Undang-undang Perbankan Swiss tahun 1934 membuatnya menjadi kriminal bagi bank-bank Swiss untuk mengungkapkan nama pemegang rekening. Mirip dengan perlindungan kerahasiaan antara dokter dan pasien atau pengacara dan klien mereka, perlindungan ini adalah pembeda utama yang membuat rekening bank Swiss sangat populer di kalangan pelanggan perbankan di seluruh dunia.
Membuka Rekening Bank Swiss
Anehnya, membuka rekening bank Swiss tidak jauh berbeda dengan membuka rekening bank standar. Anda harus mengisi formulir dan memberikan dokumentasi yang membuktikan siapa Anda dan apa yang Anda lakukan. Namun, karena beberapa keadaan khusus terkait privasi, tingkat pengawasan terhadap dokumentasi resmi identitas Anda menjadi lebih ketat. Sebagai contoh, Anda mungkin perlu menunjukkan paspor resmi Anda untuk memberikan identitas Anda, sedangkan SIM mungkin cukup di AS. Ada juga persyaratan saldo minimum yang berbeda tergantung pada jenis akun yang Anda inginkan. Ini dapat berkisar dari beberapa ribu dolar hingga jutaan dolar.
Pengambilan Kunci
- Bank-bank Swiss menggunakan tingkat pengawasan ketat dalam mengevaluasi dokumentasi resmi identitas Anda. Warga non-Swiss harus berusia minimal 18 tahun untuk membuka rekening bank Swiss, dan itu satu-satunya batasan. Manfaat utama dari rekening bank Swiss termasuk rendah tingkat risiko keuangan dan tingkat privasi yang tinggi. Undang-undang yang singkat mencegah bank untuk mengungkapkan informasi apa pun mengenai akun (bahkan keberadaannya) tanpa izin dari deposan, kecuali dalam kasus-kasus di mana diduga ada kegiatan kriminal yang parah.
Rekening Bank Swiss dan Nonresiden di Swiss
Orang yang bukan penduduk Swiss harus berusia minimal 18 tahun untuk membuka rekening bank Swiss, dan itu satu-satunya batasan. Pemegang rekening dapat memilih mata uang mereka, dan sebagian besar memilih untuk menyimpan dana mereka dalam franc Swiss, dolar AS, Euro, atau Poundsterling Inggris. Biasanya tidak ada saldo minimum yang diperlukan untuk membuka akun, tetapi begitu seorang pemegang saham menyetor dana, biasanya ada persyaratan saldo minimum, yang bervariasi sesuai dengan bank.
Undang-undang anti-pencucian uang Swiss mewajibkan calon pemegang rekening bank Swiss untuk menyediakan beberapa jenis dokumen untuk membuka rekening. Ini termasuk salinan paspor dan dokumen yang mengautentikasi profesi Anda, seperti pengembalian pajak, dokumen perusahaan, lisensi profesional, dll.; bukti sumber dana Anda; dan informasi pribadi tipikal lainnya.
Manfaat Rekening Bank Swiss
Manfaat utama dari rekening bank Swiss termasuk tingkat risiko keuangan yang rendah dan tingkat privasi yang tinggi yang mereka tawarkan. Ekonomi Swiss adalah salah satu yang paling stabil di dunia, dan belum terlibat dalam konflik apa pun dalam ratusan tahun. Lebih lanjut, hukum Swiss mensyaratkan bahwa bank memiliki persyaratan modal yang tinggi dan perlindungan deposan yang kuat, yang secara praktis memastikan bahwa simpanan apa pun akan aman dari krisis keuangan dan konflik.
Akun yang disimpan dalam Franc Swiss akan menghasilkan sejumlah kecil bunga, tetapi mereka juga harus membayar pajak pemotongan Swiss. Untuk alasan ini, sebagian besar pemegang rekening asing memiliki rekening bank Swiss mereka dalam mata uang lain.
Dalam hal privasi, hukum Swiss mencegah bank untuk mengungkapkan informasi apa pun mengenai akun (bahkan keberadaannya) tanpa izin dari deposan. Satu-satunya pengecualian, satu-satunya cara informasi akan diungkapkan, adalah jika lembaga pemerintah membuat klaim bahwa deposan terlibat dalam tindak pidana serius atau terlibat dalam beberapa masalah keuangan lainnya (seperti kebangkrutan, perceraian, dan warisan). Selain itu, peraturan anti pencucian uang Swiss juga mengharuskan deposan untuk memberikan bukti mengenai asal dana yang mereka tempatkan di rekening mereka.
