Platform penasihat penasihat robot yang ditawarkan oleh raksasa seperti Vanguard, JPMorgan Chase & Co. (JPM) dan Bank of America Merrill Lynch (BAC), kemungkinan akan melihat pertumbuhan mereka meledak lima kali lipat untuk mengelola $ 1, 26 triliun dalam beberapa tahun mendatang. Sementara robot saat ini merupakan bagian yang relatif kecil dari industri penasihat, ini akan berubah secara drastis pada tahun 2023 karena investor beradaptasi dengan teknologi baru, menurut perusahaan konsultan Aite Group, per cerita terbaru di Barron's.
Pertumbuhan Meteorik untuk Platform Robo Konsumen
- 2018: $ 257 miliar2023: $ 1, 26 triliun *
CAGR 5-Tahun Prakiraan 37%
Selama beberapa tahun terakhir, kemunculan teknologi keuangan, dengan produk manajemen investasi digital di pusatnya, telah mendemokratisasikan akses ke alat dan wawasan keuangan dengan cara yang belum pernah terjadi sebelumnya. Biaya dan waktu yang diperlukan untuk berinvestasi sekarang adalah sepersekian dari apa yang terjadi satu dekade yang lalu, memberi jalan bagi investasi mikro dan layanan otomatis.
Aite Group memperkirakan momentum ini di ruang penasihat keuangan digital akan berlanjut, memperkirakan tingkat pertumbuhan tahunan lima tahun sebesar 37%. Laporan baru-baru ini perusahaan riset mematok pasar pada $ 257 miliar pada 2018. Cara bergerak menuju industri triliun dolar, menurut Aite, akan didorong sebagian besar oleh cara perusahaan manajemen kekayaan yang mapan berevolusi untuk memenuhi permintaan di industri yang terganggu oleh industri baru., pendatang yang lebih kecil.
“Sementara startup berada di pusat perhatian, banyak potensi pertumbuhan industri ini bergantung pada kemampuan dan kemauan perusahaan manajemen kekayaan yang sudah ada untuk melakukan cross-selling digital advice ke dalam basis klien yang sudah mapan dan untuk meningkatkan merek dan saluran distribusi mereka untuk mendapatkan net digital baru aset, ”tulis Alois Pirker, direktur penelitian di Aite Group.
Mengubah Dinamika Industri
Pabrikan produk Vanguard memiliki pangsa pasar terbesar dari Robo-Advice pada akhir 2018, per Barron's, diikuti oleh diskon dan broker online Fidelity Investments dan Charles Schwab Corp. (SCHW). Pelaku pasar besar lainnya termasuk startup swasta seperti Betterment dan Wealthfront, serta perusahaan dengan layanan lengkap seperti Morgan Stanley (MS) dan UBS Wealth Management.
Sementara raksasa keuangan Vanguard dan Fidelity mengendarai platform robot sekarang, para ahli di Aite mengatakan bahwa broker diskon dan online akan mengambil kepemimpinan dalam industri manajemen kekayaan digital di tahun-tahun mendatang, berkat “basis klien mandiri yang sudah mapan dan mandiri. ”
Di masa depan itu, perusahaan konsultan mengharapkan produsen produk untuk mengikuti broker diskon / online, diikuti oleh perusahaan layanan penuh. Yang terakhir ini diharapkan untuk melihat pertumbuhan tercepat grup, dengan CAGR 64% hingga 2023, didorong oleh migrasi besar akun tradisional yang lebih kecil ke platform digital. Startup akan ketinggalan dengan pangsa pasar terbesar berikutnya.
Layanan Robo Hibrida Booming Vanguard
Sudah, bisnis penasihat robo-penasihat hybrid Vanguard yang berusia empat tahun, yang dikenal sebagai Personal Advisor Services, mengelola aset senilai $ 130 miliar, sesuai dengan cerita Barron lainnya. Ini sebanding dengan $ 17 miliar dalam aset yang dikelola Betterment, menunjukkan seberapa cepat para pemain lama mendapatkan dalam permainan dan melewati para pionir pasar.
Vanguard sekarang dilaporkan mempertimbangkan kemungkinan menawarkan penasihat keuangan akses ke metodologi yang digunakan oleh teknologi hybrid-robo yang dihadapi konsumen, sesuai dengan Rencana Keuangan. Saat ini, platform saingan seperti Betterment dan Schwab sudah menawarkan teknologi mereka kepada para penasihat.
"Kami mendapatkan banyak permintaan dari mungkin menggunakan teknologi itu dengan mereka, jadi kami sedang dalam proses mengerjakannya, " kata Tom Rampulla, kepala divisi Jasa Penasihat Keuangan Vanguard. "Kami akan meluncurkannya di beberapa titik untuk memberikan kemampuan untuk menggunakan teknologi yang telah terbukti membantu bisnis mereka - berbagai jenis perangkat lunak untuk melakukan bisnis mereka dan menjadikannya dapat diskalakan."
Melihat ke depan
Siapa pun yang akhirnya memimpin di tahun-tahun mendatang, tidak ada keraguan bahwa gerakan robo akan terus mengguncang industri dan selamanya mengubah lanskap layanan manajemen kekayaan. Seiring berjalannya waktu, robot akan dapat menyusun sejarah kinerja nyata, menawarkan sepotong data yang berharga sebagai pilihan untuk solusi keuangan digital berlipat ganda.
