Daftar Isi
- Bersiaplah Sebelum Lulusan
- Mencari pekerjaan
- Setelah lulus
- Garis bawah
Pada 1970-an, perencana keuangan pada dasarnya memiliki dua pilihan karier: mereka bisa menjadi pialang saham atau agen asuransi. Jalan mereka ditetapkan, dan harapannya sederhana. Banyak yang telah berubah sejak saat itu. Ada banyak lagi pilihan yang tersedia, tetapi ini juga berarti bahwa siswa diharapkan untuk mengetahui lebih banyak dan melakukan lebih banyak daripada sebelumnya dalam lingkungan yang sangat kompetitif. Mempersiapkan karir dalam perencanaan keuangan membutuhkan lebih banyak pelatihan di bidang-bidang yang secara tradisional diturunkan ke profesi lain, seperti akuntansi dan psikologi.
, kita akan mengeksplorasi hal-hal yang dapat dilakukan oleh lulusan baru dan yang akan datang untuk memutuskan ke mana mereka ingin karir perencanaan keuangan mereka pergi dan untuk kemudian mendapatkan leg-up pada kompetisi.
Pengambilan Kunci
- Karier dalam perencanaan keuangan membutuhkan keterampilan dalam bidang tradisional seperti matematika dan akuntansi, tetapi juga bidang-bidang yang kurang tradisional seperti psikologi. Selain jurusan keuangan, siswa dapat magang, atau bekerja paruh waktu di bank, atau di perusahaan akuntansi membantu mempersiapkan pengembalian pajak. Bergabung dengan kelompok dagang seperti Asosiasi Perencanaan Keuangan adalah cara yang baik untuk membangun jaringan dan mencari pekerjaan. Setelah lulus, pertimbangan harus mencakup jenis perusahaan yang ingin Anda bekerja, apakah Anda ingin bekerja untuk perusahaan besar atau sebuah bisnis kecil dan jenis klien apa yang Anda harapkan untuk dilibatkan.
Bersiaplah Sebelum Lulusan
Mungkin tindakan pertama dan paling jelas adalah memilih jurusan yang tepat. Ini termasuk bisnis, ekonomi, keuangan atau akuntansi. Program perencanaan keuangan pribadi ditawarkan di lebih banyak universitas, baik di tingkat sarjana dan sarjana. Program-program ini dapat sangat membantu karena mereka juga sering menyentuh sejumlah topik yang gagal dibahas oleh program lain. Topik-topik ini termasuk hak-hak konsumen, dinamika keuangan dalam keluarga dan psikologi pensiun.
Kurikulum perencanaan keuangan tradisional hanya akan mencakup materi yang secara langsung relevan dengan ujian Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP®), seperti investasi, asuransi, dan pajak. Oleh karena itu, memilih perencanaan keuangan sebagai jurusan akan memberi siswa basis pengetahuan yang lebih luas untuk memulai karier mereka. Memahami psikologi keuangan dan investasi akan menjadi bantuan yang sangat berharga ketika berhadapan dengan klien dan pada kenyataannya merupakan keterampilan yang harus dikuasai semua perencana keuangan sampai batas tertentu.
Kegiatan ekstrakulikuler
Tentu saja, memilih jurusan yang benar hanya satu langkah yang dapat diambil siswa untuk melanjutkan karier mereka sebelum lulus. Ada sejumlah pilihan lain yang tersedia bagi siswa yang akan terlihat bagus pada resume untuk calon pemberi kerja. Di bawah ini adalah beberapa contoh:
- Mempersiapkan Surat Pemberitahuan Pajak Penghasilan. Ini adalah keterampilan praktis yang baik yang dapat sangat bermanfaat bagi siswa dalam beberapa cara. Selain memberikan pengalaman yang kuat dan langsung dengan pelanggan di industri keuangan, ini juga akan mengajarkan informasi pajak dasar siswa yang akan diuji pada ujian Dewan CFP®. Bekerja di Bank. Perencana siswa sering menemukan bahwa bekerja di bank memberikan banyak manfaat karier. Ini adalah pekerjaan yang mudah sesuai dengan jadwal akademik. Bayarannya lebih baik daripada banyak pekerjaan setelah sekolah lainnya. Itu terlihat bagus di resume, memberikan pengalaman kerja praktis dan menunjukkan bahwa Anda adalah orang yang bertanggung jawab. Duduk untuk Ujian Agen Terdaftar. Ujian ini diselenggarakan oleh IRS setiap bulan September. Tes ini mencakup hampir semua bahan pajak yang ditemukan dalam ujian Dewan CFP®. Lulus tes ini dan mendapatkan penunjukan ini akan menjadi kredensial yang mengesankan untuk diberikan kepada calon pemberi kerja di bidang praktik keuangan apa pun. Anda juga akan mendapatkan keuntungan luar biasa dibandingkan pelamar CFP® yang belum pernah mengikuti pelatihan pajak sebelumnya. Magang. Bekerja sebagai magang di perusahaan perencanaan keuangan akan memberikan manfaat yang jelas bagi setiap siswa. Namun, sementara magang apa pun dapat bermanfaat, bekerja di perusahaan yang lebih kecil kemungkinan akan memberikan lebih banyak pengalaman langsung dengan klien dan proses perencanaan keuangan daripada perusahaan yang lebih besar, di mana magang sering kali didelegasikan ke dukungan administratif atau peran pemasaran.
$ 67.282
Kompensasi rata-rata nasional — termasuk gaji pokok, komisi, pembagian keuntungan, dan bonus — dari perencana keuangan, menurut Glassdoor; rata-rata nasional untuk pembayaran pokok saja adalah $ 59.197.
Mencari pekerjaan
Lulusan memiliki sejumlah alat yang dapat mereka gunakan untuk meningkatkan eksposur mereka pada komunitas keuangan. Jelas, seorang lulusan yang menyelesaikan magang di perusahaan lokal memiliki keunggulan substansial dibandingkan pesaing yang tidak dikenal dalam proses pemilihan pekerjaan.
Bagi mereka yang tidak memiliki kemewahan ini, internet bisa menjadi sumber yang sangat diperlukan. Situs web seperti brokerhunter.com terus mendaftar semua posting yang tersedia dari banyak perusahaan. Mereka yang lebih suka mengambil pendekatan tatap muka dan membangun jaringan sendiri (dan bahkan mereka yang tidak) akan bijaksana untuk bergabung dengan cabang lokal dari organisasi perencanaan keuangan, seperti Asosiasi Perencanaan Keuangan atau Asosiasi Asuransi Nasional. dan Penasihat Keuangan. Kelompok-kelompok ini menawarkan banyak sumber daya baik bagi perencana pemula dan veteran dan sepadan dengan biaya keanggotaan. Situs web mereka juga sering memuat lowongan pekerjaan.
Pekerjaan perencanaan keuangan diharapkan tumbuh 15% antara 2016-2026, menurut temuan terbaru dari Biro Statistik Tenaga Kerja; angka itu melampaui tingkat pertumbuhan rata-rata untuk semua pekerjaan, yaitu 7%.
Setelah lulus
Mengetahui pekerjaan apa yang paling cocok untuk Anda bisa menjadi tantangan. Berikut adalah beberapa item yang perlu dipertimbangkan ketika memilih jalur karier Anda:
- Ada sejumlah model bisnis yang berbeda yang digunakan dalam industri perencanaan keuangan saat ini. Pialang saham dan agen asuransi umumnya bekerja berdasarkan komisi, sementara Penasihat Investasi Terdaftar cenderung membebankan biaya per jam atau persentase aset yang dikelola sebagai kompensasi. Ukuran perusahaan itu penting. Perusahaan besar akan menyediakan fasilitas seperti ruang kantor, kartu nama, dan kop surat. Namun, perusahaan yang lebih besar mungkin juga memiliki kuota produksi yang kaku, pembayaran komisi yang lebih rendah, dan lingkungan yang sangat teratur. Pada gilirannya, perusahaan keuangan kecil menawarkan suasana yang lebih santai dan rangkaian produk dan layanan yang lebih komprehensif. Bekerja di perusahaan yang lebih kecil juga dapat memberikan pengalaman yang jauh lebih luas bagi perwakilan baru, yang mungkin memiliki kebebasan untuk mengimplementasikan rencana keuangan yang menyeluruh untuk klien. Rencana ini dapat mencakup hal-hal seperti perencanaan hipotek dan persiapan pajak penghasilan. Sangat diragukan Anda akan memiliki tanggung jawab seperti ini di perusahaan besar. Pelatihan dan dukungan berbeda dari perusahaan ke perusahaan. Perusahaan keuangan seperti Smith Barney atau Northwestern Mutual akan memberi karyawan mereka semua pendidikan dan pelatihan yang diperlukan yang mereka butuhkan untuk lulus ujian yang disyaratkan, serta pelatihan penjualan dan produk yang menyeluruh. Banyak penasihat baru akan mendapat manfaat dari program pelatihan yang ditawarkan oleh perusahaan besar. Bahkan jika Anda pada akhirnya kalah bersaing dengan perusahaan besar, Anda masih akan memiliki keterampilan yang dapat dipasarkan yang menarik bagi perusahaan kecil yang tidak dapat memberikan jenis pelatihan dan lisensi yang Anda terima. Akhirnya, peraturan dari Regulasi Industri Keuangan Otoritas memerlukan sponsor dari broker / dealer atau perusahaan anggota lain agar Anda mengikuti ujian lisensi efek.
Garis bawah
Mahasiswa memiliki banyak hal yang dapat mereka lakukan untuk meningkatkan daya jual mereka sebelum lulus. Begitu Anda berada di dunia nyata, ingatlah bahwa kunci awal untuk sukses dalam bisnis perencanaan keuangan adalah kegigihan. Beberapa lulusan akan menemukan tempat mereka di lapangan segera, sementara yang lain mungkin harus mencoba beberapa lingkungan kerja yang berbeda untuk menemukan yang paling cocok untuk mereka.
