Apa itu Formulir SEC N-6
Formulir SEC N-6 adalah formulir yang harus diisi oleh akun trust tertentu dengan Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC). Sebagai badan pengatur yang dibentuk untuk membantu mencegah penipuan dan bentuk penipuan lain yang melibatkan saham, SEC memantau aktivitas dan pencatatan perusahaan yang memperdagangkan saham publik di Amerika Serikat.
BREAKING DOWN SEC Formulir N-6
Formulir SEC N-6 adalah dokumen yang harus diserahkan oleh akun terpisah yang merupakan unit trust investasi yang menawarkan kontrak asuransi jiwa variabel. Tujuan dari formulir ini adalah untuk memberikan investor dengan informasi yang dapat membantu mereka memutuskan apakah akan berinvestasi dalam kontrak asuransi jiwa variabel.
Formulir ini hanyalah salah satu contoh dari apa yang dikenal sebagai pengarsipan SEC. Pengajuan ini adalah pernyataan atau dokumen resmi, yang dapat mencakup hal-hal seperti laporan berkala, pernyataan pendaftaran, dan dokumen yang melibatkan pengungkapan risiko. Di Amerika Serikat, pemerintah federal meminta dokumen-dokumen ini diajukan dan dapat diakses oleh calon investor untuk kepentingan pengungkapan penuh. Investor meninjau semua dokumen ini sebagai cara untuk mengevaluasi rekam jejak perusahaan, untuk menilai kesehatan keuangannya saat ini, dan juga untuk mencoba dan memperkirakan kinerja saham perusahaan dalam waktu dekat.
Bagian dari SEC Form N-6
Formulir SEC N-6 terdiri dari tiga bagian utama.
Bagian A dari pengajuan ini, prospektus, harus mengandung informasi tertulis yang jelas tentang investasi yang dapat dipahami oleh investor biasa, yang mungkin tidak memiliki latar belakang khusus di bidang keuangan atau hukum. Ini harus memberikan pengungkapan seimbang tentang aspek positif dan negatif dari kontrak asuransi jiwa variabel, termasuk informasi tentang risiko dan manfaat, biaya, premi, manfaat kematian, nilai kontrak, penyerahan diri, pinjaman, penyimpangan dan pemulihan kembali, pajak dan proses hukum. Seperti pengajuan lainnya, dokumen ini harus mematuhi pedoman dalam Securities Act Rule 421 (d), yang dikenal sebagai Plain English Rule, yang menentukan bahwa kata-katanya harus jelas, ringkas dan mudah dimengerti.
Bagian B memberikan informasi tambahan yang mungkin menarik bagi beberapa investor, seperti laporan keuangan dan informasi tentang premi, penjamin emisi dan pinjaman. Akhirnya, Bagian C berisi informasi tentang direktur, ganti rugi, perwakilan biaya dan banyak lagi.
Perusahaan yang memenuhi kriteria khusus harus mengisi dan mengajukan Formulir SEC N-6, yang merupakan dokumen yang diwajibkan oleh Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940 dan Undang-Undang Sekuritas 1933. Untuk memenuhi kewajiban pengarsipan SEC, SEC Formulir N-6 harus diisi dan diserahkan dalam format elektronik di situs web SEC. SEC membuat informasi yang terkandung dalam pengajuan ini tersedia untuk umum.
