Emas telah menjadi pemain yang cukup mengkilap dalam beberapa tahun terakhir, terutama pada paruh kedua tahun 2019. Dengan harga $ 1.454 per ons pada 27 November 2019, harga logam kuning naik 19, 5% dibandingkan tahun lalu — 14, 4% dalam enam bulan terakhir saja. Bank Dunia memperkirakan harga akan naik hingga $ 1.600 per ons pada tahun 2020.
Investor individu yang tertarik memiliki logam mulia mungkin ingin mempertimbangkan untuk membeli saham dalam dana yang diperdagangkan di bursa emas (ETF). Dana terkelola ini menawarkan cara yang mudah dan cair untuk memiliki emas batangan, dengan cara yang lebih terdiversifikasi — dan karenanya lebih tidak berisiko — dibandingkan jika Anda membeli dan menyimpannya sendiri. Konon, harga emas akan selalu mendikte kinerja ETF emas ini.
Kami telah memilih lima ETF emas teratas berdasarkan aset bersih. Tak satu pun dari mereka membayar dividen tetapi, setelah tahun 2018 yang tertekan, pengembalian mereka meningkat pada 2019. Bacalah prospektus dan deskripsi mereka dengan cermat, karena masing-masing ETF ini memiliki jenis pengeluaran yang berbeda. Semua angka saat ini pada 27 November 2019.
- Prospek untuk emas baik pada tahun 2020. ETF Emas adalah cara yang mudah dan likuid bagi investor individu untuk membeli dan menyimpan emas. Lima ETF emas terkemuka adalah Saham Emas SPDR, iShares Gold Trust, Aberdeen Fisik Emas Swiss, Granit Saham Gold Trust, dan Invesco DB Gold.
Saham Emas SPDR (GLD)
ETF yang didukung emas terbesar, dana ini membeli dan memegang emas batangan. Satu-satunya waktu menjual emas adalah membayar biaya dan menghormati penebusan. Akibatnya, dana ini sangat sensitif terhadap harga emas dan akan mengikuti tren harga emas dengan cermat.
Satu kelebihan dari memiliki batangan emas adalah tidak ada yang bisa meminjamkan atau meminjamnya. Sisi positif lainnya adalah bahwa setiap bagian dari dana ini mewakili permainan emas yang lebih murni daripada saham dalam dana lain yang tidak membeli emas fisik. Namun, downside adalah pajak. Internal Revenue Service (IRS) menganggap emas fisik dapat ditagih, dan meskipun saham ETF dibeli dan dijual sangat mirip saham, Anda dikenakan pajak atas penjualannya seolah-olah Anda memang memiliki emas fisik — pada tingkat 28% untuk jangka waktu lama. Keuntungan modal jangka panjang.
- Volume Rata-Rata: 9, 09 juta Aktiva Bersih: $ 44, 46 miliar2018 Pengembalian: -1, 54% 2019 Pengembalian YTD: 13, 38% Rasio Biaya: 0, 40%
iShares Gold Trust (IAU)
ETF berorientasi emas terbesar kedua, IAU adalah dana lain yang membeli emas fisik. Dana tersebut mengeluarkan biaya untuk transportasi, pergudangan, dan mengasuransikan emas. IAU menyimpan emasnya di brankas yang tersebar di planet ini. Menariknya, reksadana tidak mencoba mengambil untung dari emas dengan menjualnya ketika harganya naik. Sebaliknya, manajer dana menganggap IAU sebagai cara bagi investor untuk membeli dan menyimpan emas batangan. Ini membuat dana sangat stabil.
Karena pengeluaran yang rendah untuk dana, investor memiliki cara murah untuk membeli dan mengelola emas dengan cara yang tidak dapat mereka lakukan sendiri. Pada awalnya, satu bagian dana sama dengan 1/100 ons emas. Jumlah ini sebenarnya turun seiring berjalannya waktu karena biaya harus diperhitungkan dalam biaya bagian.
- Volume Rata-Rata: 120, 01 juta Aset Bersih: $ 17, 34 miliar Pengembalian 2018: -1, 39% 2019 Pengembalian YTD: 13, 54% Rasio Biaya: 0, 25%
Aberdeen Physical Swiss Gold (SGOL)
Perbedaan utama antara dana ini dan ETF lainnya yaitu SGOL menyimpan emasnya secara eksklusif di brankas Swiss (terutama Zurich). Meskipun volume perdagangannya tidak setinggi yang lain, dana ini masih sangat likuid. Ini memungkinkan Anda untuk mengambil keuntungan secara efektif atau menambahkan saham ketika Anda ingin membeli penurunan.
- Volume Rata-Rata: 811.247 Aset Bersih: $ 1, 19 juta Pengembalian 2018: -1, 51% 2019 Pengembalian YTD: 13, 62% Rasio Biaya: 0, 17%
GraniteShares Gold Trust (BAR)
Dibuat pada 31 Agustus 2017, GraniteShares Gold Trust relatif baru. Ini berkomitmen untuk menjaga biaya rendah, semua lebih baik untuk memiliki sahamnya melacak harga spot emas erat. ETF memiliki emas fisik aktual yang disimpan dan diamankan di brankas di London, di bawah pengawasan ICBC Standard Bank.
- Volume Rata-Rata: 57, 536 Aktiva Bersih: $ 595, 18 juta Pengembalian 2018: -1, 34% 2019 Pengembalian YTD: 13, 61% Rasio Biaya: 0, 17%
Invesco DB Gold (DGL)
Tidak seperti ETF lain ini, DGL tidak berinvestasi dalam emas fisik; sebagai gantinya, ia melacak DBIQ Optimum Yield Gold Index Exceed Return, yang mencerminkan perubahan dalam nilai pasar logam, dengan membeli kontrak berjangka.
Pemilik ETF yang berinvestasi dalam komoditas berjangka menerima formulir pajak IRS K-1, yang berarti mereka harus membayar pajak sebagai mitra.
Berinvestasi dalam futures memiliki keuntungan — memungkinkan dana memiliki emas dalam jumlah besar dengan komitmen modal yang relatif kecil. Tetapi itu juga berarti manajer dana harus terus-menerus melawan contango, yang merupakan situasi di mana kontrak berjangka lebih tinggi daripada harga spot emas di masa depan. Investor kehilangan uang karena kontrak berjangka harus disesuaikan ke bawah agar sesuai dengan harga spot.
- Volume Rata-Rata: 40.780 Aktiva Bersih: $ 175, 18 juta2018 Pengembalian: -3, 64% 2019 Pengembalian YTD: Rasio Beban 12, 54%: 0, 75%
