Apa itu Holdings?
Holdings adalah isi dari portofolio investasi yang dipegang oleh individu atau entitas, seperti reksa dana atau dana pensiun. Kepemilikan portofolio dapat mencakup berbagai produk investasi, dari saham, obligasi dan reksa dana hingga opsi, berjangka dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF), dan instrumen yang relatif esoteris seperti ekuitas swasta dan dana lindung nilai.
5 Investasi yang Tidak Dapat Anda Peroleh Dalam IRA
BREAKING DOWN Holdings
Jumlah dan jenis kepemilikan dalam portofolio berkontribusi pada tingkat diversifikasi. Gabungan saham lintas sektor yang berbeda, obligasi dengan jatuh tempo yang berbeda, dan investasi lain akan menyarankan portofolio yang terdiversifikasi dengan baik, sementara kepemilikan terkonsentrasi di beberapa saham dalam satu sektor menunjukkan portofolio dengan diversifikasi yang sangat terbatas.
Diversifikasi dan Akuisisi Kepemilikan
Proporsi kepemilikan dalam portofolio memiliki dampak signifikan pada pengembaliannya secara keseluruhan. Kinerja kepemilikan terbesar memiliki pengaruh yang lebih besar pada pengembalian portofolio daripada kepemilikan kecil atau marjinal dalam portofolio. Investor secara rutin memeriksa daftar kepemilikan manajer uang papan atas untuk mendukung perdagangan mereka. Para investor ini biasanya berusaha untuk meniru aktivitas perdagangan manajer uang terbaik dengan membeli saham di mana manajer telah memulai posisi panjang atau ditambahkan secara signifikan ke posisi yang ada dan posisi penjualan di mana manajer telah keluar dari saham. Strategi ini mungkin tidak selalu berhasil untuk investor rata-rata, mengingat jeda yang cukup lama antara periode ketika manajer uang atau dana mempengaruhi perdagangan dan waktu ketika kepemilikan dana disebarluaskan kepada masyarakat umum.
Contoh Kepemilikan
Kepemilikan manajer dana yang terkenal dan lebih kecil diterbitkan setiap tiga bulan melalui pengarsipan Securities and Exchange Commission (SEC) yang dikenal sebagai 13F. Investor memiliki 45 hari hingga akhir kuartal untuk melaporkan kepemilikan mereka untuk kuartal sebelumnya. Persyaratan ini hanya berlaku untuk posisi long stock, yang berarti kepemilikan lain seperti posisi sell, opsi, dan kepemilikan asing tidak diungkapkan. Salah satu investor paling legendaris sepanjang masa, Warren Buffett, memiliki kepemilikan teratas berikut dalam portofolionya pada 31 Desember 2017: Wells Fargo Corp, Apple Inc., Bank of America Corp, Coca-Cola Co., dan American Express Co.
Perusahaan induk
Perusahaan induk adalah konsep yang terkait erat. Dalam beberapa kasus, investor dapat memilih untuk memiliki kepemilikan mereka melalui perseroan terbatas (LLC). Mereka mungkin melakukannya untuk mengurangi risiko pribadi mereka terhadap risiko, meminimalkan pajak mereka atau menyatukan investasi mereka dengan orang lain, seperti rekan bisnis atau anggota keluarga. Biasanya, perusahaan induk tidak terlibat dalam bisnis secara langsung tetapi hanya berfungsi sebagai kendaraan kepemilikan perusahaan atau investasi lain.
Contoh yang sangat terkenal dari perusahaan semacam itu adalah Berkshire Hathaway Inc., perusahaan Omaha, Nebraska yang dikendalikan dan dikelola oleh Warren Buffett. Berkshire Hathaway dimulai sebagai perusahaan manufaktur tekstil, tetapi selama beberapa dekade, itu hanya menjadi perusahaan induk yang digunakan Buffett untuk memperoleh, menahan dan menjual berbagai investasi di perusahaan lain. Beberapa kepemilikan terbesar Berkshire Hathaway termasuk Perusahaan Asuransi Pegawai Pemerintah (GEICO), Dairy Queen Inc. dan Coca-Cola Company.
