Apa itu Reksa Dana?
Reksa dana adalah kumpulan uang yang berinvestasi dalam aset seperti saham dan obligasi. Kumpulan uang dibagi menjadi saham untuk dibeli dan dijual oleh investor. Reksa dana menawarkan cara yang efisien untuk berinvestasi dalam portofolio yang terdiversifikasi dan, seperti halnya investasi apa pun, memilih satu atau beberapa reksa dana yang memenuhi tujuan investasi Anda melibatkan penelitian menyeluruh.
Berikut adalah tiga langkah untuk meninjau reksa dana dan memutuskan apakah itu pilihan yang tepat untuk portofolio Anda.
Perkirakan Gaya Investasi
Langkah pertama adalah mengklasifikasikan reksa dana untuk menentukan apakah itu sesuai dengan ruang lingkup Anda. Misalnya, jika Anda mencari reksa dana yang memberikan penghasilan tetap, reksa dana nilai tengah, yang berorientasi pada pertumbuhan, mungkin akan membuat Anda kecewa.
Gaya investasi juga dapat dilihat dalam hal pertumbuhan atau nilai, perusahaan besar atau kecil, dan investasi pasif atau aktif.
Tidak sulit menentukan gaya investasi dana. Situs web pelacakan investasi keuangan seperti Morningstar memiliki semua fakta dasar dan data kinerja, bersama dengan alat-alat yang selanjutnya membantu Anda mengevaluasi dana. Menggunakan alat screener reksa dana, seperti yang disediakan oleh Morningstar, dapat membantu tugas ini.
Bandingkan Pertunjukan
Selanjutnya, tinjau data kinerja historis dan bandingkan reksa dana yang Anda pilih dengan beberapa rekannya. Morningstar memberi peringkat risiko dan pengembalian historis masing-masing dana terhadap dana lain dalam jagatnya sehingga Anda dapat dengan mudah menentukan apakah suatu dana memiliki risiko lebih besar daripada rata-rata. Keseimbangan ideal antara keduanya, risiko dan pengembalian tergantung, sekali lagi, pada toleransi risiko Anda dan tujuan investasi.
Gali lebih dalam ke angka-angka kinerja historis untuk menentukan konsistensi pengembalian dana. Apakah pengembalian rata-rata lima tahun tampak hebat karena satu tahun fenomenal yang bisa saja merupakan keberuntungan?
Cobalah untuk memilih dana yang secara konsisten mengungguli patokannya dan yang telah menahan beberapa penurunan pasar. Angka-angka ini kemungkinan menggambarkan kemampuan superior para manajer reksa dana. Namun, kadang-kadang, ketika pasar ambruk, bahkan manajer terbaik pun tidak dapat menyelamatkan portofolio dari kerugian. Karena alasan ini, bandingkan juga data naik dan turun dana tersebut dengan dana yang sebanding.
Pengambilan Kunci
- Reksadana adalah kumpulan besar uang yang berinvestasi dalam aset seperti saham dan obligasi. Langkah pertama dalam memilih dana adalah menentukan gaya investasi dan menentukan apakah itu sesuai dengan tujuan Anda. Ini juga merupakan ide yang baik untuk meneliti kinerja dana selama bertahun-tahun dan mencari konsistensi sebagai imbalannya. Membandingkan reksa dana dengan rekan-rekannya memberikan perasaan yang lebih baik tentang kinerja dan biaya relatif.
Ukur Biaya Reksa Dana
Terakhir, perhatikan struktur biaya dan biaya dana. Reksadana taktis yang memiliki perdagangan besar atau dikelola dengan sangat aktif memiliki biaya tahunan yang lebih tinggi. Faktor dalam biaya-biaya ini karena secara langsung mempengaruhi tingkat pengembalian riil yang Anda terima.
Sementara dana yang membebankan biaya manajemen yang lebih tinggi belum tentu lebih baik atau lebih buruk, Anda harus tetap menyadari rasio pengeluaran yang masuk akal untuk jenis dana yang Anda pilih. Sekali lagi, membandingkan biaya satu reksa dana dengan rekan-rekannya dapat membantu menentukan apakah dana tersebut tepat untuk portofolio Anda.
