Investor yang memasuki pasar reksa dana sering dihadapkan dengan sejumlah informasi dan jargon yang membingungkan yang membuat mereka tidak yakin harus mulai dari mana. Situs web reksa dana diisi dengan informasi tentang dana kapitalisasi besar, dana kapitalisasi kecil, dana sektor, alfa, beta, kotak gaya, dan konsep esoteris lainnya.
Perantara dan perencana keuangan dengan mudah merekomendasikan sejumlah dana dan mendanai keluarga untuk klien mereka, tetapi beberapa perusahaan investasi memiliki catatan jejak yang jauh lebih baik daripada yang lain. Jadi ke mana pelanggan bisa pergi untuk mendapatkan informasi yang sehat dan tidak memihak tentang dana tertentu atau keluarga dana? Baca terus untuk mengetahui.
Sumber Daya Definitif
Selama beberapa dekade, Morningstar telah dianggap sebagai sumber utama informasi tentang reksa dana di industri keuangan. Buku sumber reksa dana pertama diterbitkan pada tahun 1984, dan sumber daya ini telah digunakan di seluruh dunia oleh jutaan investor dan ribuan penasihat keuangan. Morningstar memberi peringkat, memberi peringkat, dan menganalisis ribuan reksa dana, baik yang memuat maupun yang tidak memuat, serta dana subaccount anuitas variabel. Banyak perpustakaan umum lokal menawarkan akses ke layanan Morningstar.
Salah satu alat utama yang ditawarkan Morningstar kepada investor adalah lembar fakta dana satu halaman. Lembar ini dikemas dengan informasi terkait tentang dana yang diberikan yang memungkinkan investor untuk dengan cepat mengevaluasi potensinya. Beberapa data yang ditampilkan pada lembar ini termasuk yang tercantum di bawah ini.
Kotak Gaya Morningstar
Alat umum ini mengklasifikasikan reksa dana ke dalam salah satu dari sembilan kategori berbeda, dengan serangkaian kategori terpisah untuk dana ekuitas dan pendapatan tetap. Misalnya, dana saham dapat diklasifikasikan sebagai dana pertumbuhan kapitalisasi besar atau dana kapitalisasi kecil, tergantung pada kapitalisasi dan tujuan investasinya.
Statistik Vital
Setiap lembar fakta mencantumkan informasi kontak dana, tanggal awal, total aset yang dikelola dan jumlah pembelian awal dan berikutnya minimum di bagian bawah halaman, bersama dengan rincian lengkap dari jadwal biaya penjualan dana (jika ada) untuk semua saham kelas. Semua biaya manajemen dan 12b-1 juga termasuk di sini.
Kinerja Historis
Lembar fakta dana Morningstar selalu menampilkan pengembalian total tahunan rata-rata dana selama tiga dan enam bulan terakhir, satu, tiga, lima dan 10 tahun, serta sejak awal dana tersebut. Angka-angka ini dijalankan baik dengan dan tanpa biaya penjualan terkait dinilai untuk semua kelas saham ritel (dan bahkan kelas saham institusional juga dalam beberapa kasus). Jumlah pengembalian total kumulatif juga diposting. Pengembalian triwulanan diperlihatkan untuk lima tahun sebelumnya.
Pertumbuhan $ 10.000
Setiap laporan berisi grafik yang memetakan pertumbuhan investasi awal $ 10.000 yang dilakukan pada awal dana hingga saat ini, dengan memperhitungkan semua biaya penjualan dan biaya lainnya.
Peringkat Bintang dan Kategori
Ini sering merupakan indikator pertama yang dilihat oleh investor ketika memilih dana. Peringkat bintang memberi peringkat dana berdasarkan kinerja masa lalu dalam empat kelas aset besar, sedangkan peringkat kategori adalah perbandingan dana yang lebih spesifik dalam kotak gaya yang sama.
Komposisi dan Kepemilikan Dana
Rincian persentase kepemilikan keamanan individu dalam dana oleh kelas aset dan sektor tercantum secara rinci. Setiap lembar fakta juga mencantumkan 10 kepemilikan teratas dana oleh perusahaan. Obligasi dan dana pendapatan tetap lainnya juga mengandung rincian durasi rata-rata dan jatuh tempo masing-masing sekuritas yang dimiliki oleh dana tersebut.
Tujuan Investasi
Setiap lembar fakta mencetak tujuan investasi dana dan strategi investasi umum yang akan digunakan untuk mencapai tujuan ini.
Morningstar's Take
Bagian dari lembar fakta ini menawarkan komentar singkat tentang dana dan kinerja manajer portofolio, dan umumnya menawarkan pendapat tentang kinerja dana di masa depan untuk jangka pendek dan jangka panjang.
Data teknis
Morningstar menganalisis sejumlah indikator teknis untuk setiap dana, seperti rasio Sharpe, beta, alpha dan kuantifikasi matematis lainnya dari risiko, volatilitas, dan hadiah dana. Ini selalu terdaftar di bagian terpisah juga.
Menciptakan Kembali Sendiri
Morningstar go public pada tahun 2005. Sejak itu, perusahaan terus menyempurnakan dan memperluas rangkaian produk dan layanannya. Layanannya sekarang melampaui analisis sederhana dan termasuk perangkat lunak manajemen uang canggih untuk perencana keuangan dan layanan analisis portofolio X-ray yang memungkinkan perencana dan investor untuk melihat potensi tumpang tindih kepemilikan dalam portofolio investasi mereka, menambahkan alat tambahan ke gudang investor.
