Bagi para investor yang telah selamat dari satu atau lebih penurunan pasar utama, beberapa pelajaran telah dipelajari. Beberapa perusahaan tidak hanya selamat dari penurunan itu, tetapi juga mendapat untung besar dari mereka. Mengapa perusahaan investasi tertentu lebih baik daripada perusahaan lain dan bertahan dalam gelombang pasar?
Perusahaan yang sukses memiliki filosofi investasi jangka panjang dan mereka mematuhinya. Mereka juga memiliki strategi investasi yang kuat yang diformalkan dalam produk mereka dan memahami bahwa walaupun mengambil risiko adalah bagian dari permainan, pendekatan yang mantap dan disiplin memastikan keberhasilan jangka panjang. Setelah alat utama perusahaan investasi yang sukses dipahami, mereka dapat dengan mudah diadopsi oleh investor individu untuk menjadi sukses. Dengan mengadopsi beberapa strategi mereka, Anda dapat berinvestasi seperti para profesional.
Kekuatan dalam Strategi
Tentukan filosofi investasi yang kuat sebelum Anda mempertimbangkan strategi investasi apa pun. Filosofi investasi adalah dasar untuk kebijakan dan prosedur investasi dan, pada akhirnya, rencana jangka panjang. Singkatnya, filosofi investasi adalah seperangkat keyakinan inti dari mana semua strategi investasi dikembangkan. Agar filosofi investasi menjadi sehat, harus didasarkan pada harapan dan asumsi yang masuk akal tentang bagaimana informasi historis dapat berfungsi sebagai alat untuk panduan investasi yang tepat.
Misalnya, filosofi investasi "untuk mengalahkan pasar setiap tahun" adalah tujuan positif, tetapi terlalu kabur dan tidak memasukkan prinsip-prinsip yang sehat. Ini juga penting untuk filosofi investasi yang baik untuk mendefinisikan cakrawala waktu investasi, kelas aset untuk berinvestasi dan panduan tentang bagaimana menanggapi volatilitas pasar sambil tetap berpegang pada prinsip-prinsip investasi Anda. Filosofi investasi jangka panjang yang sehat juga membuat perusahaan-perusahaan sukses tetap pada jalurnya dengan pedoman tersebut, daripada mengejar tren dan godaan.
Karena setiap filosofi investasi dikembangkan sesuai dengan perusahaan investasi, atau mungkin investor individu, tidak ada prosedur standar untuk menulis satu. Jika Anda mengembangkan filosofi investasi untuk pertama kalinya, dan Anda ingin berinvestasi seperti seorang profesional, pastikan Anda membahas topik-topik berikut:
- Tentukan Keyakinan Inti Anda
Keyakinan yang paling mendasar dan mendasar diuraikan mengenai alasan dan tujuan keputusan investasi. Time Horizons
Sementara investor harus selalu merencanakan jangka panjang, filosofi yang baik harus menjabarkan kerangka waktu Anda yang lebih tepat. Risiko
Tetapkan dengan jelas bagaimana Anda menerima dan mengukur risiko. Berlawanan dengan berinvestasi di rekening tabungan, aturan mendasar dalam berinvestasi adalah konsep risiko / imbalan untuk meningkatkan pengembalian yang diharapkan dengan risiko yang meningkat. Alokasi dan Diversifikasi Aset
Tetapkan dengan jelas keyakinan inti Anda tentang alokasi dan diversifikasi aset, apakah itu aktif atau pasif, taktis atau strategis, terfokus dengan ketat atau beragam. Bagian dari filosofi Anda ini akan menjadi kekuatan pendorong dalam mengembangkan strategi investasi Anda dan membangun fondasi untuk kembali ketika strategi Anda perlu redefining atau tweaker.
Panduan Investor untuk Pengembalian Zaman Pasca Golden
Rahasia Sukses
Perusahaan yang sukses juga menerapkan dana produk yang mencerminkan filosofi dan strategi investasi mereka. Karena filosofi mendorong pengembangan strategi, strategi investasi gaya inti, misalnya, biasanya yang paling umum di lini produk yang paling sukses dan juga harus menjadi bagian dari rencana individu. Holdings inti atau strategi memiliki beberapa interpretasi, tetapi umumnya, ekuitas inti dan strategi obligasi cenderung menjadi tipe kapitalisasi besar, blue chip dan kelas investasi yang mencerminkan pasar secara keseluruhan.
Perusahaan yang sukses juga membatasi kemampuan mereka untuk mengambil taruhan sektor besar dalam produk inti mereka. Meskipun ini dapat membatasi potensi naik ketika membuat taruhan sektor yang tepat, taruhan terarah dapat membantu menambah volatilitas yang signifikan pada dana.
Ketika mendefinisikan strategi investasi, ikuti disiplin yang ketat. Misalnya, ketika mendefinisikan strategi inti, jangan mengejar tren. Meskipun tentu saja investor mungkin telah menentukan strategi momentum yang dimasukkan ke dalam rencana investasi keseluruhan.
Menjabarkan Strategi
Ketika menguraikan strategi investasi yang sehat, masalah-masalah berikut harus dipertimbangkan.
- Time Horizon
Kesalahan umum bagi sebagian besar investor individu adalah bahwa cakrawala waktu mereka berakhir ketika mereka pensiun. Pada kenyataannya, itu bisa melampaui pensiun, dan bahkan kehidupan, jika Anda telah menabung untuk generasi berikutnya. Strategi investasi harus fokus pada cakrawala jangka panjang karier investasi Anda, serta waktu untuk investasi spesifik. Alokasi aset
Ini adalah saat Anda menentukan dengan jelas apa yang akan menjadi target alokasi Anda. Jika ini adalah strategi taktis, rentang alokasi harus ditentukan, jika bersifat strategis. Di sisi lain, garis keras perlu ditarik dengan rencana khusus untuk menyeimbangkan kembali ketika pasar telah bergerak. Perusahaan investasi yang sukses mengikuti pedoman ketat ketika menyeimbangkan kembali, terutama dalam rencana strategis. Individu, di sisi lain, sering membuat kesalahan dengan menyimpang dari strategi mereka ketika pasar bergerak tajam. Risiko Vs. Kembali
Tentukan toleransi risiko Anda dengan jelas. Ini adalah salah satu aspek terpenting dari strategi investasi, karena risiko dan pengembalian memiliki hubungan yang erat selama periode waktu yang lama. Apakah Anda mengukurnya relatif terhadap tolok ukur atau standar deviasi portofolio absolut, patuhi batas yang telah Anda tentukan.
Menyusun Detail
Strategi investasi menentukan bagian spesifik dari keseluruhan rencana. Investor yang sukses tidak dapat mengalahkan pasar 100 persen dari waktu, tetapi mereka dapat mengevaluasi keputusan investasi mereka berdasarkan kecocokan mereka dengan strategi investasi asli.
Setelah selamat dari beberapa siklus pasar, Anda berpotensi dapat mulai melihat pola perusahaan investasi populer atau panas yang mengumpulkan keuntungan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Ini adalah fenomena selama booming investasi teknologi Internet. Saham perusahaan teknologi naik ke level bintang rock, dan investor - institusional dan pribadi - menimbun dana. Sayangnya untuk beberapa perusahaan tersebut, kesuksesan hanya berumur pendek, karena keuntungan luar biasa ini tidak dapat dibenarkan. Banyak investor telah menyimpang dari strategi investasi awal mereka untuk mengejar pengembalian yang lebih besar. Jangan mencoba melakukan home run. Fokus pada hit dasar.
Itu berarti mencoba untuk mengalahkan pasar dengan tembakan panjang tidak hanya sulit, itu mengarah ke tingkat volatilitas yang tidak cocok dengan investor dalam jangka panjang. Investor individu sering membuat kesalahan seperti menggunakan terlalu banyak leverage ketika pasar bergerak naik, dan menjauh dari pasar ketika mereka jatuh. Menghapus bias manusia dengan tetap berpegang pada pendekatan yang ditetapkan dan berfokus pada kemenangan jangka pendek adalah cara yang bagus untuk merancang strategi investasi Anda seperti para profesional.
Garis bawah
Mengambil isyarat dari investor profesional yang sukses adalah cara termudah untuk menghindari kesalahan umum dan tetap fokus pada jalur. Menguraikan filosofi investasi yang baik menetapkan panggung untuk investor profesional dan individu, seperti fondasi yang kuat di rumah. Membangun dari dasar itu untuk membentuk strategi investasi menciptakan arah yang kuat, menetapkan jalan untuk diikuti.
Berinvestasi seperti pro juga berarti menghindari godaan untuk menjauh dari filosofi dan strategi investasi Anda, dan berusaha mengungguli dengan margin besar. Walaupun ini dapat dilakukan sesekali, dan beberapa perusahaan telah melakukannya di masa lalu, hampir tidak mungkin untuk mengalahkan pasar dengan margin besar secara konsisten. Jika Anda dapat membuat rencana dan sasaran investasi seperti perusahaan investasi yang sukses itu, Anda dapat berinvestasi seperti para profesional.
