Berinvestasi untuk pendapatan dapat menjadi cara yang bagus untuk memaksimalkan pengembalian total dari portofolio investasi. Investasi dividen menawarkan pembayaran kepada investor atas investasi saham mereka yang ditentukan oleh manajemen. Pembayaran dividen dapat dijadwalkan secara rutin atau dividen khusus. Apapun, janji uang tunai bersama dengan pengembalian saham yang mengapresiasi dapat memiliki daya tarik yang lebih besar daripada opsi investasi pendapatan tetap risiko rendah.
Investor mencari di bagian dividen ekuitas pasar akan menemukan beberapa pilihan yang bisa agak luar biasa. Karena alasan ini, dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) dalam kategori dividen sangat populer. ETF memberikan keuntungan diversifikasi bersama dengan manajemen profesional dalam beberapa kasus. Sebagian besar ETF adalah dana pasif yang melacak indeks, tetapi penawaran indeks di pasar menjadi lebih disesuaikan untuk membantu investor menemukan apa yang mereka cari. Dalam ETF dividen, investor menikmati pembayaran dividen reguler yang diteruskan dari dana.
Pengambilan Kunci
- Salah satu cara terbaik untuk mendapatkan hasil maksimal dari pengembalian Anda adalah melalui investasi untuk mendapatkan penghasilan. Dividen ekuitas dapat berasal dari REIT, MLP, dividen blue-chip, dan banyak lainnya. ETF dividen tinggi sering memiliki hasil dividen yang tinggi.
Berinvestasi dalam ETF Dividen Ekuitas
Secara keseluruhan, dividen ekuitas dapat berasal dari trust investasi real estat (REIT), master limited partnership (MLPs), dividen blue-chip, investasi pertumbuhan dividen, dan banyak lagi. Di seluruh kategori ini, ETF telah dibuat untuk membantu menyederhanakan proses investasi dividen.
Di bawah ini adalah daftar ETF dividen atas dalam beberapa kategori dividen ekuitas paling populer yang mungkin diminati investor ketika mencari pendapatan dividen ekuitas. Dana dipilih terutama berdasarkan pengembalian satu tahun, hasil dividen, kepemilikan investasi AS, dan aset yang dikelola pada April 2019 seperti yang disediakan oleh ETFDB.com. Pilihan tidak termasuk ETF yang diungkit.
- Perwalian Investasi Real Estat (REIT): ETF Real Estate Residential iShares memiliki pengembalian total satu tahun sebesar 27, 31%. Hasil dividennya adalah 3, 15%. ETF mencakup saham dan REIT di seluruh sektor real estat perumahan AS. Ini adalah dana pasif yang melacak FTSE NAREIT All Residential Capped Index. Master Limited Partnerships (MLPs): Global X MLP & Energy Infrastructure ETF (MLPX) memiliki pengembalian satu tahun sebesar 12, 72%. Hasil dividennya adalah 4, 95%. ETF mencakup MLP dari sektor energi dengan kepemilikan teratas di TransCanada, Kinder Morgan, Enbridge, Williams Companies, dan Oneok. Blue Chip Dividends: Saham dividen blue-chip mencakup sebagian besar kategori nilai dividen. Dengan demikian, S&P 100, Dow Jones, dan S&P 500 dapat menjadi alam semesta yang baik untuk nilai dividen blue-chip. SPYD menduduki puncak daftar ini dengan portofolio saham yang membayar dividen tertinggi di S&P 500. SPYD memiliki pengembalian total satu tahun sebesar 12, 88%. Hasil dividennya adalah 4, 25%. Pertumbuhan Dividen: The VictoryShares Dividend Accelerator ETF (VSDA) berada di atas kategori pertumbuhan dividen. Dana tersebut memiliki pengembalian total satu tahun sebesar 18, 91%. Hasil dividennya adalah 1, 55%. Dividend Aristocrat: Dividend aristocrat populer untuk investor dividen karena mereka dikenal untuk meningkatkan pembayaran dividen mereka secara berurutan setiap tahun selama 25 tahun. ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL) adalah ETF yang terdiri dari semua aristokrat dividen pasar AS, yang melacak Indeks S&P 500 Dividend Aristocrats Dividen. Dana tersebut memiliki total pengembalian satu tahun sebesar 14, 21%. Hasil dividennya adalah 2, 12%. Smart Beta: AAM S&P 500 High Dividend Value ETF (SPDV) yang baru diperkenalkan adalah salah satu ETF beta pintar terbaik yang berfokus pada penyaringan untuk karakteristik dividen. SPDV melacak Dividen S&P 500 & Indeks Hasil Arus Kas Gratis yang menyaring perusahaan di S&P 500 dengan dividen dan arus kas bebas. AAM juga menawarkan AAM S&P Pasar Maju Tinggi Dividen Nilai ETF (DMDV) dan AAM S&P Pasar Tinggi Dividen Nilai ETF (EEMD). Sektor Khusus: Mencari dividen dari sektor-sektor tertentu juga sering merupakan strategi yang layak untuk investasi dividen. Di pasar, ada ratusan ETF sektor dan beberapa yang akan memberikan manfaat sektor dan dividen. Dalam kategori ini, First Dividen NASDAQ Technology Dividend ETF (TDIV) adalah pilihan utama. Dana tersebut memiliki pengembalian total satu tahun sebesar 18, 93%. Hasil dividennya adalah 2, 46%. Selain itu, dalam kategori dividen khusus sektor, ETF dividen pasar internasional juga dapat menjadi investasi geografis, segmen-spesifik yang baik. Saham Preferen: Saham preferen dikenal karena menawarkan dividen yang lebih tinggi daripada saham biasa. Mereka juga lebih tinggi di daftar senioritas yang menjanjikan pembayaran lebih besar dalam kasus kebangkrutan. Invesco Preferred ETF (PGX) memiliki pengembalian total satu tahun sebesar 7, 14% dan hasil dividen 5, 64%. Dividen Bulanan: Dividen bulanan dapat menjadi investasi besar bagi investor dengan pendapatan serius yang mencari pendapatan investasi sebagai suplemen secara lebih sering. Invesco S&P 500 Dividen Tinggi Volatilitas Rendah ETF (SPHD) menawarkan dividen bulanan dengan hasil dividen tahunan sebesar 3, 93%. Pengembalian total satu tahun adalah 12, 96%. Hasil Tertinggi: Di seluruh pasar ETF ekuitas dividen, hasil tahunan tertinggi untuk ETF turun dalam kisaran 5% hingga 6%. Legg Mason International Volatilitas Rendah Dividen Tinggi ETF (LVHI) menduduki peringkat teratas kategori ini dengan hasil dividen satu tahun sebesar 5, 31% dan total pengembalian satu tahun sebesar 9, 42%.
Pertimbangan Khusus Lainnya
Ketika berinvestasi untuk pendapatan dividen melalui ETF, ada beberapa pertanyaan penting yang perlu dipertimbangkan.
Apa itu ETF dividen tinggi? ETF dividen tinggi adalah portofolio kepemilikan investasi yang memiliki hasil dividen tinggi. ETF memilih dividen sendiri berdasarkan dividen yang dikumpulkan dari semua kepemilikannya. ETF ekuitas dividen tinggi dapat mencapai hasil dividen setinggi 5% hingga 6%. Investor yang mencari penghasilan mungkin juga menyukai ETF pendapatan lain seperti yang berfokus pada banyak kategori pasar kredit berpendapatan tinggi dan populer.
Apa saja pertimbangan pajaknya? ETF menawarkan beberapa keuntungan pajak sendiri, khususnya, mereka biasanya tidak menghasilkan capital gain yang dilewati untuk perpajakan kepada investor setiap tahun. Dalam beberapa kasus, investasi dividen ETF dapat menawarkan keuntungan dari dividen yang memenuhi syarat yang dikenakan pajak pada tingkat yang lebih rendah atau tidak sama sekali bagi yang berpenghasilan rendah.
Mengapa pengembalian total penting untuk investasi dividen? Ketika berinvestasi untuk pendapatan dividen, biasanya yang terbaik adalah melihat total pengembalian bersama dengan hasil dividen. Perusahaan atau ETF mungkin memiliki hasil dividen yang tinggi tetapi tidak ada apresiasi modal. Ini terutama perbedaan antara pendapatan kredit dan investasi pasar modal.
Di mana saya bisa membeli ETF dividen? Secara umum, investor mencari untuk membeli ETF dividen melalui tiga saluran: penasihat, broker layanan penuh, dan platform broker diskon.
Berapa biaya yang terkait dengan ETF dividen? Dividen ETF biasanya akan memiliki biaya lebih rendah daripada reksa dana. Mayoritas ETF melacak indeks yang memungkinkan biaya lebih rendah karena perdagangan dan biaya manajemen lebih rendah. Rasio biaya ETF juga biasanya lebih rendah daripada reksa dana karena mereka tidak mengintegrasikan biaya 12b1 yang merupakan bagian dari struktur biaya reksa dana.
