurigai, teroris, dan musuh-musuh AS lainnya.
BREAKING DOWN USA Patriot Act
Undang-Undang Patriot Amerika Serikat mencegah dan menghukum serangan teroris di Amerika Serikat dan luar negeri melalui peningkatan penegakan hukum dan memperkuat pencegahan pencucian uang. Ini juga memungkinkan penggunaan alat investigasi yang dirancang untuk kejahatan terorganisir dan pencegahan perdagangan narkoba untuk investigasi terorisme. Misalnya, agen federal dapat menggunakan perintah pengadilan untuk mendapatkan catatan bisnis dari toko perangkat keras atau pabrik kimia untuk menentukan siapa yang mungkin membeli bahan untuk membuat bom, atau catatan bank untuk menentukan siapa yang mengirim uang kepada teroris atau organisasi yang dicurigai. Petugas polisi, agen FBI, jaksa federal, dan pejabat intelijen lebih mampu berbagi informasi dan bukti tentang individu dan plot, sehingga meningkatkan perlindungan mereka terhadap masyarakat.
Efek Patriot Act terhadap Keuangan
Sementara UU Patriot awalnya memunculkan pemikiran tentang kegiatan pengawasan yang diperluas, itu juga berdampak pada komunitas AS yang lebih luas dari para profesional keuangan dan lembaga keuangan yang terlibat dalam transaksi lintas batas dengan ketentuan Judul III, berjudul "Pengurangan Pencucian Uang Internasional dan Undang-Undang Anti-Terorisme Keuangan dari 2001. ”
Dengan tujuan menggagalkan eksploitasi sistem keuangan Amerika oleh pihak-pihak yang diduga melakukan terorisme, pendanaan teroris, dan pencucian uang, Judul III mengutip data Dana Moneter Internasional yang memperkirakan bahwa uang yang dicuci dari perdagangan narkoba dan kegiatan penyelundupan lainnya mencapai 2-5% dari produk domestik bruto AS. Dan dengan memotong sumber-sumber modal ilegal ini, yang dijuluki oleh undang-undang ini sebagai "bahan bakar finansial dari operasi teroris, " Judul III bertujuan untuk mengurangi dampaknya, melalui berbagai pembatasan dan kontrol. ( Untuk lebih lanjut, lihat: Efek Terorisme Di Wall Street .)
Melihat Lebih Dekat pada Buku
Mandat Judul III utama memberlakukan persyaratan pembukuan yang lebih ketat, memaksa lembaga keuangan untuk mencatat jumlah transaksi agregat yang melibatkan negara-negara di mana pencucian merupakan masalah yang diketahui bagi Amerika Serikat. Lembaga tersebut harus memasang metodologi pelacakan dan mengidentifikasi penerima manfaat dari akun tersebut, serta individu yang berwenang untuk mengarahkan dana melalui akun yang dapat dibayarkan.
Judul III juga memperluas wewenang Sekretaris Perbendaharaan AS untuk mengembangkan peraturan yang merangsang komunikasi yang lebih kuat antara lembaga keuangan, dengan tujuan membendung kegiatan pencucian dan mempersulit para pencuci untuk menyembunyikan identitas mereka. Departemen Keuangan juga diberdayakan untuk menghentikan merger dua lembaga perbankan jika keduanya secara historis gagal mencegah pencucian dengan pengamanan internal mereka sendiri.
Dalam upaya untuk mengendalikan aktivitas mencurigakan di luar negeri, Judul III mencegah bisnis dengan bank shell lepas pantai yang tidak terafiliasi dengan bank di tanah AS. Bank sekarang juga harus menyelidiki rekening yang dimiliki oleh tokoh-tokoh politik yang diduga melakukan korupsi di masa lalu. Dan ada pembatasan yang lebih besar pada penggunaan rekening konsentrasi bank internal yang gagal mempertahankan jalur audit secara efektif - sebuah tanda bahaya pencucian uang, menurut hukum.
Definisi Pencucian Uang yang Diperluas
Nomenklatur / definisi juga dipengaruhi oleh Judul III. Sebagai contoh, definisi “pencucian uang” diperluas dalam cakupannya mencakup kejahatan komputer, penyuapan pejabat terpilih, dan penanganan curang dana publik. Dan “pencucian uang” sekarang mencakup ekspor atau impor amunisi terkontrol yang tidak disetujui oleh Jaksa Agung AS. Akhirnya, pelanggaran apa pun di mana AS wajib mengekstradisi warga negara di bawah perjanjian bersama dengan negara lain juga jatuh di bawah spanduk "pencucian" yang diperluas.
Subtitle terakhir di bawah ketentuan Judul III berkaitan dengan upaya untuk mengendalikan transportasi fisik ilegal mata uang massal. Gerakan ini dibangun berdasarkan Undang-Undang Kerahasiaan Bank tahun 1970 (BSA) - juga dikenal sebagai Undang-Undang Pelaporan Transaksi Mata Uang dan Asing - yang mewajibkan bank untuk mencatat pembelian tunai instrumen yang memiliki nilai agregat harian $ 10.000 atau lebih - jumlah yang memicu kecurigaan penggelapan pajak dan praktik yang dipertanyakan lainnya. Karena keberhasilan BSA, para pencuci uang yang tajam sekarang tahu untuk mem-bypass lembaga perbankan tradisional, dan sebagai gantinya, memindahkan uang tunai ke negara itu menggunakan koper dan wadah lainnya. Karena alasan ini, Judul III membuat penyembunyian lebih dari $ 10.000 pada orang fisik seseorang sebagai hukuman hingga lima tahun penjara.
Implikasi Praktis
Untuk bank, investor, penasihat keuangan, perantara, broker / dealer, pedagang komoditas dan sejenisnya, hasil praktis dari ketentuan Judul III Patriot Act secara efektif menerjemahkan ke tingkat uji tuntas yang belum pernah terjadi sebelumnya pada setiap akun terkait yang ada di yurisdiksi pencucian uang di seluruh Dunia. Namun, banyak yang percaya bahwa metode aktual untuk mencapai analisis ini cenderung miring. Dan pertanyaan spesifik yang harus diajukan tampaknya berfluktuasi karena tidak ada tingkat informasi konkret yang diperlukan untuk memenuhi pertanyaan potensial, jika bank atau investor dicurigai melanggar ketentuan Judul III. Karena alasan ini, banyak yang mengambil pendekatan “lebih baik aman daripada menyesal” untuk mengumpulkan informasi sebanyak mungkin.
Di sisi perbankan, aplikasi untuk akun asing - baik secara langsung atau tidak langsung dimiliki oleh warga AS, telah menjadi sangat rumit dan berat. Petugas kepatuhan secara rutin menambah aplikasi, dengan kekhawatiran yang hampir paranoid tentang memenuhi mandat UU Patriot yang lebih luas, dan lembaga penegak hukum yang mengawasi mereka.
Keuntungan UU Patriot AS
Undang-undang ini telah menjadi prakarsa keamanan nasional yang sangat terpolarisasi sejak Presiden George W. Bush menandatangani undang-undang tersebut, sebulan setelah serangan teroris 11 September. Para pendukung merasa UU tersebut telah membuat upaya anti-terorisme lebih efisien, efisien dan efektif. Agen federal menggunakan penyadapan keliling saat melacak teroris internasional yang dilatih untuk menghindari pengawasan oleh lokasi yang berubah dengan cepat dan perangkat komunikasi. Penundaan yang wajar untuk memberi tahu tersangka teroris tentang surat perintah penggeledahan memberi waktu bagi penegak hukum untuk mengidentifikasi rekanan penjahat, menghilangkan ancaman komunitas langsung dan mengoordinasikan penangkapan individu tanpa memberi tahu mereka terlebih dahulu.
Pertanyaan lebih cepat dibuat tentang kegiatan mencurigakan, memperkuat pencegahan terorisme. Pengawasan lebih mudah karena perusahaan memiliki definisi yang jelas tentang siapa yang menyelidiki kegiatan teroris. Penyadapan yang ditingkatkan memungkinkan penyelidik mendengarkan percakapan yang berpotensi mengancam keamanan nasional. Karena penegak hukum memiliki lebih banyak kesatuan melalui berbagai saluran komunikasi, petugas investigasi dapat bertindak cepat sebelum dugaan serangan selesai.
Kerugian Undang-Undang Patriot AS
Penentang Undang-Undang itu berpendapat bahwa undang-undang itu secara efektif memungkinkan pemerintah AS menyelidiki siapa pun yang dianggapnya cocok, bertabrakan langsung dengan salah satu dari 'nilai-nilai paling berharga AS: hak warga negara atas privasi. Pertanyaan penyalahgunaan dana pemerintah muncul ketika sumber daya terbatas digunakan untuk melacak warga negara Amerika, terutama yang pindah ke luar negeri. Tidak jelas apa yang direncanakan oleh otoritas federal dengan informasi yang ditemukan melalui pelacakan catatan publik, yang meningkatkan kekhawatiran tentang otonomi dan kekuasaan pemerintah.
Teroris yang diduga telah dipenjara di Teluk Guantanamo tanpa selalu menjelaskan mengapa atau membiarkan perwakilan hukum, melanggar hak mereka untuk proses yang seharusnya; beberapa tahanan telah terbukti, kemudian, bahkan tidak memiliki hubungan dengan terorisme.
Komunitas bisnis, keuangan, dan investasi lebih mungkin terpengaruh oleh persyaratan dokumentasi yang meningkat dan tanggung jawab uji tuntas. Meskipun dampaknya lebih pada institusi daripada investor individu, siapa pun yang melakukan bisnis internasional kemungkinan akan mengalami biaya tambahan dan kerepotan lebih besar dengan sesuatu yang biasa seperti membuka rekening giro asing sederhana.
