Investor tidak setuju banyak, tetapi mereka setuju bahwa menghasilkan uang di pasar datang dengan strategi tabah yang dibangun di sekitar seperangkat aturan. Pikirkan sejenak tentang hari-hari awal Anda sebagai investor. Jika Anda seperti banyak orang, Anda terjun dengan sedikit pengetahuan tentang pasar. Ketika Anda membeli, Anda bahkan tidak tahu apa itu sebaran, dan Anda menjual terlalu dini jika Anda melihat keuntungan atau terlambat jika stok Anda turun nilainya.
Jika satu-satunya aturan investasi Anda adalah tidak mengikuti aturan apa pun, Anda mungkin kecewa dengan hasil Anda sejauh ini.
Dennis Gartman
Dennis Gartman mulai menerbitkan The Gartman Letter pada tahun 1987. Ini adalah komentar harian pasar modal global yang dikirimkan ke hedge fund, perusahaan pialang, reksadana, dan perusahaan biji-bijian dan perdagangan di seluruh dunia setiap pagi. Gartman juga seorang pedagang yang ulung dan sering menjadi tamu di jaringan keuangan.
"Bersabarlah dengan memenangkan perdagangan; menjadi sangat tidak sabar dengan kehilangan perdagangan. Ingatlah sangat mungkin untuk membuat perdagangan jumlah besar / berinvestasi jika kita 'benar' hanya 30% dari waktu, selama kerugian kita kecil dan keuntungan kita adalah besar." —Dennis Gartman
Peraturannya di atas membahas sejumlah kesalahan yang dilakukan oleh para investor muda. Pertama, jangan menjual pada tanda keuntungan pertama; biarkan perdagangan yang menang berjalan. Kedua, jangan biarkan perdagangan yang hilang hilang. Investor yang menghasilkan uang di pasar OK saja dengan kehilangan sedikit uang pada perdagangan tetapi mereka tidak OK dengan kehilangan banyak uang.
Seperti yang ditunjukkan Gartman, Anda tidak harus benar sebagian besar waktu. Yang lebih penting adalah membiarkan perdagangan yang menang berjalan dan keluar dari perdagangan yang hilang dengan cepat. Jika Anda mengikuti aturan ini, uang yang Anda hasilkan pada perdagangan yang menang akan jauh melebihi perdagangan yang kalah.
Warren Buffett
"Jauh lebih baik untuk membeli perusahaan yang bagus dengan harga yang wajar daripada perusahaan yang adil dengan harga yang luar biasa" —Warren Buffett
Warren Buffett secara luas dianggap sebagai investor paling sukses dalam sejarah. Tidak hanya dia salah satu orang terkaya di dunia, tetapi dia juga memiliki telinga keuangan banyak presiden dan pemimpin dunia. Ketika Buffett berbicara, pasar dunia bergerak berdasarkan kata-katanya.
Buffett juga dikenal sebagai guru yang produktif. Surat tahunannya kepada investor di perusahaannya, Berkshire Hathaway, digunakan di kelas keuangan perguruan tinggi di universitas terbesar dan paling bergengsi.
Buffett memberikan dua saran kunci ketika mengevaluasi sebuah perusahaan: Pertama, lihat kualitas perusahaan. Ini mengharuskan Anda memahami neraca, mendengarkan panggilan konferensi, dan memiliki kepercayaan pada manajemen. Kedua, hanya setelah Anda memiliki kepercayaan pada kualitas perusahaan maka harga harus dievaluasi.
Jika sebuah perusahaan bukan perusahaan yang berkualitas, jangan membelinya hanya karena harganya murah. Perusahaan tawar-menawar sering menghasilkan hasil tawar-menawar, dan perusahaan berkualitas tinggi sering bernilai harga.
Bill Gross
Bill Gross adalah salah satu pendiri PIMCO dan mengelola Total Return Fund PIMCO, salah satu dana obligasi terbesar di dunia.
Aturan kotor berbicara tentang manajemen portofolio. Aturan universal yang diketahui oleh kebanyakan investor muda adalah diversifikasi, yaitu, tidak menempatkan semua modal investasi Anda ke dalam satu nama. Diversifikasi adalah aturan praktis yang baik, tetapi juga dapat mengurangi keuntungan Anda ketika salah satu pilihan Anda membuat langkah besar sementara nama lain tidak. Menghasilkan uang di pasar juga tentang mengambil peluang berdasarkan penelitian mendalam. Selalu simpan uang tunai di akun Anda untuk peluang-peluang yang memerlukan sedikit lebih banyak modal dan jangan takut untuk bertindak ketika Anda yakin bahwa penelitian Anda mengarah ke pemenang yang sebenarnya.
"Apakah kamu benar-benar menyukai saham tertentu? Masukkan 10% atau lebih dari portofolionismu di atasnya. Buat idenya masuk akal. Ide bagus tidak boleh didiversifikasi menjadi terlupakan tanpa makna." —Bill Gross
Pangeran Alwaleed Bin Talal
Anda mungkin belum pernah mendengar tentang Pangeran Alwaleed Bin Talal, tetapi dia terkenal di dunia investasi. Sebagai investor dari Arab Saudi, ia mendirikan Kingdom Holding Company. Jika ada yang punya alasan untuk panik, itu dia. Sebelum Resesi Hebat, ia memiliki 14, 9% saham Citigroup dengan harga yang jauh lebih tinggi daripada harga pascak resesi. Selain itu, investasi real estatnya di India kehilangan nilai yang cukup besar setelah resesi 2009.
"Kita terluka, tapi aku investor jangka panjang" —Prince Alwaleed Bin Talal
Ketika orang lain menjual, Pangeran Alwaleed Bin Talal melakukan apa yang dilakukan oleh banyak investor terbaik untuk mengumpulkan kekayaan mereka: Tahan investasi mereka untuk jangka waktu yang lama, keluarkan peristiwa pasar besar dari gambar dan kumpulkan dividen sambil menunggu. Tidak masalah untuk memperdagangkan saham dalam jangka pendek atau menengah.
Carl Icahn
"Kamu belajar dalam bisnis ini… Jika kamu ingin teman, dapatkan anjing." —Carl Icahn
Carl Icahn adalah investor ekuitas swasta dan pemburu perusahaan modern, membeli saham besar di perusahaan dan berusaha untuk mendapatkan hak suara untuk meningkatkan nilai pemegang saham. Beberapa kepemilikannya termasuk Time Warner, Yahoo, Clorox, dan Blockbuster Video.
Icahn telah membuat musuh yang adil selama bertahun-tahun, tetapi investor tidak boleh mengambil nasihatnya dengan ketat dalam hal hubungan antarpribadi. Berapa kali dalam masa lalu investasi Anda, Anda telah membaca sebuah artikel, menonton laporan berita, atau mengambil tip dari seorang teman tepercaya tentang stok panas berikutnya dan kehilangan uang? (Mudah-mudahan, Anda tidak pernah menindaklanjuti email yang tidak diminta yang dikirimkan kepada Anda tentang saham penny yang bergerak cepat.)
Hanya ada satu saran untuk ditindaklanjuti: Penelitian mendalam Anda sendiri berdasarkan fakta (bukan pendapat) yang diperoleh dari sumber tepercaya. Nasihat lain dapat dipertimbangkan dan diverifikasi, tetapi seharusnya bukan satu-satunya alasan untuk melakukan uang.
Carlos Slim
Pria terkaya lain di dunia, Carlos Slim, memiliki ratusan perusahaan dan memiliki basis karyawan lebih dari 250.000. Kutipannya mewakili pola pikir yang dimiliki oleh investor terbaik. Mereka tidak melihat apa yang terjadi sekarang. Dengan mempelajari momentum perusahaan atau seluruh ekonomi dan bagaimana interaksi dengan para pesaingnya, investor hebat berinvestasi sekarang untuk apa yang akan terjadi nanti. Mereka selalu berpikir ke depan.
"Saya yakin bahwa semua kemiskinan ini di Meksiko dan di Amerika Latin seperti yang terjadi di China adalah peluang untuk tumbuh. Ini adalah peluang untuk investasi" —Carlos Slim
Jika Anda melihat sekarang atau mencoba untuk ikut serta dalam investasi yang telah memiliki keuntungan jangka pendek, Anda mungkin telah melewatkan langkah besar. Cobalah untuk menemukan pemenang besar berikutnya, tetapi selalu jangkar portofolio Anda dengan perusahaan-perusahaan besar yang memiliki rekam jejak pertumbuhan yang stabil.
Garis bawah
Sekarang setelah Anda membaca tentang salah satu dari masing-masing aturan investor ini, saatnya untuk menjadi mahasiswa dari para investor ini dan belajar dari pengalaman mereka. Masing-masing investor ini dikenal sebagai pelajar pasar, serta pemimpin. Ketika Anda mulai menerapkan aturan baru Anda dan berkomitmen untuk mengikutinya bahkan ketika pikiran Anda mengatakan tidak, Anda akan melihat keuntungan mulai bergulir.
