Daftar Isi
- Apresiasi
- Peran Inflasi
- Pendapatan
- Asap dan Cermin
- Garis bawah
Apakah Anda selalu ingin tahu tentang potensi investasi real estat –atau muak dengan infomersial yang menjanjikan cara-cara yang tidak banyak diketahui untuk "mendapat untung dari properti Anda!" - patut dipelajari, sesungguhnya, bagaimana real estat menciptakan kekayaan.
, kami tidak melihat strategi yang tidak jelas untuk berinvestasi di real estat atau menawarkan primer tentang kepemilikan rumah (untuk yang terakhir, lihat First Time Homebuyer's Guide ). Sebaliknya, artikel ini akan fokus pada cara-cara dasar menghasilkan uang melalui real estat. Dan, untungnya bagi kita, ini tidak berubah selama berabad-abad, tidak peduli apa jenis gloss guru saat mencoba untuk mengenakannya.
Tutorial: Menjelajahi Investasi Real Estat
Emily Roberts {Hak Cipta} Investopedia, 2019.
Apresiasi
Cara paling umum real estat menawarkan keuntungan: menghargai — artinya, nilainya meningkat. Ini dicapai dengan cara yang berbeda untuk berbagai jenis properti, tetapi hanya diwujudkan dalam satu cara: melalui penjualan. Namun, Anda dapat meningkatkan laba atas investasi di properti dengan beberapa cara. Salah satunya - jika Anda meminjam uang untuk membelinya di tempat pertama - adalah untuk membiayai kembali pinjaman dengan bunga yang lebih rendah (gunakan kalkulator hipotek kami untuk menghitung tingkat pembiayaan saat ini). Ini akan menurunkan basis biaya Anda untuk properti, sehingga meningkatkan jumlah yang Anda hapus darinya.
Tanah Mentah
Sumber penghargaan yang paling jelas untuk tanah yang belum dikembangkan adalah, tentu saja, mengembangkannya. Seiring berkembangnya kota, tanah di luar batas menjadi semakin berharga karena potensi untuk dibeli oleh pengembang. Kemudian pengembang membangun rumah yang meningkatkan nilai itu lebih jauh.
Penghargaan di tanah juga dapat berasal dari penemuan mineral berharga atau komoditas lain di atasnya, asalkan pembeli memegang hak mereka, tentu saja. Contoh ekstrem dari hal ini adalah minyak yang menabrak tetapi penghargaan juga dapat datang dari endapan kerikil, pohon, dan sebagainya.
Properti Hunian
Ketika melihat properti hunian, lokasi seringkali merupakan faktor terbesar dalam apresiasi. Seiring lingkungan di sekitar rumah berevolusi, menambah rute transit, sekolah, pusat perbelanjaan, taman bermain, dan sebagainya, dapat menyebabkan nilai naik. Tentu saja, tren ini juga dapat bekerja secara terbalik, dengan nilai rumah turun seiring peluruhan lingkungan.
Perbaikan rumah juga dapat memacu apresiasi dan ini adalah sesuatu yang bisa langsung dikendalikan oleh pemilik properti. Menempatkan di kamar mandi tambahan, memanaskan garasi, dan merenovasi dapur dengan peralatan canggih adalah beberapa cara yang bisa dilakukan oleh pemilik properti untuk meningkatkan nilai rumah. Banyak dari teknik ini telah disempurnakan oleh sirip properti yang berspesialisasi dalam menambahkan perbaikan tingkat tinggi ke rumah-rumah dalam waktu singkat.
Renovasi real estat dan pembalikan properti dapat menjadi cara yang menguntungkan untuk menciptakan apresiasi jangka pendek yang cepat meskipun membutuhkan perencanaan yang cermat.
Properti Komersial
Properti komersial mendapatkan nilai karena alasan yang sama dengan tanah mentah dan real estat perumahan: lokasi, pengembangan, dan peningkatan. Properti komersial terbaik selalu diminati. (Untuk bacaan terkait, lihat 7 Langkah Menuju Kesepakatan Real Estat Komersial Panas .)
Peran Inflasi
Ada satu faktor utama untuk dimasukkan ketika mempertimbangkan apresiasi: dampak ekonomi dari inflasi. Tingkat inflasi tahunan sebesar 10% berarti bahwa dolar Anda hanya dapat membeli sekitar 90% dari barang yang sama tahun berikutnya, dan itu termasuk properti. Jika sebidang tanah bernilai $ 100, 000 pada tahun 1970, dan itu tidak aktif, tidak berkembang, dan tidak dicintai selama beberapa dekade, itu masih akan bernilai beberapa kali lebih banyak hari ini. Karena inflasi yang tidak terkendali sepanjang tahun 1970-an dan laju yang stabil sejak itu, kemungkinan akan mengambil lebih dari $ 500.000 untuk membeli sekarang, dengan asumsi $ 100.000 adalah nilai pasar yang adil pada saat itu.
Dengan demikian, inflasi saja dapat menyebabkan apresiasi di real estat tetapi sedikit kemenangan Pyrrhic. Meskipun Anda mungkin mendapatkan uang lima kali lipat karena inflasi, banyak barang lain harganya lima kali lipat sehingga daya beli di lingkungan saat ini masih menjadi faktor. (Pelajari lebih lanjut dalam 5 Kisah Inflasi Di Luar kendali .)
Pendapatan
Cara besar kedua real estat menghasilkan kekayaan adalah dengan menyediakan pembayaran pendapatan rutin. Biasanya disebut sebagai sewa, pendapatan dari real estat bisa datang dalam berbagai bentuk.
Pendapatan Tanah Mentah
Bergantung pada hak Anda atas tanah, perusahaan dapat membayar Anda royalti untuk setiap penemuan atau pembayaran rutin untuk setiap struktur yang mereka tambahkan. Ini termasuk jack pompa, saluran pipa, lubang kerikil, jalan akses, menara sel, dan sebagainya. Tanah mentah juga dapat disewa untuk produksi, biasanya produksi pertanian.
Pendapatan Properti Residensial
Sebagian besar dari pendapatan properti residensial datang dalam bentuk sewa dasar. Penyewa Anda membayar jumlah tetap per bulan - dan ini akan naik dengan inflasi dan permintaan - dan Anda mengambil biaya Anda darinya, mengklaim bagian yang tersisa sebagai pendapatan sewa. Meskipun benar bahwa Anda akan mendapatkan pembayaran asuransi jika penyewa Anda membakar tempat itu, pembayaran hanya mencakup biaya penggantian apa yang hilang dan bukan pendapatan dalam arti sebenarnya.
Pendapatan Properti Komersial
Properti komersial dapat menghasilkan pendapatan dari sumber yang disebutkan di atas, dengan sewa dasar lagi yang paling umum, tetapi juga dapat menambahkan satu lagi dalam bentuk pendapatan opsi. Banyak penyewa komersial akan membayar biaya untuk opsi kontrak seperti hak penolakan pertama di kantor sebelah. Penyewa membayar premi untuk memegang opsi-opsi ini apakah mereka menggunakan atau tidak. Pilihan pendapatan terkadang ada untuk tanah mentah dan bahkan properti perumahan, tetapi mereka jauh dari umum.
Alternatif
Perwalian investasi real estat (REIT), sekuritas yang didukung hipotek (MBS), perusahaan investasi hipotek (MIC), dan kelompok investasi real estat (REIG) dapat dikenal sebagai alternatif dalam sektor real estat. Investasi ini umumnya dianggap sebagai kendaraan untuk memperoleh pendapatan real estat tetapi mereka memiliki berbagai proses untuk melakukannya dan berbagai proses untuk masuk.
Dengan REIT, pemilik beberapa properti komersial menjual saham (seringkali diperdagangkan secara publik) kepada investor (biasanya untuk mendanai pembelian lebih banyak properti) dan kemudian meneruskan pendapatan sewa dalam bentuk distribusi. REIT adalah tuan tanah bagi penyewa (yang membayar sewa) tetapi pemilik REIT mencatat pendapatan setelah biaya pengoperasian gedung dan REIT dikeluarkan. Ada metode khusus untuk menilai REIT.
MBS dan MIC bahkan merupakan langkah lebih lanjut dihapus, karena mereka berinvestasi dalam hipotek pribadi daripada properti yang mendasarinya. MIC berbeda dari MBS karena mereka memegang seluruh hipotek dan meneruskan bunga dari pembayaran kepada investor, daripada mengamankan bagian-bagian pokok dan / atau bunga. Namun, keduanya tidak begitu banyak investasi real estat seperti investasi utang.
Alternatif lain juga bisa ada seperti REIG. REIG biasanya merupakan investasi swasta dengan penataan unik mereka sendiri, menawarkan kepada investor investasi ekuitas atau layanan kemitraan.
Beberapa alternatif real estat yang kredibel tersedia untuk menghasilkan uang di sektor ini tetapi mereka datang dengan berbagai peringatan dan titik masuk.
Asap dan Cermin
Mirip dengan alternatif lain dengan real estat yang mendasari investasi, sebagian besar metode "tiupkan pikiran Anda dengan pengembalian super fantastis" hanyalah lapisan di atas aliran pendapatan dasar.
Misalnya, ada opsi perumahan real estate informal di mana Anda membayar biaya, atau premium, untuk memiliki hak untuk membeli rumah untuk jangka waktu tertentu dengan harga yang disepakati. Kemudian, Anda menemukan investor yang akan membayar lebih dari harga opsi untuk properti. Dalam hal ini, premi yang Anda dapatkan pada dasarnya adalah biaya finder untuk mencocokkan seseorang yang mencari investasi dengan seseorang yang ingin menjual - tidak berbeda dengan komisi agen real estat, sebenarnya. Meskipun ini adalah pendapatan, itu bukan berasal dari memiliki (yaitu memegang akta) sepotong real estat. (Untuk diskusi lebih rinci, lihat Cara Menghasilkan Uang dengan Pilihan Real Estat .)
Garis bawah
Ada beberapa strategi terbukti untuk menghasilkan uang di real estat. Penghargaan, inflasi, dan peringkat pendapatan tinggi dalam daftar tetapi beberapa alternatif investasi real estat juga ada. Memahami investasi Anda, risiko, dan apakah keseluruhan proses itu layak atau tidak terserah Anda.
