Risiko dan imbalan saham sen

Daftar Isi

• Lowdown pada Saham Penny
• Skema Pompa-dan-Pembuangan
• Penipuan Pendek dan Mendistorsi
• Membalikkan Merger Deceptions
• Penipuan Penambangan
• Scam Guru
• "Tidak Ada Penjualan Bersih" Penipuan
• Raket Lepas Pantai
• Cara Menghindari Penipuan
• Promosi vs. Penelitian
• Tingkatan Kualitas Manajemen
• Mengevaluasi Keuangan
• Ketahui Kualitas Pengungkapan
• Apakah Rencana Bisnis Dapat Dicapai?
• Cara Membeli Saham Penny
• Menggunakan Broker Online
• Pembeli Waspadalah

Saham penny datang dengan risiko tinggi dan potensi pengembalian di atas rata-rata. Namun, berinvestasi dalam produk-produk ini sangat spekulatif dan berinvestasi di dalamnya memerlukan perawatan dan kehati-hatian.

Karena risiko yang melekat, beberapa broker bahkan menawarkan saham sen kepada klien mereka. Perusahaan saham Penny sering kali merupakan saham perusahaan yang mengarah ke kebangkrutan, perusahaan kecil atau baru dengan sedikit atau tanpa pengikut, atau bisnis yang sangat kelebihan leverage.

Ada dua cara untuk menghasilkan uang dengan saham sen, tetapi mereka berdua adalah strategi berisiko tinggi.

Lowdown pada Saham Penny

Saham sen dapat didefinisikan dalam berbagai cara. Kebanyakan orang secara logis mengasumsikan bahwa sen dolar merujuk pada perdagangan saham kurang dari $ 1. Namun, SEC mendefinisikan saham sen sebagai saham diperdagangkan kurang dari $ 5. Umumnya, perdagangan saham sen pada Pink Sheets atau FINRA OTC Bulletin Board (OTCBB). Kedua bursa harus didekati dengan sangat hati-hati, tetapi terlebih lagi Pink Sheets karena perusahaan-perusahaan ini tidak diharuskan untuk mengajukan ke Securities and Exchange Commission (SEC). Dan jangan terlalu berharap dengan perdagangan saham di OTCBB. Masih sulit untuk menemukan informasi untuk merumuskan kesimpulan logis tentang apakah perusahaan akan bertahan atau tidak, apalagi berkembang.

Apakah sen dolar diperdagangkan di Pink Sheets atau OTCBB, akan sulit untuk menemukan informasi yang kredibel. Ingatlah bahwa tidak ada standar minimum bagi perusahaan untuk tetap menggunakan Pink Sheets atau OTCBB.

Penny scamers saham menipu dengan memikat investor yang tidak berpengalaman untuk berinvestasi di saham murah dan tidak berharga dan mengambil uang mereka. Berhati-hatilah untuk tidak terjebak dalam salah satu penipuan saham biasa ini. Di bawah, adalah contoh penipuan saham sen umum lainnya yang harus Anda hindari.

Ada dua cara untuk menghasilkan uang dengan saham sen, tetapi mereka berdua adalah strategi berisiko tinggi.

Skema Pompa-dan-Pembuangan

Penipuan ini terjadi setiap saat. Promotor membangkitkan minat pada saham yang hampir tidak dikenal atau tidak dikenal. Investor yang tidak berpengalaman membeli saham, memompa harga. Begitu saham telah mencapai harga inflasi tertentu, orang jahat menjual atau membuang, saham dengan keuntungan besar. Pada gilirannya, investor dibiarkan tinggi dan kering. Skema pompa-dan-dump ini sering didistribusikan melalui buletin saham sen gratis, di mana penerbit dibayar untuk mendaftar saham-saham tidak menjanjikan dan hyped-up ini. Jika Anda mendapatkan salah satu dari nawala ini, bacalah sidik jari di situs webnya. Anda mungkin memperhatikan bahwa perusahaan atau promotor membayar penulis newsletter untuk menampilkannya.

Penipuan Pendek dan Mendistorsi

Ini kebalikan dari pump-and-dump. Scammers menggunakan short-sell untuk mendapat untung. Korslet berfungsi ketika investor meminjam saham dan segera menjualnya di pasar terbuka dengan harga tinggi, berharap saham perusahaan jatuh sehingga ia kemudian dapat mengambil saham yang dijual dengan harga lebih rendah. Dia kemudian mengembalikan saham ini kepada pemberi pinjaman dan mendapat untung. Penny stock scammers menjual saham secara singkat dan memastikan stok jatuh dengan menyebarkan desas-desus yang salah dan merusak tentang perusahaan. Investor memegang saham yang rugi, sementara penjual pendek menghasilkan uang melalui trik penjualan pendek mereka.

Membalikkan Merger Deceptions

Terkadang perusahaan swasta bergabung dengan perusahaan publik, sehingga dapat diperdagangkan secara publik tanpa kesulitan dan biaya melalui metode yang lebih tradisional. Hal ini memudahkan perusahaan swasta untuk memalsukan pendapatannya dan menaikkan harga sahamnya. Meskipun beberapa merger terbalik adalah sah, Anda dapat menangkap merger terbalik dengan meninjau sejarah bisnis dan mendeteksi aktivitas jerawatan dalam merger tersebut.

Penipuan Penambangan

Emas, berlian, dan minyak selalu memikat. Salah satu penipuan penambangan yang paling terkenal adalah Bre-X, pada pertengahan 1990-an, ketika pendiri David Walsh secara keliru mengklaim perusahaannya menemukan tambang emas besar-besaran di Burma. Spekulasi melonjak cepat hingga penilaian perusahaan, semuanya dalam bentuk sen dolar, bernilai $ 4, 4 miliar pada tahun 1997. Ketika perusahaan itu runtuh, sebagian besar investor kehilangan segalanya.

Scam Guru

Guru menambahkan itu biasa, dan sayangnya, orang mudah jatuh cinta pada mereka. Iklan-iklan palsu ini biasanya menunjukkan kepada Anda bagaimana "pakar" menjadi kaya melalui "rahasia" khusus dan memperoleh kesuksesan materialistis, seperti mobil mewah, rumah di tepi danau, dan kapal. Pakar berjanji untuk berbagi rahasia perdagangan saham sen nya dengan Anda untuk jumlah rendah "satu kali". Jika seseorang menyebut dirinya guru atau berjanji untuk membuat Anda kaya, buang email atau amplop itu. Tidak ada jalan satu menuju semua kekayaan, dan tentu saja tidak di pasar saham. Dengan cara yang sama, hindari skema yang menjanjikan kesuksesan tanpa batas dari produk atau penemuan sekali seumur hidup yang mengklaim sebagai penemuan Thomas Edison berikutnya.

"Tidak Ada Penjualan Bersih" Penipuan

Ini adalah ketika scammers menjual saham perusahaan, menetapkan bahwa investor tidak dapat menjual saham untuk jangka waktu tertentu. Para investor membeli karena mereka tertipu dengan berpikir ada permintaan besar dan berkelanjutan untuk saham ini. Pada saat Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) menutup perusahaan-perusahaan ini, para investor tidak punya apa-apa.

Raket Lepas Pantai

Komisi Sekuritas dan Bursa AS mengatakan bahwa perusahaan yang beroperasi di luar Amerika Serikat tidak perlu mendaftarkan saham mereka ketika mereka menjual kepada investor asing. Scammers penny stock menyukai ini. Mereka membeli saham perusahaan yang tidak terdaftar dan murah dari lokasi lepas pantai dan menjual saham itu kepada investor di Amerika dengan harga yang melambung tinggi. Masuknya saham yang tidak terdaftar ini menyebabkan harga saham perusahaan turun. Pencuri menghasilkan uang besar, sementara investor AS dibiarkan dengan sedikit, jika ada, untuk mengantongi.

Cara Menghindari Penipuan

Tentu saja, dunia sen dolar penuh dengan manipulasi pasar, penipuan, dan ketidakjujuran, tetapi investor harus tahu bahwa praktik kasar seperti itu bukan domain eksklusif saham sen dan tutup mikro dengan cara apa pun, seperti kasus-kasus perusahaan yang dilanda skandal seperti Enron dan WorldCom juga membuktikan. Yang mengatakan, bagaimana Anda bisa menghindari scammed oleh promotor penny stock tidak jujur ​​yang keluar untuk menghasilkan uang cepat? Di bawah ini beberapa saran.

Promosi vs. Penelitian

Promotor secara rutin merekrut penulis buletin untuk menulis laporan yang menyanjung tentang saham mereka. Banyak dari penulis ini membuat kasus yang meyakinkan untuk berinvestasi dalam saham tak berguna, menggunakan hiperbola, proyeksi aneh dan, dalam beberapa kasus, distorsi yang disengaja, karena barang-barang promosi ini terlihat sangat mirip dengan laporan penelitian sisi penjualan. Investor penny stock harus belajar membedakan antara promosi saham dan riset ekuitas yang sah.

Salah satu caranya adalah dengan membaca bagian "pengungkapan" di akhir laporan dan melihat apakah penulis mendapat kompensasi langsung (seringkali dalam kombinasi uang tunai dan saham) untuk laporan yang direkomendasikan oleh perusahaan yang mereka rekomendasikan. Jika memang demikian, ini pada dasarnya adalah, bukan laporan penelitian yang sebenarnya.

Tingkatan Kualitas Manajemen

Keberhasilan sebuah perusahaan tergantung pada kualitas manajemennya, dan perusahaan penny stock tidak berbeda. Meskipun Anda tidak mungkin menemukan Steve Jobs menjalankan perusahaan penny stock, Anda masih harus mempelajari rekam jejak manajemen untuk menentukan apakah eksekutif dan direktur perusahaan memiliki keberhasilan atau kegagalan, masalah regulasi atau hukum dan sebagainya.

Mengevaluasi Keuangan

Meskipun sen dolar umumnya tidak memberikan informasi keuangan yang mendalam, tidak ada salahnya untuk memeriksa laporan keuangan yang dikeluarkan perusahaan. Periksa neraca untuk mengetahui apakah perusahaan memiliki hutang atau kewajiban yang substansial, serta jumlah kas bersih yang ada. Jika laporan pendapatan menunjukkan pertumbuhan besar dalam pendapatan akhir-akhir ini, itu salah satu tanda yang menjanjikan.

Ketahui Kualitas Pengungkapan

Semakin banyak pengungkapan yang diberikan perusahaan, semakin baik, karena hal itu menunjukkan tingkat transparansi perusahaan yang lebih besar. Misalnya, OTC Markets Group membagi sekuritasnya menjadi pasar tiga tingkat: OTCQX (tingkat atas), OTCQB (tingkat menengah) dan OTC Pink, berdasarkan integritas operasi perusahaan, tingkat pengungkapan dan keterlibatan investornya. Karena pelaporan perusahaan OTC Pink dapat menjadi sangat buruk, OTC Markets Group mengelompokkan lebih lanjut kelompok itu, berdasarkan kualitas dan kuantitas informasi yang diberikan, menjadi Informasi Terkini, Informasi Terbatas, dan Tidak Ada Informasi.

Jelas, berinvestasi di perusahaan dengan informasi terbatas atau tanpa informasi sebaiknya dihindari, karena frasa "tidak ada berita adalah kabar baik" tidak berlaku di dunia sen dolar. Selain itu, saham yang disarankan oleh OTC Markets Group kepada investor untuk dilakukan perawatan tambahan dan uji tuntas menyeluruh biasanya memunculkan tanda "Caveat Emptor". Saham Penny dapat memperoleh simbol ini karena sejumlah alasan: perusahaan atau orang dalamnya mungkin sedang diselidiki karena melakukan penipuan atau kegiatan kriminal, atau perusahaan mungkin terlibat dalam kegiatan promosi yang meragukan seperti email spam.

Apakah Rencana Bisnis Dapat Dicapai?

Investor harus mengevaluasi apakah rencana bisnis perusahaan dapat dicapai dan jika benar-benar memiliki basis aset yang dianutnya. Ingat kasus Bre-X yang terkenal, penambang junior Kanada yang pada 1990-an mengklaim telah menemukan salah satu tambang emas terbesar di dunia di Busang, Indonesia: sebuah kisah yang ternyata merupakan penipuan besar-besaran. Sebelum diketahui, saham Bre-X naik dari 12 sen menjadi $ 280. Runtuhnya pada tahun 1997 menyapu bersih $ 3 miliar dolar Kanada dalam nilai pasar, dan kemungkinan bagian yang adil dari investor saham sen.

Cara Membeli Saham Penny

Setelah Anda belajar menghindari scammers, berikut adalah lima langkah untuk diikuti saat membeli satu sen dolar. Penting untuk mengevaluasi apakah stok memiliki potensi naik. Anda berinvestasi karena Anda ingin mendapatkan pengembalian, bukan? Jadi, Anda perlu bertanya pada diri sendiri apakah saham sen yang Anda pertimbangkan benar-benar memiliki potensi naik, atau jika tampaknya lebih menjadi jenis rasa, seperti perusahaan yang mencoba untuk naik coattails dari mode investasi terbaru. Anda harus menyusun penilaian risiko-hadiah yang realistis untuk saham, bahkan jika Anda hanya menginvestasikan beberapa ratus dolar di dalamnya.

1. Batasi kepemilikan Anda dan diversifikasikan. Anda mungkin senang dengan prospek saham sen favorit Anda, tetapi Anda masih perlu melindungi diri sendiri. Tutup kerugian Anda dengan membatasi kepemilikan Anda di saham tidak lebih dari 1% atau 2% dari keseluruhan portofolio Anda. Masuk akal juga untuk mendiversifikasi portofolio penny stock Anda, yang seharusnya tidak melebihi 5% hingga 10% dari keseluruhan portofolio Anda, tergantung pada selera risiko Anda. Periksa volume likuiditas dan perdagangan. Bahkan jika Anda telah melakukan investasi yang sukses dalam satu sen saham, Anda harus dapat menjual saham Anda. Anda harus memiliki likuiditas dan volume perdagangan yang cukup di saham sehingga Anda dapat memperdagangkannya secara efisien. Jika tidak, Anda mungkin berakhir dalam situasi di mana ada beberapa pembeli dan spread bid-ask yang luas, sehingga hampir mustahil untuk mengubah laba kertas Anda menjadi yang sebenarnya. Tahu kapan harus menjual. Sangat jarang saham penny menjadi investasi beli dan tahan jangka panjang. Sektor ini dibangun berdasarkan perdagangan jangka pendek, jadi penting untuk mengetahui kapan harus menjual dan kapan harus membeli. Jika Anda memperoleh keuntungan yang cukup besar dalam waktu singkat dalam satu sen dolar, pertimbangkan untuk memesannya sekarang daripada menunggu untung lebih besar yang mungkin tidak pernah terjadi. Cari stok berkualitas tinggi. Pada dasarnya, beberapa perusahaan saham bernilai lebih dari yang lain. Prospek yang baik termasuk usaha yang didirikan oleh manajer berpengalaman yang telah berhasil keluar dari perusahaan sebelumnya; saham dengan hasil binomial (seperti saham bioteknologi atau perusahaan sumber daya yang menjanjikan) dan malaikat yang jatuh. Jika mendapatkan harga saham yang rendah mendorong keputusan investasi Anda, maka malaikat yang jatuh - yang tampak berlimpah menjelang akhir tren bearish, baik di sektor tertentu atau pasar keseluruhan - termasuk di antara taruhan terbaik Anda (meskipun sebenarnya, mereka ' re tidak benar-benar sen dolar). Banyak saham teknologi terkemuka hari ini diperdagangkan dalam digit tunggal rendah pada akhir "kecelakaan teknologi" 2000-02, sementara nama-nama rumah tangga seperti Citigroup Inc. (C) dan La-Z-Boy Inc. (LZB) diperdagangkan di bawah uang pada bulan Maret 2009.

Menggunakan Broker Online

Sebagian besar broker online menawarkan kemampuan untuk membeli dan menjual saham sen melalui platform mereka. Kami telah melakukan peninjauan dan peringkat ekstensif dari Broker Daring Terbaik untuk Saham Penny untuk membantu Anda memilih yang tepat untuk Anda.

Alternatif Atas Untuk Saham Penny

Pembeli Waspadalah

Saham penny adalah taruhan besar - Anda bisa memiliki peluang yang lebih baik untuk melihat keuntungan dengan mengunjungi kasino daripada melakukannya dengan mencoba-coba saham sen. Terlepas dari potensi keuntungan jangka pendek, tetap berpegang pada pendekatan yang menguntungkan secara berkelanjutan dengan membeli saham di perusahaan yang sudah terbukti dengan rekam jejak yang kuat. Jika Anda ingin mengalokasikan modal untuk permainan spekulatif, mungkin lebih baik untuk melihat perusahaan yang diperdagangkan antara $ 3 dan $ 5, tetapi hanya menarik pelatuk setelah penelitian besar yang mengarah pada keyakinan di posisi Anda.

Catatan: cerita ini disusun dengan laporan dari Leah Zitter dan Elvis Picardo.