Perencanaan perumahan mungkin sulit dipikirkan. Secara keseluruhan, ini memaksa individu untuk merenungkan masalah fiskal yang akan terjadi ketika mereka hidup dan setelah kematian mereka sendiri. Karenanya sangat penting untuk memastikan aset dikelola dengan hati-hati dan anggota keluarga generasi berikutnya akan menerima warisan, tanpa insiden.
Meskipun pengacara mana pun dapat menyusun surat wasiat sederhana untuk situasi langsung, seperti menyebutkan nama penerima 401 (k) seseorang, pengacara kepercayaan dan perkebunan berpengalaman dapat membantu menavigasi situasi yang lebih rumit yang melibatkan beberapa perwalian dan banyak ahli waris.
Tips Perencanaan Perumahan
Saat membangun rencana perumahan, Anda mungkin memiliki berbagai masalah, termasuk yang berikut:
- Mempertahankan administrasi aset secara teratur saat Anda tinggalMengelola aset real estat secara fleksibel saat Anda hidupMeninjau perkebunan yang melibatkan penyewa dalam properti umum atau komunitas. Mempertimbangkan aset di berbagai negara. Memeriksa aset bisnis kecil. Menentukan wali sah anak-anak Anda. Memastikan bahwa ahli waris dan orang yang Anda cintai menerima aset Anda. Membantu mengurangi atau menghindari konflik dan kebingunganMinimisasi pengeluaran hukum dan pajakMenilai pelestarian kekayaan
Topik-topik ini area dan pertanyaan di bawah ini adalah tempat yang baik untuk memulai ketika mencari pengacara terbaik untuk kebutuhan Anda.
Pengambilan Kunci
- Sangat penting untuk memiliki rencana perkebunan yang solid untuk memastikan bahwa orang yang Anda cintai menerima aset Anda tanpa kesulitan atau penundaan yang tidak semestinya setelah kematian Anda. Ada banyak pertanyaan yang harus Anda tanyakan kepada calon pengacara perencanaan perkebunan sebelum menyewa seseorang untuk menyusun rencana perkebunan Anda. Yang terpenting, pastikan Anda menyewa seorang pengacara yang menunjukkan tingkat layanan sentuhan tinggi, dan dengan siapa Anda merasa nyaman mendiskusikan masalah pribadi.
Pertanyaan untuk Pengacara Perencanaan Potensial Anda
Pertanyaan-pertanyaan berikut akan membantu Anda belajar tentang perencanaan perumahan dan untuk menentukan apakah seorang calon pengacara perencanaan lahan tepat untuk Anda.
Apakah fokus utama Anda pada perencanaan perumahan?
Lanjutkan dengan kandidat hanya jika mereka menjawab "ya" untuk pertanyaan ini. Seorang spesialis perkebunan akan mutakhir dengan semua perubahan pada undang-undang resmi dan memiliki pengetahuan strategis yang diperlukan untuk secara hati-hati menyampaikan dokumen Anda dengan cara yang paling efektif.
Sudah berapa lama Anda berlatih?
Jelas, Anda harus berusaha untuk menemukan pengacara yang paling berpengalaman mungkin — orang yang telah melihat dokumen yang dipersiapkannya berlaku setelah kematian klien. Pengacara seperti itu akan menghadapi tantangan dari pengadilan atau Internal Revenue Service (IRS) dan akan tahu bagaimana mengatasi rintangan apa pun.
Apakah Anda benar-benar melaksanakan rencana tersebut?
Beberapa pengacara hanya menyusun dokumen perencanaan perkebunan, sementara yang lain juga menjalankan trust terkait. Biasanya lebih efisien untuk mempertahankan pengacara di kategori yang terakhir, yang dapat memastikan bahwa aset yang benar ditransfer ke kepercayaan.
Apakah Anda melakukan tinjauan berkala?
Dengan sedikit biaya, beberapa pengacara perencana perkebunan akan memeriksa setiap enam bulan sekali atau setiap tahun. Ini bisa menjadi penting, karena penyesuaian rencana Anda mungkin diperlukan jika Anda mengalami perubahan hidup atau perubahan dalam keuangan Anda. Amandemen legislatif baru juga berpotensi mengubah aspek perencanaan perumahan Anda.
Apa pengalaman pajak tanah Anda? Bagaimana cara terbaik saya mengelola pajak tanah?
Contoh kasus: UU Pemotongan Pajak dan Pekerjaan tahun 2017 menaikkan pajak tanah dan pembebasan pajak yang dilewati generasi hingga 2025.
Bisakah Anda membantu saya membuat rencana real estate yang mencakup surat wasiat, perwalian, dan asuransi jiwa?
Anda mungkin memiliki beberapa jenis surat wasiat, perwalian, dan rencana asuransi jiwa dan rencana warisan komprehensif dapat mencakup semua ini. Jadi, penting bahwa pengacara warisan Anda berpengetahuan luas di bidang-bidang ini. Anda mungkin ingin pengacara warisan Anda membantu Anda memahami nuansa dari masing-masing alat perencanaan warisan dan membedakan mana yang mungkin tepat untuk Anda.
Bagaimana Anda menagih?
Banyak pengacara perencanaan perkebunan mengenakan biaya tetap, alih-alih menagih per jam. Beberapa melakukan keduanya, di mana mereka mengenakan tarif tetap untuk layanan standar seperti membangun kepercayaan, kemudian membebankan tarif per jam untuk tugas penelitian khusus. Bagaimanapun, adalah bijaksana untuk menanyakan tentang model kompensasi sebelumnya untuk menghindari kejutan.
Bagaimana perasaan Anda tentang kepercayaan hidup yang dapat dicabut?
Menempatkan aset ke dalam kepercayaan hidup yang dapat dibatalkan dapat menghindari proses pengesahan hakim yang mahal dan berat (mengajukan surat wasiat ke pengadilan). Tetapi ini mungkin bukan langkah terbaik bagi semua orang, karena perwalian yang dapat ditarik kembali tidak menghindari pajak warisan, tanah, atau pendapatan. Sayangnya, beberapa pengacara merekomendasikan struktur ini hanya agar mereka dapat menarik lebih banyak uang.
Apa masalah lain yang Anda tangani?
Ketika harapan hidup meningkat, demikian juga kemungkinan masalah kesehatan fisik dan mental jangka panjang. Pengacara perumahan harus membantu klien mempersiapkan secara finansial kemungkinan kecacatan atau demensia dengan menyusun surat kuasa, arahan layanan kesehatan, dan surat wasiat.
Berapa lama waktu yang Anda butuhkan untuk menyelesaikan proyek perencanaan perkebunan saya?
Meskipun umumnya tidak ada kesibukan ekstrem, ingatlah bahwa Anda mungkin ingin mendiskusikan aspek-aspek rencana perumahan Anda dengan para profesional lain, seperti akuntan, perencana pensiun, atau manajer uang. Sementara keahlian seorang pengacara real mungkin tumpang tindih dengan bidang-bidang ini, ia mungkin bukan ahli pajak umum atau penasihat investasi. Beri diri Anda waktu yang cukup untuk mendapatkan perspektif yang luas dan gambaran besar tentang rencana perumahan Anda dan kepraktisan logistik untuk mengimplementasikannya.
Apakah Anda akan mengirimkan dokumentasi perencanaan perkebunan untuk saya tinjau?
Bahkan jika Anda bekerja dengan seorang pengacara perencanaan warisan yang berpengalaman, penting untuk meninjau semua dokumen dan formulir untuk menghindari miskomunikasi. Perjelas tentang apa yang bisa diubah kemudian, dan apa yang tidak bisa dibatalkan.
Apakah orang lain di kantor Anda dapat membahas masalah saya saat Anda tidak ada?
Sementara sebagian besar pengacara perencanaan perkebunan berupaya menyediakan diri untuk klien mereka kapan saja, penting untuk mengetahui bahwa rekanan atau paralegal akan bersedia menjawab pertanyaan dalam keadaan darurat jika pengacara Anda tidak ada.
Beberapa Pertanyaan untuk Anda
Inilah beberapa pertanyaan yang harus Anda tanyakan pada diri sendiri:
- Ketika bertemu dengan seorang pengacara perencanaan potensial, seberapa nyaman perasaan Anda dengannya? Apakah dia berkomunikasi dengan baik dan jelas? Apakah Anda setuju dengan nilai-nilai umumnya? Bagaimana perasaannya di samping tempat tidur membuat Anda merasa? Apakah Anda memiliki hubungan yang baik dengannya? Dapatkah Anda membayangkan berbicara dengan orang ini tentang masalah yang sangat pribadi?
Percayai insting Anda untuk menentukan apakah pengacara perencanaan warisan yang tepat untuk Anda. Perencanaan perumahan dapat menjadi kompleks, baik secara emosional maupun hukum, sehingga sangat penting untuk memilih seorang pengacara yang dengan cekatan dapat menangani semua elemennya.
