Apa Itu Modal Risiko?
Modal risiko mengacu pada dana yang dialokasikan untuk kegiatan spekulatif dan digunakan untuk investasi berisiko tinggi, hadiah tinggi. Diversifikasi adalah kunci keberhasilan investasi modal berisiko, karena prospek setiap investasi cenderung tidak pasti secara alami meskipun pengembaliannya bisa jauh di atas rata-rata ketika investasi berhasil. Selain itu, seorang investor perlu memastikan bahwa hanya sebagian dari total modal dianggap modal risiko. Dalam konteks modal ventura, modal risiko juga dapat merujuk pada dana yang diinvestasikan dalam startup yang menjanjikan, tetapi tidak terbukti.
Memahami Modal Risiko
Modal risiko adalah dana yang dapat dihabiskan dengan imbalan kesempatan untuk menghasilkan keuntungan yang besar. Investor harus rela kehilangan semua modal risikonya dan hanya 10% atau kurang dari ekuitas portofolio khas investor. Investor berpengalaman dengan toleransi risiko tinggi dapat mengalokasikan seperempat atau lebih dari portofolio mereka untuk investasi risiko yang lebih tinggi. Yang mengatakan, setiap investasi yang dibuat dengan modal risiko harus diimbangi dengan investasi diversifikasi yang lebih stabil atau Anda menghadapi kemungkinan kehilangan seluruh portofolio Anda.
Semakin banyak risiko menolak investor, semakin rendah proporsi modal risiko yang dialokasikan dalam total portofolio. Sementara para investor muda, karena cakrawala investasinya yang panjang, dapat memiliki proporsi risiko modal yang sangat signifikan dalam portofolio mereka, para pensiunan biasanya tidak nyaman dengan proporsi risiko modal yang tinggi - dan mereka juga tidak boleh karena waktu mereka untuk melakukan pengembalian kerugian terbatas.. Secara umum, investasi spekulatif harus disegmentasi ke tahun-tahun awal investasi dan ditutup saat usia pensiun mendekati.
Penggunaan Modal Risiko
Modal risiko biasanya digunakan untuk investasi spekulatif dalam saham sen, investasi malaikat, pinjaman swasta, perdagangan berjangka dan opsi, ekuitas swasta, perdagangan harian dan perdagangan ayunan saham dan komoditas. Banyak dari pasar ini secara tidak langsung mempengaruhi siapa yang dapat menempatkan modal risiko di dalamnya. Klasifikasi seperti investor canggih dan investor terakreditasi digunakan untuk membatasi risiko tertinggi, investasi imbalan tertinggi bagi investor dengan ambang batas tertentu dari kekayaan bersih dan pendapatan. Idenya adalah bahwa individu-individu ini mampu mengumpulkan kekayaan dengan memahami risiko mereka dan memitigasi mereka secara cerdas, sehingga mereka diberi akses ke pasar dengan instrumen keuangan rekayasa rumit yang biasa digunakan oleh investor institusi.
Perdagangan harian, salah satu penggunaan paling umum untuk modal risiko, juga memiliki beberapa fitur keselamatan untuk secara tidak langsung mengontrol jumlah modal risiko yang dapat dimasukkan oleh pedagang. Aturan pola perdagangan harian (PDT) yang mengharuskan akun perdagangan harian untuk memiliki minimum ekuitas akun sebesar $ 25.000. Hal ini memungkinkan daya beli perdagangan harian hingga margin intraday 4: 1. Akun yang termasuk dalam minimum $ 25.000 tidak diizinkan untuk melakukan lebih dari tiga perdagangan pulang-pergi dalam periode lima hari bergulir. Gagal mematuhi aturan PDT dapat mengakibatkan pembatasan dan penangguhan akun. Penting untuk memeriksa dengan broker tertentu sehubungan dengan kebijakan untuk akun perdagangan harian.
