Daftar Isi
- FPA
- NAIFA
- NAPFA
- Masyarakat FSP
- Garis bawah
Penasihat keuangan yang mencari dukungan profesional di luar bisnis mereka sendiri dapat bergabung dengan satu atau lebih dari beberapa organisasi utama yang didedikasikan untuk memajukan perencanaan keuangan dalam berbagai kapasitas, seperti perencanaan berbasis biaya, layanan keuangan umum, dan penjualan asuransi.
Meskipun tidak perlu untuk bergabung dengan mereka semua, keanggotaan dengan masing-masing asosiasi profesional utama datang dengan beberapa manfaat yang dapat membantu penasehat mengembangkan praktik mereka. Berikut adalah empat organisasi terkait perencanaan keuangan yang berpengaruh:
Pengambilan Kunci
- Bergabung dengan asosiasi profesional dapat membantu menghadirkan dukungan industri, jejaring berkualitas, melanjutkan pendidikan, dan memimpin. Dalam industri jasa keuangan, ada beberapa asosiasi nasional dan regional yang dapat dipertimbangkan oleh para penasihat. FPA, NAIFA, NAPFA, dan Masyarakat untuk Layanan Keuangan Profesional hanya empat dari asosiasi yang paling dihormati, yang kita bahas pada gilirannya di bawah ini.
Asosiasi Perencanaan Keuangan (FPA)
Grup ini menganggap dirinya sebagai asosiasi definitif untuk Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP®). Didirikan pada tahun 2000 melalui penggabungan Institut Perencana Keuangan Bersertifikat (ICFP) dan Asosiasi Internasional untuk Perencanaan Keuangan (IAFP), ia didedikasikan untuk memajukan kredensial CFP®, dan profesi perencanaan keuangan secara keseluruhan. Financial Planning Association (FPA) meluncurkan situs web baru untuk konsumen yang dirancang untuk mendidik pengguna tentang nilai perencanaan keuangan, dan cara-cara spesifik yang dapat menguntungkan mereka. Situs ini memiliki beberapa alat interaktif, termasuk tutorial, artikel, dan literatur lainnya, podcast, mesin pencari untuk perencana keuangan, dan banyak lagi.
Anggota profesional memiliki akses ke sejumlah besar manfaat dan alat yang dapat membantu mereka mengembangkan bisnis mereka dan menjadi penasihat yang lebih baik. Setelah serangan 9/11, kelompok ini menciptakan Pusat Dukungan Perencanaan Nasional, di mana anggota FPA menyediakan secara pro bono perencanaan keuangan untuk korban serangan teroris dan jenis bencana lainnya.
Asosiasi Penasihat Asuransi dan Keuangan Nasional (NAIFA)
Didirikan pada tahun 1890, organisasi ini sejauh ini merupakan asosiasi penasihat keuangan profesional tertua yang ada saat ini. NAIFA diarahkan untuk menyediakan para profesional asuransi, spesialis manfaat, dan penasihat keuangan dengan dukungan profesional dan legislatif. Organisasi ini mengakui peran penting yang dimainkan asuransi dalam perencanaan keuangan, dan berupaya meningkatkan industri asuransi dengan mempromosikan perilaku etis di antara para anggotanya, serta membantu para anggotanya meningkatkan keterampilan dan tingkat pendidikan mereka dalam bisnis.
Anggota kelompok ini termasuk agen asuransi, penasihat keuangan, agen multi-lini, profesional asuransi kesehatan dan spesialis tunjangan karyawan, baik penasihat keuangan independen maupun tawanan, mereka yang baru mengenal bisnis, pemimpin industri, dan semua orang di antaranya.
Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)
Berbeda dengan FPA atau NAIFA, yang keduanya bekerja dengan beberapa jenis penasihat yang berbeda, menggunakan berbagai jenis platform, seperti broker-dealer, organisasi pemasaran independen, atau perusahaan Penasihat Investasi Terdaftar (RIA), Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA)) diciptakan semata-mata untuk kepentingan perencana keuangan yang memungut bayaran untuk layanan perencanaan dan tidak menerima komisi dalam bentuk apa pun.
Kredensial profesional, seperti CFP® atau Chartered Life Underwriter (CLU), tidak diperlukan untuk menjadi anggota, tetapi anggota diharuskan menandatangani dan memegang sumpah fidusia yang ketat setiap tahun. Ada juga kode etik yang mengharuskan pengungkapan penuh kemungkinan konflik kepentingan kepada klien.
Menurut situs web organisasi, nilai yang dinyatakan NAPFA adalah:
- Untuk menjadi suar bagi penasihat keuangan yang obyektif dan independen untuk individu dan keluarga. Untuk menjadi juara layanan keuangan yang disampaikan untuk kepentingan umum. Untuk menjadi pembawa standar bagi profesi yang muncul dalam perencanaan keuangan.
Masyarakat Profesional Layanan Keuangan
Masyarakat Profesional Layanan Keuangan (Society of FSP) adalah asosiasi profesional jasa keuangan tertua kedua yang didirikan pada 1928 oleh kelas lulusan pertama American College di Bryn Mawr, Pennsylvania. Hari ini memiliki lebih dari 11.000 anggota dalam 150 bab di seluruh negeri.
Grup ini adalah satu-satunya yang mengharuskan semua anggota membawa kredensial saat ini, seperti CFP, CLU, atau Konsultan Keuangan Chartered (ChFC). Ini juga memiliki kode perilaku profesional serta pernyataan keberagaman. Society of FSP menawarkan komunitas multidisiplin profesional keuangan termasuk CPA, pengacara, pakar asuransi, dan penasihat keuangan dari semua disiplin ilmu.
Garis bawah
Meskipun keempat organisasi ini bukan satu-satunya asosiasi yang tersedia bagi para profesional jasa keuangan, mereka adalah yang paling dihormati dan terkenal di industri saat ini. Masing-masing dari mereka memiliki bab lokal yang bertemu secara teratur dan mensponsori kegiatan lokal. Untuk menemukan bab di dekat Anda, kunjungi situs web masing-masing asosiasi untuk informasi lebih lanjut.
