Apa itu Spesialis Keuangan Pribadi?
Spesialis Keuangan Pribadi adalah kredensial khusus untuk CPA yang ahli dalam membantu individu dengan semua aspek manajemen kekayaan. American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) memberikan mandat Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) hanya kepada akuntan publik bersertifikat (CPA) dengan pendidikan dan pengalaman perencanaan keuangan pribadi yang signifikan. Individu mengejar kredensial PFS karena mereka ingin menampilkan keahlian dan pengetahuan mereka terkait dengan semua aspek perencanaan keuangan.
Memahami Spesialis Keuangan Pribadi
Pelamar Spesialis Keuangan Pribadi (PFS) yang berhasil mendapatkan hak untuk menggunakan penunjukan PFS dengan nama mereka, yang dapat meningkatkan peluang kerja, reputasi profesional, dan membayar. Dalam kata-kata AICPA sendiri, "PFS lebih dari sekadar perencana keuangan - ia adalah CPA dengan kombinasi kuat keahlian pajak yang luas dan pengetahuan komprehensif perencanaan keuangan."
Pelamar PFS mempelajari perencanaan perumahan, perencanaan pensiun, investasi, asuransi, dan bidang perencanaan keuangan pribadi lainnya. Individu dengan penunjukan PFS dapat bekerja untuk perusahaan akuntansi, perusahaan konsultan atau menjalankan perusahaan mereka. Untuk menjadi PFS, kandidat harus menjadi anggota aktif AICPA, memiliki setidaknya tiga tahun pengalaman perencanaan keuangan, memenuhi semua persyaratan untuk menjadi CPA, menerima rekomendasi, dan lulus ujian tertulis.
Persyaratan PFS
Pelamar Spesialis Keuangan Pribadi harus memenuhi persyaratan berikut:
- Jadilah anggota AICPA; Pegang sertifikasi CPA tanpa syarat yang dikeluarkan oleh negara; Memiliki setidaknya dua tahun pengalaman mengajar atau bisnis penuh waktu (atau setara dengan 3000 jam) dalam perencanaan keuangan pribadi dalam lima tahun sebelum mengajukan permohonan CPA / PFS; Minimal 75 jam pendidikan perencanaan keuangan pribadi dalam lima tahun sebelum aplikasi untuk PFS.
Juga, setiap tiga tahun, profesional PFS harus menyelesaikan 60 jam melanjutkan pendidikan profesional. Setiap tahun, mereka harus membayar biaya beberapa ratus dolar untuk terus menggunakan penunjukan.
Ujian PFS
Ujian PFS terdiri dari 160 pertanyaan, setengahnya adalah pilihan ganda mandiri. Sisanya adalah studi kasus dengan pertanyaan pilihan ganda yang menyertainya. Ini termasuk skenario pendek diikuti oleh 2-5 pertanyaan pilihan ganda dan kasus yang lebih panjang dengan 12-18 pertanyaan pilihan ganda terkait. AICPA menyediakan tutorial video singkat yang menampilkan sesi ujian pura-pura. Ujian dilakukan oleh komputer. Calon dialokasikan lima jam untuk menyelesaikannya, serta istirahat 30 menit.
Yang dibebaskan dari ujian PFS adalah CPA yang telah lulus ujian Certified Financial Planner (CFP) atau Chartered Financial Consultant (ChFC). Mereka dianggap telah memenuhi persyaratan ujian.
