Resesi Hebat berakhir pada tahun 2009 dan berdampak pada kehidupan banyak orang. Ada banyak pelajaran yang bisa dipetik untuk investor, banyak dari mereka melihat akun investasi mereka hancur karena berjualan dalam kepanikan. Jika mereka memegang investasi mereka, mereka akan sepenuhnya pulih dan terus meningkat nilainya.
Ini adalah pelajaran pertama dari setiap resesi. Resesi selalu diikuti oleh pemulihan yang mencakup rebound kuat di pasar saham. Pelajaran kedua adalah bahwa investor tidak harus duduk diam ketika portofolio mereka dihantam oleh penjualan besar-besaran. Ada beberapa strategi investasi yang dapat memanfaatkan kekuatan resesi untuk memposisikan portofolio untuk rebound cepat dan kuat.
Pengambilan Kunci
- Resesi selalu diikuti oleh pemulihan yang mencakup rebound kuat di pasar saham. Ketika pasar mulai turun, inilah saatnya untuk mengambil keuntungan dengan meningkatkan kontribusi Anda atau memulai penghitungan biaya dolar dalam akun investasi yang tidak berkualitas. Cara terbaik untuk memiliki saham dividen adalah melalui reksadana atau pertukaran dana yang diperdagangkan (ETF) yang berinvestasi secara ketat pada perusahaan yang membayar dividen.
Rata-Rata Biaya Dolar Ketika Harga Saham Menurun
Seperti kebanyakan resesi, Anda mungkin tidak akan melihat resesi berikutnya. Tetapi Anda mungkin akan melihat aksi jual di pasar saham jauh sebelum resesi. Ketika itu terjadi, ingat pelajaran pertama: Ada pemulihan setelah resesi.
Mengetahui hal itu, investor dapat mengambil keuntungan dari pasar yang menurun melalui metode rata-rata investasi dolar. Jika Anda memberikan kontribusi bulanan untuk program pensiun yang memenuhi syarat, Anda sudah menggunakan teknik ini. Tetapi ketika pasar mulai terjun, sekaranglah saatnya untuk mengambil keuntungan dengan meningkatkan kontribusi Anda atau memulai penghitungan biaya dolar dalam akun investasi yang tidak memenuhi syarat.
Ketika Anda rata-rata berinvestasi dalam dolar, Anda secara bertahap mengurangi basis biaya keseluruhan dalam harga saham, jadi ketika harga melambung, basis biaya Anda selalu lebih rendah dari harga. Misalnya, jika Anda berinvestasi $ 500 sebulan dalam penjualan reksa dana sebesar $ 25, kontribusi Anda membeli 20 saham. Jika harga saham turun menjadi $ 20, kontribusi Anda membeli 25 saham. Akun Anda sekarang memiliki 45 saham dengan basis biaya rata-rata $ 22.
Ketika harga saham turun, kontribusi $ 500 Anda membeli semakin banyak saham dan basis biaya Anda terus turun. Ketika harga saham melambung, kontribusi Anda membeli lebih sedikit saham setiap bulan, tetapi harga saham saat ini selalu lebih tinggi daripada basis biaya Anda. Metode biaya-rata-rata dolar berfungsi paling baik untuk jangka panjang bagi investor yang tidak ingin khawatir tentang kinerja investasi mereka.
Beli ke Dividen
Bagi investor, dividen melayani beberapa tujuan. Pertama, jika sebuah perusahaan memiliki sejarah panjang dalam membayar dan meningkatkan dividen, Anda dapat memiliki ketenangan pikiran bahwa itu sehat secara finansial dan dapat bertahan di sebagian besar lingkungan ekonomi. Kedua, dividen memberikan bantal kembali. Bahkan ketika harga saham turun, Anda masih menerima pengembalian investasi Anda. Karena alasan inilah saham dividen cenderung mengungguli saham non-dividen selama penurunan pasar.
Cara terbaik untuk memiliki saham dividen adalah melalui reksadana atau pertukaran dana yang diperdagangkan (ETF) yang berinvestasi secara ketat pada perusahaan yang membayar dividen. Dana yang berinvestasi di perusahaan dengan sejarah panjang dalam membayar dividen dan rekam jejak yang kuat untuk meningkatkan dividen tersebut cenderung menghasilkan hasil tinggi saat ini dengan apresiasi modal.
Namun, jangan berharap dana ini mengungguli pasar selama rebound pasar. Mereka ditahan dalam portofolio untuk memberikan pengembalian yang stabil di berbagai siklus pasar. Saat pasar melambung, Anda dapat secara bertahap mengalokasikan dana dividen Anda, tetapi Anda harus selalu mempertahankan porsi sebagai ukuran pertahanan.
Investasikan dalam Staples Konsumen
Bahkan selama resesi, konsumen perlu membeli makanan, obat-obatan, produk kebersihan, dan persediaan medis. Ini adalah bahan pokok konsumen yang merupakan item terakhir yang akan dipotong dari anggaran keluarga. Jadi, sementara perusahaan yang menjual TV layar datar dan produk pilihan lainnya mengalami penurunan pendapatan, perusahaan yang menjual produk makanan dan kebutuhan pribadi tidak.
Data menunjukkan bahwa jenis perusahaan ini mengungguli S&P 500 selama lima periode resesi terakhir. Perusahaan konsumen pokok termasuk Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra, dan Wal-Mart. Perusahaan-perusahaan ini juga membayar dividen yang baik, yang memperkuat profil pertahanan mereka. Ada juga reksa dana yang berinvestasi secara ketat di perusahaan bahan pokok konsumen. Portofolio Staples Konsumen Pilihan Fidelity menginvestasikan minimal 80% dari asetnya di perusahaan yang bergerak dalam pembuatan, penjualan, atau distribusi staples konsumen.
